5 cosas que debe saber sobre la planificación con propósito (Purposeful Planning)
Transcripción del video
5 cosas que debe saber sobre la planificación con propósito
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Es una planificación estratégica de alto nivel
La mayoría de los “expertos” en el campo de la planificación patrimonial o de la planificación de la sucesión son en realidad especialistas en ciertas “tácticas” que se emplean en el proceso.
La planificación con propósito lleva las cosas a un nivel superior y las mira desde una perspectiva más amplia, desde más arriba.
Es un ejercicio verdaderamente estratégico, que implica la compleja interacción de diversos campos especializados.
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Un equipo de expertos que colaboran entre sí
Como es complejo por naturaleza, el esfuerzo estratégico necesariamente involucra a diversos especialistas.
Pero un grupo de expertos que se quedan cada uno en su silo rara vez produce un gran plan. Los expertos realmente necesitan colaborar y trabajar juntos para encontrar las soluciones que le convienen a su cliente, la familia.
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La familia está en el centro de todo
El cliente es la familia, Y el cliente está en el centro de todo.
La planificación con propósito se fija ante todo en el propósito del patrimonio, que es servir a la familia.
Con demasiada frecuencia, los planes son solo una recopilación de tácticas, armadas de una manera que suena muy bien, igual que ese traje de Giorgio Armani se ve muy bien en el maniquí de la tienda.
Si no está hecho a la medida, probablemente no le quede bien, le resultará incómodo y además se verá ridículo.
¡Y encima habrá pagado un precio altísimo por él!
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Se valora la simplicidad por encima de la complejidad
Los planes patrimoniales siempre incluyen muchos documentos legales largos, y pocas personas los entienden.
Un paso clave es elaborar un resumen claro de cada documento, que explique en términos SENCILLOS lo que contiene.
Así todos pueden realmente entender los documentos y conversar sobre ellos con conocimiento de causa.
¡Vaya, claridad y sencillez, qué concepto tan novedoso!
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5. Se empodera a los beneficiarios
Por último, pero no menos importante, la naturaleza centrada en la familia de la planificación con propósito busca realmente empoderar a los beneficiarios de la siguiente generación.
Todos hemos oído hablar de los “niños de fondo fiduciario”, que en realidad se ven gravemente limitados por su posición de receptores de fondos a cambio de poco o ningún esfuerzo.
La planificación con propósito intenta empoderarlos para que tengan voz y cierto control sobre su vida, y no los trata como personas menos capaces que simplemente se creen con derecho a todo.
Es una idea cuyo momento ha llegado
Los miembros del Purposeful Planning Institute ya “entienden” la mayor parte de esto, pero a veces todos necesitamos que nos lo recuerden.
Y necesitamos aumentar el número de quienes lo entienden, y hacer que este tipo de planificación sea la regla y no la excepción.
Eso es todo por hoy, espero que le haya resultado útil. Hasta la próxima.