T3 E2 – Padres que envejecen, transiciones familiares y pérdida repentina, con Steve Legler

Orador 2 0:35
Bienvenidos de nuevo al pódcast Our Family Office. Soy su conductor, Pat Fish. En esta temporada nos hacemos la pregunta: ¿quién necesita un family office? Nuestro tema de esta semana son los padres que envejecen, las transiciones familiares y la pérdida repentina de un creador de riqueza. Mi invitado de esta semana es Steve Legler, coach independiente de legado familiar en Blackwood Family Enterprise Services. En este episodio, Steve y yo conversamos sobre por qué las familias posponen conversaciones importantes sobre la sucesión y la toma de decisiones, los riesgos de que la información esté concentrada en la cabeza de una sola persona y cómo los cónyuges y las generaciones futuras pueden prepararse mejor para los períodos de transición. Espero que lo disfruten. Steve, muchas gracias por estar aquí.

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Encantado de estar aquí. Estoy listo para empezar.

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Entonces, para empezar, tal vez podría contarles un poco a los oyentes sobre su práctica y el trabajo que hace con familias acaudaladas.

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Sí, llegué a este trabajo casi por casualidad en 2013. Hice el programa FEA de Family Enterprise Canada, y yo yo realmente llegué por casualidad, en el sentido de que yo yo vengo de mi propia empresa familiar, en la que tuvimos un evento de liquidez, y yo dirigía nuestro pequeño family office, y luego encontré mi vocación durante este programa. No me había dado cuenta de que trabajar con familias en estos temas familiares era realmente una profesión, y por eso ya llevo casi quince años haciendo esto. Últimamente me gusta describirlo, en general, como ayudar a las familias a tener las conversaciones que saben que necesitan tener, pero que, dejadas a su suerte, es poco probable que tengan o les cuesta iniciar, sí, y simplemente trabajar con las familias para hablar del aspecto familiar de todo. Ya tienen muchos asesores que les ayudan a estructurar las cosas y demás, a invertir el dinero y a ahorrar impuestos, y todo eso es maravilloso y necesario, y a menudo es insuficiente, y muchas familias llegan al punto en que de repente se dan cuenta: “Ah, necesitamos ayuda con algunas de estas cosas. No sabemos cómo hacerlo”. Y mi mi mayor lamento sobre este trabajo es que hay una enorme necesidad, y sin embargo no necesariamente hay mucha demanda, porque la gente no sabe que existimos. Sí. Cada vez que me invitan a algún lugar a hablar de esto, me encanta a a compartirlo, para generar algo de conciencia, de modo que las familias que puedan tener esta necesidad se den cuenta de que hay un lugar donde pueden encontrar el recurso que su familia necesita, ya sea yo, ya sea Blackwood, ya sea alguien más. Conozco a mucha gente que hace este trabajo, y a todos nos pasa lo mismo: no hay suficiente gente que sepa que existimos.

Orador 2 3:27
Sí, y creo que usted está en una posición excelente para hablar de lo que yo quería tratar hoy, que es, ya sabe, el el tema de esta temporada, quién necesita un family office, quién necesita un asesor de confianza que le ayude a atravesar una situación difícil, y de lo que quería hablar hoy era de los padres que envejecen o o de haber perdido a los padres, ya sabe, a un patriarca o una matriarca, un creador de riqueza en en muchos casos, y o bien están llegando al punto de no poder seguir manejándolo todo ellos mismos, o de no querer hacerlo realmente, o puede haber una pérdida repentina de esa persona. Claro, y y lo que provoca esa transición. Entonces, según su experiencia, ¿cómo se ve eso? ¿Cuáles son las circunstancias que llevan a las familias en esas situaciones a empezar a decir: “Oigan, quizás necesitemos más ayuda de la que estamos acostumbrados a recibir”?

