Quand Tom et moi avons entrepris de nommer notre nouvelle entreprise, nous avons passé beaucoup de temps à essayer d’y intégrer exactement le bon mélange d’éléments. Nous avons essayé toutes sortes de combinaisons avant d’arrêter notre choix sur TSI Heritage Delegates and Associates.
Depuis que nous avons commencé à faire connaître notre nom, je dois admettre qu’il ne se prononce pas nécessairement aussi facilement que certains autres que nous avions envisagés, mais cela ne nous dérange pas vraiment non plus. Personnellement, je l’aime beaucoup, même s’il exige un peu d’explication. Ou peut-être justement parce qu’il exige une explication.
Nous nous considérons comme très spécialisés quant au marché que nous servons, c’est-à-dire les familles en affaires, surtout celles qui sont en période de transition. Avec un marché cible aussi précis, nous tenions vraiment à inclure les bons mots pour refléter à la fois À QUI nous offrons nos services et COMMENT nous pouvons agir pour ces familles et en leur nom.
Commençons par Heritage (patrimoine). La définition que nous avons incluse, tant sur notre page d’accueil qu’au verso de nos cartes professionnelles, est la suivante : biens transmis par les générations précédentes en raison de la naissance; une tradition. Cela suppose qu’il y ait suffisamment de biens, avec la complexité correspondante, pour justifier une attention et des conseils particuliers.
Nous ajoutons ensuite quelques synonymes, encore une fois sur la page d’accueil et sur nos cartes : héritage, succession, patrimoine et legs. Tout le monde n’a pas à se préoccuper de telles questions. La personne moyenne qui cherche de l’aide pour savoir comment mettre assez d’argent de côté pour sa retraite est déjà bien servie par une multitude de conseillers affamés, offerts par de nombreux fournisseurs dans ce marché. Bien que nous puissions aider à orienter certaines personnes dans ce domaine, nous n’offrons pas d’expérience ni d’expertise particulière pour servir ce type de clientèle.
Voilà pour le QUI que nous sommes le mieux en mesure de servir. Mais nous arrivons maintenant au mot qui risque le plus de faire sourciller les gens lorsqu’ils voient ou entendent notre nom : Delegates (délégués). Ici encore, nous fournissons une définition et quelques synonymes pour aider à présenter la façon dont nous nous positionnons auprès des clients potentiels.
Nous utilisons la définition simple « personne de confiance désignée pour agir au nom d’une autre ou la représenter ». Comme synonymes, nous avons : agent, confident, adjoint, remplaçant, substitut. La plupart des fondateurs d’entreprises familiales qui ont connu assez de succès pour accumuler des actifs importants pourraient probablement nommer un certain nombre de facteurs clés qui leur ont permis de réussir. Je suis prêt à parier que la plupart avaient une compétence ou un domaine de connaissance particulier, et qu’à mesure que leur entreprise grandissait, ils ont dû être capables de déléguer.
L’un de nos plus grands défis consiste à faire comprendre à ces gens d’affaires prospères qu’ils devraient prendre le temps et faire les efforts nécessaires pour s’occuper de leur patrimoine, ou de leur legs, afin que ce pour quoi ils ont travaillé si fort continue de les servir, eux et leurs familles, maintenant et longtemps après leur départ.
Beaucoup ne savent pas par où commencer, ou n’ont peut-être pas très envie de se plonger dans le travail détaillé nécessaire pour le faire correctement. Nous croyons qu’en trouvant des conseillers de confiance à qui ils peuvent encore une fois DÉLÉGUER, comme ils l’ont fait pour bâtir leur entreprise, ils peuvent entreprendre la planification et prendre les décisions nécessaires dans ce domaine important de leur vie.
Quant à nos Associates (associés), ce sont les divers spécialistes dans leurs domaines respectifs vers qui nous nous tournons, avec le détenteur du patrimoine, afin d’exécuter les plans que nous avons élaborés ensemble.
Donc, pour répondre à la question du titre, un « Heritage Delegate » est une personne qui possède de l’expérience et de l’expertise dans les questions de patrimoine, et qui est aussi une personne de confiance, au point qu’on lui fait suffisamment confiance pour agir au nom d’une autre.
En procédant de cette façon, le détenteur du patrimoine est libéré de bon nombre de détails ardus, ce qui lui procure la tranquillité d’esprit et lui permet de profiter de la vie, sachant que ses affaires sont gérées de la façon prévue, et que deux confidents sont à un simple coup de fil pour discuter de toute question ou de tout nouveau défi.
Quant à la partie TSI de notre nom, si vous allez dans la section FAQ de notre site Web, la dernière question porte justement sur la partie TSI de notre nom. Un jour, j’écrirai aussi un billet de blogue à ce sujet.
