Bosco tiene ocho años y vive con nosotros desde hace más de seis. Es el perro más amigable que pueda conocer. Lamentablemente, sufre de halitosis canina grave. Pero no es tan terrible como suena, porque, como algunos ya habrán adivinado, la halitosis canina no es más que un término elegante para decir que el perro tiene mal aliento. Disculpe si lo inquieté por un segundo, pero quería dejar clara una idea.
Cuando trata con profesionales, los términos que usan a diario entre colegas suelen colarse en sus conversaciones con la “gente común”, que está menos familiarizada con su jerga. Por eso puede encontrarse con asesores que le hablan de una manera difícil de seguir.
Muchas personas que cometen este tipo de mala comunicación ni siquiera se dan cuenta de que no están llegando a quienes los escuchan. Algunos incluso lo hacen a propósito (aunque sea de forma inconsciente) para parecer superiores. Si usted es de los que piensan “si el perro tiene mal aliento, dígame simplemente que tiene mal aliento, no lo haga sonar como una enfermedad mortal”, entonces lo entiendo perfectamente.
Lamentablemente, muchas personas no se reconocerán en este defecto. Después de que vendimos las operaciones de nuestra empresa familiar, me tomó algunos años decidir qué haría en lo profesional. Tras un período como consultor en licenciamiento de propiedad intelectual, empecé a asumir más un rol de gestor de cartera en el family office, lo que me llevó a inscribirme en el programa CFA.
Algunos amigos me miraron como si estuviera loco. ¿Por qué tomarme la molestia de estudiar todas esas horas para obtener otro certificado en la pared y tres letras más después de mi nombre? Trabajaba para mi empresa familiar, ¿a quién quería impresionar? La verdad es que lo hice ante todo con un propósito defensivo. Sabía que, como persona que gestionaba un patrimonio, habría gente que se me acercaría con regularidad para tratar de convencerme de invertir en sus productos o servicios.
Muchas de esas personas tendrían esas tres letras, CFA, después de su nombre. Esas personas deben ser inteligentes, porque muchos se inscriben en el programa CFA pero un gran porcentaje nunca lo completa. Así que, si me dicen que lo que venden es bueno para mí, ¿quién soy yo para discutir? Bueno, cuando ven las mismas tres letras después de mi nombre, espero que entiendan que yo entiendo.
Quizás piense que esto revela cierta inseguridad de mi parte, y tal vez tenga razón. Pero me alegra haberlo hecho y, sinceramente, fue uno de los mayores desafíos que he asumido. El hecho de haberme inscrito en el programa una semana después del nacimiento de nuestro primer hijo lo convirtió en un desafío todavía mayor.
En ese momento no preveía el giro profesional que estoy dando ahora. Ofrecer servicios a otras familias ni siquiera habría sido una opción si no hubiera tenido esas credenciales. Comprender los productos financieros que existen me permite ser una especie de traductor, ayudando a explicar ideas aparentemente complicadas a quienes no están acostumbrados a esos conceptos.
También es mucho más fácil hacer preguntas en nombre de otra persona. “Estoy bastante seguro de que lo entiendo, pero ¿podría explicarle a la Sra. Jones por qué debería agregar este producto a sus inversiones actuales en este momento?” es mejor que simplemente asentir con la cabeza aunque no esté seguro de haber entendido. En el fondo, si no puede explicárselo a otra persona en términos sencillos, probablemente no lo entiende lo suficiente usted mismo. Y si ese es el caso, probablemente no debería invertir en ello.