Orador 1 4:32
Buena pregunta. Y a menudo la generación actual, la que está a cargo, no es tan proactiva como quisiéramos para para iniciar lo que tiene que pasar, ¿verdad? Entonces pasa pasa con cierta regularidad que la nueva generación ve que, oye, esto no puede seguir así, y que ahora necesito algunas respuestas, necesito prepararme, pero a menudo les dicen, ya sabe: no no te preocupes, papá tiene todo bajo control, y todo eso. Y entonces muchas veces la petición viene de la nueva generación: oiga, ¿me puede ayudar a hablar con mis padres? Esa suele ser una puerta de entrada para personas como nosotros. Siempre siempre es bueno cuando la generación actual se da cuenta y quiere adelantarse. Ojalá eso pasara más, porque es un poco más fácil. Por ejemplo, según la puerta de entrada por la que llegamos a una familia, si es de arriba hacia abajo, suele ser más fácil de vender al resto de la familia. A veces, cuando es la nueva generación la que la que nos llama, luego tenemos que convencer a sus padres. Eso es un poco más difícil de vender, pero no es imposible, porque simplemente necesitan a alguien que no sea su pariente para que les explique la importancia de iniciar estas conversaciones, porque mientras más temprano se empieza, más buenas opciones se tienen.

Orador 2 6:06
Claro, y ¿qué cree usted que tienen los creadores de riqueza que les hace tan difícil dar un paso atrás? ¿Es la preocupación por si los demás están preparados? ¿Es simplemente la dificultad de ceder el control? ¿Será quizás todo lo anterior?

Orador 1 6:20
Son ambas cosas. El “no están listos” suele ser una excusa fácil para “yo no estoy listo para soltar”. Y hay otro aspecto. Está el está el control, y también está, no es solo el control, es la identidad. Es el: si ya no hago esto y ya no soy el jefe de esta empresa o el director general o lo que sea, ¿quién soy y en qué me convierto? Y luego eso trae todo el tema de la mortalidad, del que nadie quiere hablar.

Orador 2 6:56
Claro. Por supuesto. Sí. Y ¿cree que la, cree que la dificultad está en tener las conversaciones sobre la planificación patrimonial y sucesoria, porque tiene que ver con la mortalidad, o la dificultad tiene más que ver con la transición del control de los activos familiares, de la empresa familiar, ese tipo de cosas?

Orador 1 7:20
Creo que normalmente tiene más que ver con el control de la toma de decisiones, porque la planificación sucesoria se puede plantear muy fácilmente, mucho más fácilmente, como: mira, solo estamos haciendo estos documentos ahora para algún día, muy lejano en el futuro, en que tú en que tú podrías morir, ¿verdad? Pero mientras tanto puedes seguir haciendo lo que haces, porque eso es lo que la mayoría de la gente quiere: seguir haciendo lo que hace, y no va a cambiar lo que hace hasta que el dolor sea lo suficientemente grande como para darse cuenta de que debería hacerlo. Ahora bien, me gusta pensar que hay un interruptor en en la cabeza de todos que que finalmente dice, ya sabe: bueno, tengo que dejar de preocuparme por hacer más grande el pastel y empezar a preocuparme por cómo va a pasar este pastel de mi generación a la siguiente. Pero ese interruptor no siempre se activa, y a veces se activa mucho más tarde. Y curiosamente, parece que en el caso de los creadores de riqueza, los G1, esos son con los que es más difícil tratar, porque esto ha sido su vida. Esto es, ya sabe, pueden tener tres hijos, pero sienten que tienen cuatro, y el favorito es es es la empresa. Así que sacarlos de ese modo a veces es más difícil de lo que quisiéramos, y a quienes más les cuesta convencerlos de eso es a sus hijos, porque siempre se les percibe como: sí, quieres que me haga a un lado para que puedas… Por eso se recurre a un asesor de confianza externo, que ya ha tenido esa conversación antes, que puede hablarles de otras familias, despersonalizarlo y evitar el: ay, mis hijos vienen por mí. Claro. Normalmente por eso la gente nos busca, para que les ayudemos a tener esas conversaciones.

Orador 2 9:19
Sí. ¿Y cuál considera usted que es el el peligro de tenerlo todo en la cabeza de una sola persona? O sea, está lo obvio, lo logístico: oye, si mañana lo atropella un autobús, ¿quién dirige la empresa? Pero sí creo que los riesgos van más allá de eso.

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Bueno, sí, y o sea, la visión más simple de eso es la de un un patriarca que muere, y ahora todo lo del testamento pasa a mamá, y mamá no ha tenido ninguna preparación, y toda su vida siempre ha dicho: “Bueno, de eso no me encargo yo. De eso se encarga su papá”.

