Mi “propuesta de preposición” para la planificación
Elegir el mejor título para una publicación de blog puede ser algo de “prueba y error” a veces, como he aprendido durante las últimas 350 semanas más o menos (!)
El tema de hoy sonaba un poco soso cuando revisé mis notas, así que consideré algunos títulos alternativos para darle más fuerza.
A primera vista, el tema principal parece un poco básico, pero es tan importante que sentí la necesidad de abordarlo de nuevo en este espacio.
Y sentí que necesitaba encontrar una manera de hacerlo destacar, de ahí el título aliterado que elegí.
Mucha “planificación PARA”
En el mundo de la planificación de la transición del patrimonio familiar en el que trabajo, gran parte del tiempo y del esfuerzo que dedican tanto las familias como sus asesores profesionales se destina a actividades que encajarían muy bien bajo el título de “planificar PARA”.
Los padres acuden a sus asesores para hacer planes para la eventual transferencia de su patrimonio a sus hijos. Luego, por lo general, hacen planes PARA el patrimonio, PARA los hijos.
¿Es planificar PARA el mejor enfoque?
Como pista de hacia dónde voy, tenga presente mi prometida “propuesta de preposición” y vea si puede adivinar adónde quiero llegar.
Hace unas semanas, mi equipo de redes sociales publicó en LinkedIn un blog que escribí en 2018, titulado “Gobernanza familiar: de los filamentos a los LED”.
Uno de los beneficios inesperados de que otra persona redacte el texto de esas republicaciones de contenido en Twitter y LinkedIn es que las palabras que elige suelen ser mejores que las que yo habría elegido por mi cuenta, porque ve en mis escritos cosas de maneras nuevas.
Esa publicación, que incluía un enlace a ese blog, estaba muy bien planteada y precedida por la pregunta:
“Cuando planifica para la próxima generación… ¿no debería involucrar a la próxima generación?”
LinkedIn: donde se pueden leer los comentarios sin peligro
Esa pregunta suscitó entonces la siguiente pregunta de Ian Marsh, con quien a menudo intercambio comentarios en esa plataforma:
Marsh: “¿Planificar para o planificar con?”
Le respondí que su sencillo replanteamiento probablemente había inspirado una futura publicación de blog, y bueno, aquí estamos.
Propuesta de una preposición preferida para la planificación
Así que, aunque planificar PARA ha sido el enfoque predeterminado de la mayoría de las personas ante este tema importante, por la presente propongo una nueva preposición preferida.
Lo primero para cada familia debería ser, en cambio, planificar CON.
Esta idea también me trae recuerdos de otros blogs, porque he expresado este punto de vista en numerosas ocasiones, en particular aquí, en 2015,
“Planificación exitosa: ¿quién debe participar?”
Sobrevivientes del huracán, les presento a los miembros de la familia
Esa publicación de hace cuatro años incluía una cita de los días posteriores al huracán Katrina, pintada en el exterior de una casa dañada que estaba parcialmente bajo el agua.
Decía:
“Los planes que son sobre nosotros, pero que no nos incluyen, no son para nosotros”.
Al parecer, muchos funcionarios del gobierno se habían apresurado a hacer cosas por los afectados por el desastre, pero se habían olvidado de preguntarles a los sobrevivientes qué necesitaban realmente, o de involucrarlos en alguna de las soluciones.
Si todavía necesita que le trace el paralelo con la manera en que la mayoría de las familias preparan sus transiciones patrimoniales, le sugiero que se esfuerce un poco más. Está ahí mismo.
Demasiado trabajo
He hablado de este tema con suficientes personas como para saber que este mensaje suele recibirse con gran escepticismo.
Esto no es para todas las familias. La gran mayoría de las familias no tiene la complejidad ni el nivel de patrimonio que justifiquen el trabajo que implica este tipo de “planificación con propósito”.
Pero incluso en aquellas familias en las que este tipo de planificación podría y debería hacerse, sigue habiendo mucha vacilación para adoptar este enfoque.
Es un trabajo arduo. Requiere tiempo y esfuerzo. Y requiere liderazgo. A la mayoría de las familias les falta al menos alguno de estos elementos.
¿Qué hará falta?
Sé que mi “propuesta de preposición” les parecerá un poco “descabellada” a la mayoría de las familias y, como dije, sé que esto no es para todas las familias.
E incluso si usted, como una persona sola que forma parte de una familia empresaria, estuviera interesado en esto, ¿cómo lograría que los demás miembros de la familia “vieran la luz”?
Ojalá tuviera una respuesta sencilla, una “fórmula mágica”, pero no la tengo, y no creo que nadie más la tenga tampoco.
Pero si nadie empieza a hablar de ello con los demás, ¡puede estar seguro de que no sucederá!
