5 choses à savoir sur la planification intentionnelle (Purposeful Planning)
Transcription de la vidéo
5 choses à savoir sur la planification intentionnelle
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C’est une planification stratégique de haut niveau
La plupart des « experts » du domaine de la planification successorale ou de la planification de la relève sont en fait des spécialistes de certaines « tactiques » utilisées dans le processus.
La planification intentionnelle porte les choses à un niveau supérieur, en les regardant dans une perspective plus large, de plus haut.
C’est un exercice véritablement stratégique, qui fait intervenir l’interaction complexe de divers domaines spécialisés.
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Une équipe d’experts qui collaborent
Comme c’est complexe par nature, la démarche stratégique fait nécessairement appel à divers spécialistes.
Mais une bande d’experts qui restent chacun dans leur silo donne rarement un excellent plan. Les experts doivent réellement collaborer et travailler ensemble pour trouver les solutions qui conviennent à leur client, la famille.
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La famille est au centre de tout
Le client, c’est la famille, ET le client est au centre de tout.
La planification intentionnelle s’intéresse d’abord et avant tout à la raison d’être du patrimoine, qui est de servir la famille.
Trop souvent, les plans ne sont qu’une compilation de tactiques, assemblées d’une façon qui sonne bien, tout comme ce complet Giorgio Armani qui a fière allure sur le mannequin du magasin.
S’il n’est pas fait sur mesure, il ne vous ira probablement pas, il sera inconfortable et en plus, vous aurez l’air ridicule.
Et vous l’aurez payé le gros prix, en plus!
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La simplicité est préférée à la complexité
Les plans successoraux comprennent toujours beaucoup de longs documents juridiques, et peu de gens les comprennent.
Une étape clé consiste à rédiger un résumé clair pour chaque document, qui expose en termes SIMPLES ce qu’il contient.
Ainsi, tout le monde peut réellement comprendre les documents et en discuter de façon éclairée.
Wow, la clarté et la simplicité, quel concept novateur!
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5. Les bénéficiaires sont outillés
Enfin, et ce n’est pas le moindre, la planification intentionnelle, centrée sur la famille, cherche réellement à donner du pouvoir aux bénéficiaires de la génération suivante.
Nous avons tous entendu parler des « enfants de fonds en fiducie », qui sont en fait sérieusement handicapés par leur position de bénéficiaires de fonds obtenus avec peu ou pas d’effort.
La planification intentionnelle cherche à leur donner les moyens d’avoir leur mot à dire et une certaine maîtrise de leur vie, et ne les traite pas comme des personnes moins capables qui se contentent de recevoir leur dû.
C’est une idée dont le temps est venu
Les membres du Purposeful Planning Institute « comprennent » déjà la plupart de ces choses, mais nous avons tous parfois besoin qu’on nous le rappelle.
Et nous devons faire croître le nombre de ceux qui comprennent, et faire de cette planification la règle plutôt que l’exception.
C’est tout pour aujourd’hui, j’espère que vous en avez tiré quelque chose d’utile. À la prochaine.