Orador 2 9:58
Claro,

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y ahora ella termina en una situación en la que tiene que lidiar con cosas para las que no está nada preparada, y mientras que quizás papá podía contener a los hijos y sus peticiones o exigencias o lo que fuera, es mucho menos probable que mamá esté en esa posición, y se dejará influir más fácilmente quizás por un hijo frente a otro, y eso abre todo un nuevo abanico de cosas. Así que se trata de preparar a toda la familia, como familia, para lo que viene. La familia es dueña de este patrimonio. Se espera y se desea que el patrimonio se mantenga dentro de esta familia en el futuro; venía de un solo hogar, y ahora podrían ser cuatro o cinco hogares. Hay que definir quién decide qué, quién puede tener qué y en qué circunstancias, cómo se van a atender las distintas necesidades de cada familia, y eso eso es mucho más fácil de hacer antes que después.

Orador 2 11:04

Sí, creo que mucho de eso, y la idea a la que de alguna manera aludiste es prevenir la confusión de roles, ¿verdad? Esta idea, exactamente como dijiste, de quién va a hacer qué, y creo que es mucho menos probable que haya confusión si uno puede sentarse en familia y decir: “Esto es lo que creo que debería pasar, y esta es la razón”, y todos escuchan ese mensaje. Y luego es mucho más difícil decir más adelante: “No, yo debería estar haciendo esto”, y la respuesta es: “Bueno, espera un momento. Todos estuvimos sentados juntos en la sala, y todos escuchamos a mamá o a papá decir: ‘Creo que tú deberías hacer A, B y C, y estas son las razones’. Así que ahora dices que quieres hacer X, Y, Z, pero no lo planteaste cuando tuvimos la conversación, así que no vamos a entrar en eso ahora”.

Orador 1 11:56
Bueno, y entonces es, sí, hablaste antes de la preparación, pero también están los roles y las capacidades, y las distintas personas de la familia tienen distintas habilidades, y si no está claro, antes de que alguien salga de la familia, quién se supone que asumirá los distintos roles, se abre la puerta a un montón de posibles discusiones y quizás demandas en el futuro. Por eso siempre tratamos de. Una de las cosas que siempre hago, y en Blackwood, por lo general casi siempre tratamos de que las familias adopten un ritmo regular de reuniones familiares, ya sea una vez al año, una vez por trimestre, lo que sea, lo que tenga sentido para esa familia, y a veces son algunas más al principio para organizar las cosas, y luego se puede pasar a una anual. Pero para aclarar algunas de estas cosas, y ya sabes, la gobernanza familiar, a la gente no le gusta ese término, así que normalmente hablamos de, ya sabes, toma de decisiones, comunicación y resolución de problemas, y de determinar quién va a decidir qué. Y si reúnes al resto de la familia en la misma sala por primera vez después de un funeral para decir: ahora empecemos a determinar quién va a decidir qué, el resultado no va a ser tan bueno ni tan armonioso como si hubieras empezado a tener esas reuniones 1, 2, 3, 4, 5 años antes para que las personas se acostumbren a: ¿cómo somos juntos? ¿Cómo decidimos las cosas juntos? ¿Podemos hacer esto por nuestra cuenta? ¿Necesitamos un facilitador externo para que estas reuniones salgan bien y sean productivas? Sí, y esa es la toma de conciencia de que muchas veces, por ejemplo, mi papá convocó una reunión familiar en 1985 porque había escuchado. Bueno, él era miembro de CAFE. Hay que tener reuniones familiares. Escuchó esa parte. No escuchó la parte de tener ahí a un facilitador externo. Bien. Así que la reunión no fue maravillosa, y luego ni siquiera se atrevió a intentar convocar otra hasta 2006. Y 21 años entre reuniones familiares no es el intervalo recomendado, y esa reunión solo ocurrió porque le diagnosticaron cáncer. Así que lo he vivido. Sé lo que pasa cuando no se tienen estas reuniones. Mi papá murió hace 17 años. Ahora tengo las reuniones familiares con mis hermanas y mi madre, y tenemos a alguien que no es, que tiene un apellido distinto, que se sienta ahí y dirige las reuniones por nosotros, porque esa es una mejor manera de hacerlo. Sí, porque esa es, así es como la mayoría de las familias que hacen esto bien tienen alguna versión de hacerlo de esa manera, y uno no se despierta una mañana y dice: “Bueno, voy a hacer esto”, y luego ya funciona solo. Se necesita cierto número de reuniones antes de que la familia siquiera entienda el proceso o por qué lo está haciendo. Y al principio a veces es difícil, y no lo entienden. Pero después de un tiempo se convierte en: sé que habrá un espacio para plantear esta pregunta o este tema con la familia. Porque el trabajo, el mayor problema que tienen la mayoría de las familias es que las personas se quedan a oscuras y hacen suposiciones e inventan lo que creen que va a pasar, y mucho de eso puede estar equivocado, y luego, cuando llega el momento de hablarlo, ya sabes, ahora se empieza con un gran desorden. Así que así que si tienes una cadencia regular de reuniones a las que la gente viene sabiendo que este es el día del trimestre o del año en que hablamos de estos temas, de cómo nuestro patrimonio familiar afecta a nuestra familia. Entonces, si tengo una pregunta y sé que se acerca una reunión, puedo sugerirle a la persona que está armando la agenda: oye, ¿podemos asegurarnos de reservar, de apartar algo de tiempo para hablar de esto? Y que ese es un tema aceptable del cual hablar, en lugar de un tema tabú del tipo: no, papá va a seguir haciendo eso por siempre, y ya veremos después, cuando ya no esté.

