Cuando Tom y yo nos propusimos ponerle nombre a nuestra nueva empresa, dedicamos bastante tiempo a tratar de incluir la combinación justa de elementos. Probamos todo tipo de combinaciones antes de decidirnos por TSI Heritage Delegates and Associates.
Desde que empezamos a dar a conocer nuestro nombre, debo admitir que no necesariamente se pronuncia con tanta facilidad como algunos otros que habíamos considerado, pero eso tampoco nos molesta mucho. Personalmente, me gusta bastante, aunque requiera un poco de explicación. O quizá precisamente porque requiere una explicación.
Nos consideramos muy especializados en cuanto al mercado que atendemos, es decir, las familias empresarias, en especial aquellas que están en modo de transición. Con un mercado objetivo tan específico, realmente queríamos incluir las palabras adecuadas para reflejar tanto A QUIÉN ofrecemos nuestros servicios como CÓMO podemos operar y actuar en nombre de esas familias.
Empecemos con Heritage (patrimonio). La definición que incluimos, tanto en nuestra página de inicio como en el reverso de nuestras tarjetas de presentación, es: bienes transmitidos por generaciones anteriores en razón del nacimiento; una tradición. Esto presupone que existen suficientes bienes, con la complejidad correspondiente, como para justificar una atención y un asesoramiento especiales.
Luego agregamos algunos sinónimos, nuevamente tanto en la página de inicio como en nuestras tarjetas: legado, sucesión, patrimonio y herencia. No todo el mundo necesita preocuparse por estos temas. La persona promedio que busca ayuda para saber cómo ahorrar suficiente dinero para jubilarse ya está bien atendida por muchos asesores ávidos de clientes, disponibles a través de una multitud de proveedores en ese mercado. Aunque podamos ayudar a orientar a algunas personas en esa área, no ofrecemos una experiencia ni una especialización particular para atender a ese tipo de clientela.
Eso cubre el A QUIÉN estamos en mejores condiciones de atender. Pero ahora llegamos a la palabra que probablemente más cejas levanta cuando la gente ve u oye nuestro nombre: Delegates (delegados). Así que aquí también ofrecemos una definición y algunos sinónimos para ayudar a explicar cómo nos posicionamos ante los clientes potenciales.
Usamos la definición sencilla “persona de confianza designada para actuar en nombre de otra o representarla”. Como sinónimos tenemos: agente, confidente, suplente, reemplazo, sustituto. La mayoría de los fundadores de empresas familiares que han tenido suficiente éxito como para acumular activos importantes probablemente podrían señalar varios factores clave que les permitieron triunfar. Apuesto a que la mayoría tenía alguna habilidad o área de conocimiento especial, y que a medida que su empresa crecía necesitaron aprender a delegar.
Uno de nuestros mayores desafíos es lograr que estas personas de negocios exitosas entiendan que deberían dedicar el tiempo y hacer los esfuerzos necesarios para ocuparse de su patrimonio, o legado, a fin de asegurar que aquello por lo que trabajaron tanto siga sirviéndoles a ellos y a sus familias, ahora y mucho después de que ya no estén.
Muchos no saben por dónde empezar, o tal vez no tengan muchas ganas de meterse en el trabajo detallado necesario para hacerlo bien. Creemos que, al encontrar asesores de confianza en quienes puedan DELEGAR una vez más, como lo hicieron al construir sus empresas, pueden emprender la planificación y tomar las decisiones necesarias en esta área importante de su vida.
En cuanto a nuestros Associates (asociados), son los diversos especialistas en sus respectivos campos a quienes recurrimos, junto con el titular del patrimonio, para ejecutar los planes que elaboramos juntos.
Así que, para responder a la pregunta del título, un “Heritage Delegate” es alguien con experiencia y conocimientos en el manejo de temas patrimoniales, que además es una persona de confianza, hasta el punto de que se le confía actuar en nombre de otra.
Al trabajar de esta manera, el titular del patrimonio queda liberado de muchos de los detalles arduos, lo que le da tranquilidad y le permite disfrutar de su vida, sabiendo que sus asuntos se manejan de la forma en que lo planeó, y con dos confidentes a solo una llamada de distancia para conversar sobre cualquier pregunta o nuevo desafío.
En cuanto a la parte TSI de nuestro nombre, si visita la sección de preguntas frecuentes de nuestro sitio web, la última pregunta trata justamente de la parte TSI de nuestro nombre. Algún día escribiré también un blog sobre eso.