Orador 2 15:54
O, o como dijiste, no sabes cuándo es el momento adecuado, ¿verdad? Quieres sacar el tema, y son las fiestas. No vamos a hablar de eso ahora. Bueno. Entonces, ¿cuándo lo vamos a hablar? Y luego simplemente nunca se discute, ¿verdad? Porque no tienes ese espacio.

Orador 1 16:08
Luego está la persona, el patriarca o los padres, que saben que tienen que hacer esto, y quieren quieren arrancar la curita de un tirón y tener una gran reunión en la que comparten todo y nunca más volver a tocar el tema. Sí, y entiendo la tentación de hacerlo, y a menudo dedico mucho tiempo a convencer a las personas de que esa no es la mejor manera de hacerlo, y de que en lugar de eso deberían, entonces, la analogía del regulador de luz: si sus hijos están a oscuras, ya sabe, encender todos los reflectores y encandilarlos no es necesariamente la mejor manera de obtener buenos resultados. Y si puede simplemente tomar el regulador, encender un poco de luz, compartir un poco y ver cómo dejan que sus ojos se adapten a la luz, y luego volver tres meses o un año después y subir la luz un poco más y compartir un poco más, y que las personas se vayan aclimatando gradualmente a su realidad, y aprendan sobre ella, y aprendan a hablar entre sí al respecto. Ahora tiene los ingredientes de un resultado mucho mejor que una gran revelación, o, ya sabe, la lectura del testamento en la oficina del abogado, y lo que sale de eso,

Orador 2 17:21
¿verdad? Quiero volver a algo que dijiste hace un par de minutos, cuando hablabas del cónyuge que de repente, de alguna manera, queda en la posición de tomar decisiones y tal vez de arbitrar disputas entre sus hijos, ese tipo de cosas. Sí. ¿Cuáles son los mayores desafíos cuando hay un cónyuge que realmente no ha participado en la toma de decisiones, y cuáles son cuáles son las cosas que ves con más frecuencia, las cosas en las que ese cónyuge desearía haber sido incluido o sobre las que desearía haber recibido información antes?

Orador 1 18:00
Mi madre tiene 89 años, y creo que esa generación lo que realmente necesitaba era simplemente saber, antes de que muriera mi papá. Lo de ella era: solo necesito saber en quién confiar, ¿verdad? Sí, no voy no voy a aprenderlo ahora, pero si me dices en quién confiar. Y en muchos casos sigue siendo así. Me gusta pensar que hay menos de eso, ya sabes, la mamá ama de casa que nunca participó en nada, pero se trata simplemente de reconocer que estará en esa posición, quizás en la que ahora tenga que tomar decisiones no solo sobre dónde invertir el dinero, para lo cual puede encontrar fácilmente asesoría de personas como tú sobre cómo asegurarse de que el dinero no se disipe por malas decisiones de inversión o de planificación fiscal, sino también sobre quién la va a ayudar con la parte familiar, del tipo: ay, uno de mis hijos acaba de venir y me dijo, ah, por cierto, ya sabes, pasó algo, ¿me puedes hacer un cheque por 100 mil?, y por cierto, por favor no le digas a mi hermano. Eso se convierte en una verdadera pendiente resbaladiza en la que creo que la mayoría de los padres no querrían encontrarse. Así que tener esas conversaciones temprano sobre quién va a decidir estas cosas, y no es igual para todas las familias. No es como: bueno, solo dime qué dice el manual. Es muy distinto en cada familia, y cada familia tiene que descubrirlo por sí misma. Sí, no hay, no hay un “esta es la plantilla, esto es lo que se hace”. Aunque, ya sabes, las personas en esa situación van a ir. Puede que vayan con su abogado o su contador y digan: “Oye, esto está pasando. ¿Qué debería hacer?”. Y van a obtener una respuesta de estos profesionales cuyo trabajo es dar respuestas porque son los expertos. Pero si ese consejo que reciben en ese momento y lugar para su situación particular es el consejo adecuado para su familia, y cómo se comunica esa decisión a la familia. Estas son, hay muchos matices ahí, donde las cosas, incluso si algún contador o abogado te da un buen consejo sobre cómo responder, la forma en que eso se transmite al sistema familiar y se absorbe puede tener todo tipo de repercusiones en el futuro si no se maneja de una de una manera adecuada, digámoslo así.

Orador 2 20:26
Sí, y ahí es donde creo que cuando, y estoy seguro de que tú también has tenido esta experiencia, es cuando llegan clientes, de alguna manera llega el creador de la riqueza diciendo cómo van a ser las cosas y queriendo, ah, no te preocupes, o sea, ya sabes, mi cónyuge no necesita estar en esta reunión, mis hijos no necesitan estar, ay, ay, ay, y muy al principio nos toca a nosotros educarlos y dejar claro: oye, si solo buscas gestión patrimonial, ese es un rol distinto, y está bien, y hay mucha gente que lo hace muy bien, pero si buscas construir una relación con un asesor de confianza, o, ya sabes, si si buscas un family office, entonces así no es realmente como funciona esta relación.

Orador 1 21:12

No, y podría estar bien decir aquí: sí, haremos la primera reunión solo con usted, pero con el tiempo habrá otros miembros de su familia sentados alrededor de la mesa con nosotros, y si no está listo para eso, o cree que eso no tiene sentido, entonces probablemente debería buscar en otro lado.

Orador 2 21:27
Sí, eso, eso es exactamente. Hablemos de la pérdida repentina. Las familias siempre piensan que habrá tiempo para prepararse, y a veces lo hay, y por desgracia, a veces no. ¿Qué has visto en situaciones en las que una pérdida ha sido repentina, en las que las familias realmente han tenido dificultades para, digamos, anclarse, en las que, ya sabes, quizás el proceso de duelo, hasta cierto punto, ha descarrilado el proceso de toma de decisiones sobre el patrimonio familiar y ese tipo de cosas?

Orador 1 22:08
Sí, ese, ese carácter repentino de algo, ya sea la pérdida de una persona o incluso, ya sabes, piensa en el otro lado. Los ganadores de la lotería: la gente dice, ya sabes, deposita el cheque en el banco y luego vete de viaje seis meses y no hagas nada. Haz eso a corto plazo. Todavía, todavía te estás adaptando. Y esa es la desventaja de no hacer ningún trabajo por adelantado: el duelo se va a interponer, y es justo ahí cuando entran las personas de confianza, es decir, las personas de confianza que no son de la familia, que quizás estén pasando por un poco de duelo, pero no al nivel de los miembros de la familia. Entonces, si piensas en una empresa en operación, por ejemplo, el papá era el director general y muere; por lo general, hay, hay, ya sabes, algún equipo directivo que mantiene el negocio en marcha. Ahora, cuando se trata solo de patrimonio líquido, ojalá las personas del family office que manejan el dinero se aseguren de que eso continúe. Pero es todo lo demás de lo que hemos estado hablando: las otras decisiones sobre quién recibe qué y quién decide qué, y luego, ¿cómo se resuelve todo esto en lo legal? Tienes estas familias muy acaudaladas en las que ahora la, la persona que tenía el control fallece, y los beneficiarios están todos así: bueno, ¿y dónde está mi cheque? ¿Verdad? Y pueden pasar uno, dos, tres años antes de que todo pase por todo el gobierno y las declaraciones fiscales, y todo eso, y eso puede ser una sorpresa tremenda para personas que, por desgracia, han estado de alguna manera esperando a que alguien fallezca. Y yo siempre, ya sabes, les he dicho a mis hijos durante años: no sé qué voy a hacer, pero me voy a asegurar de organizar mis cosas para que, cuando esté envejeciendo, ustedes no estén deseando en secreto que me apure a morirme, porque he visto familias donde eso pasa, y no es, no es, no es nada, no es bueno. Y entonces… Pero, por desgracia, hay algunas familias, algunos líderes familiares, que se comportan y crían a sus hijos de tal manera que, lamentablemente, eso es un efecto secundario, se nombre o no. Sí, tratar de que las personas cambien la forma en que se relacionan con la siguiente generación, para que eso no ocurra, es una de las conversaciones más difíciles que tengo que tener con personas mayores que yo, y sé cuáles son las percepciones porque hablo con todos los miembros de la familia, y tener a alguien que ayude a la familia a tener esas conversaciones y a mejorar esas cosas es un recurso valioso, si ellos, si son lo bastante conscientes como para buscarlo. Sí, y

Orador 2 24:59
por desgracia, muchos de esos retos están envueltos en décadas de dinámicas familiares preexistentes y, ya sabes, en ideas ya establecidas sobre la siguiente generación, sus capacidades, su nivel de preparación y todo eso.

Orador 1 25:20
Todo eso es muy difícil de hablar, y por eso no se habla hasta que alguien toma la decisión consciente de que, ya sabes, tenemos que hacerlo, y ojalá se rodee de terceros comprensivos, con experiencia, imparciales y neutrales, que estén acostumbrados a ayudar a las familias a tener estas conversaciones,

Orador 2 25:43
y tú y yo sabemos que en este negocio la respuesta a esto realmente va a ser “depende”. Pero voy a preguntar de todos modos. Para un, ya sabes, creador de riqueza, una primera generación que quizás esté escuchando esta conversación, ¿cuáles son algunas de las señales que puede observar para saber si la siguiente generación podría estar lista, o quizás más lista de lo que cree?

Orador 1 26:13
Ah, me gusta cómo lo planteas, porque presupone que de verdad están examinando esta pregunta y tratando de evaluarla, porque entonces hay una oportunidad si realmente la están examinando y diciendo… Entonces, la calidad de las conversaciones entre las generaciones es un indicador enorme, y si siquiera son capaces de hablar del tema, van por buen camino. Si no son capaces, si cada vez que se hace una pregunta o se dice algo, no se entiende y se descarta con un “Dios mío, esto nunca va a funcionar”, esos son indicadores de un problema. Pero si hay, si hay alguna capacidad de empezar a tener una conversación del tipo “oye, ya sabes, acabamos de invertir en algo, ¿te gustaría que te contáramos?”, simplemente la apertura de poder hablar del patrimonio de una manera segura: sí, tenemos patrimonio, así es como manejamos una parte, así es como nos gustaría que se usara una parte cuando ya no estemos; simplemente poder tener esas conversaciones, porque la mayoría de las familias tiene dificultades, o no la mayoría, pero muchas familias ni siquiera pueden hablar del tema, y esa es la mayor señal de peligro. Así que si son capaces de tener, de empezar a tener algunas conversaciones, y de nuevo, yo no pasaría, ya sabes, de nada a empezar a tener grandes conversaciones donde se revela todo, sino más bien involucrar a las personas en conversaciones al respecto. Y quizás no sean todos los hijos; quizás sea solo uno a la vez, solo para ver cómo va. Pero para, pero para demostrarse a ustedes mismos que, como familia, podemos hablar de estas cosas, que necesitamos hablar de ellas y que podemos empezar a hablar de ellas, y luego, quizás, si más adelante necesitamos ayuda para tener conversaciones más profundas o para explicar cosas más complejas, podemos recurrir a nuestros asesores de confianza para que también nos ayuden a tener esas conversaciones.

Orador 2 28:17
Sí, y creo que ya cubriste esto de un par de maneras distintas, pero, más o menos como pregunta final: ¿qué conversaciones crees que más familias deberían tener antes de lo que piensan que necesitan tenerlas?

Orador 1 28:38
Una conversación sencilla que reconozca el hecho de que mamá y papá no estarán aquí para siempre. Si pueden abordar ese tema y decir: “Miren, nosotros, nosotros, no tenemos planes de irnos a ningún lado en mucho tiempo, pero sabemos que algún día no estaremos aquí, y nos encantaría que, cuando ya no estemos, aquello por lo que hemos trabajado continúe, y no vamos a resolver esto en un fin de semana. Sí, pero si pudiéramos encontrar la manera de empezar a hablar de esto con cada uno de ustedes por separado, y con el tiempo con todos ustedes juntos, simplemente para poder reconocer la realidad de que algún día… Normalmente lo planteo así: ya saben, algún día, dentro de muchas, muchas décadas, cuando ustedes ya no estén, estas personas estarán sentadas juntas, y ustedes quieren que todavía puedan llevarse bien entre sí y que el patrimonio siga siendo propiedad de la familia, siendo productivo y usándose como una bendición y no como una maldición. Así es. ¿Cómo empezamos a aprender a hablar de estas cosas juntos, como familia? Y es más fácil para ellos empezar a hacerlo cuando mamá y papá todavía están, como hemos estado comentando. Así, cuando ya no estén, habrán tenido algo de práctica y sabrán cómo reaccionan como grupo ante estos temas.

Orador 2 30:02
sí. No, creo que es un gran consejo, y ya sabes, uno espera que eso luego lleve, como dijiste, quizás a reuniones periódicas, idealmente a una definición más precisa de lo que quieren decir cuando dicen que les gustaría que el patrimonio continúe. Bueno, ¿cómo se ve esa continuidad desde nuestra perspectiva, desde su perspectiva, ya sabes, desde la siguiente generación, cómo podría verse? ¿Cuáles son los valores que van a ayudar a guiar cómo tomamos estas decisiones? ¿Verdad? Uno espera que con el tiempo se llegue a todo eso, pero creo que la respuesta que diste es realmente un gran punto de partida. Muchas gracias, Steve, por compartir tus ideas. Realmente lo apreciamos. ¿Dónde pueden los oyentes encontrar más información sobre ti y tu práctica?

Orador 1 30:51
Bueno, Blackwood Family Enterprise Services es la firma con la que trabajo. Tenemos asesores en todo Canadá, y tengo mucho contenido en la web, simplemente bajo mi nombre, Steve Legler, Steve legler.com. Pueden encontrarme en LinkedIn. Siempre estoy feliz de hablar de estos temas con personas como tú y con quienes escuchan esto y sienten curiosidad. Con gusto tengo una conversación introductoria y ayudo a cualquier familia a encontrar los recursos que, que necesite en el momento que sea, ya sea conmigo o con alguien más. Conozco a mucha gente en esta industria, y si tienen una necesidad particular, por lo general puedo ponerlos en contacto con alguien que les pueda ser útil.

Orador 2 31:37
Excelente. Gracias de nuevo, Steve.

Orador 1 31:38
Muy bien. Gracias, Al.

Orador 2 31:40
Muchas gracias por escucharnos. Our Family Office es el primer family office compartido de Canadá creado específicamente con ese fin, y el pódcast Our Family Office es producido por Henry Shu. Visite ourfamilyoffice.ca para obtener más información sobre nuestra firma, y no olvide calificarnos, dejar una reseña y suscribirse para no perderse ningún episodio. Y, por supuesto, compártalo con su familia. Hasta la próxima. La información de este pódcast se presenta únicamente como un recurso general educativo e informativo. Aunque algunos participantes de este pódcast pueden estar registrados para brindar asesoría de inversión como representantes de Our Family Office Inc., que a su vez es una firma registrada en ciertas jurisdicciones canadienses, este pódcast no ofrece asesoría individualizada de inversión, planificación financiera, legal, fiscal ni de seguros, ni pretende ser una recomendación para que ningún oyente compre o venda valores específicos o tome cualquier otra acción de inversión. Cualquier acción que usted tome como resultado de la información presentada en este pódcast es su propia responsabilidad. Our Family Office Inc. y cada uno de sus representantes que participan en cualquier pódcast niegan que algún oyente deba basarse de cualquier forma en este contenido como asesoría de inversión, fiscal, legal o de seguros; se recomienda a los oyentes consultar con su asesor de inversiones y otros profesionales financieros antes de tomar cualquier posible acción de inversión o cualquier decisión fiscal o de seguros.

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