Ma « proposition de préposition » pour la planification
Choisir le meilleur titre pour un billet de blogue est parfois un peu aléatoire, comme je l’ai appris au cours des quelque 350 dernières semaines (!)
Le sujet d’aujourd’hui semblait un peu terne quand j’ai regardé mes notes; j’ai donc envisagé quelques autres titres pour lui donner du punch.
À première vue, le sujet principal semble un peu élémentaire, mais il est si important que j’ai senti le besoin de l’aborder de nouveau ici.
Et j’ai senti que je devais trouver une façon de le faire ressortir, d’où le titre allitératif que j’ai choisi.
Beaucoup de « planification POUR »
Dans l’univers de la planification de la transition du patrimoine familial dans lequel je travaille, une grande partie du temps et des efforts consacrés tant par les familles que par leurs conseillers professionnels porte sur des activités qui entreraient bien sous la rubrique « planifier POUR ».
Les parents vont voir leurs conseillers pour planifier le transfert éventuel de leur patrimoine à leurs enfants. Ils font alors habituellement des plans POUR le patrimoine, POUR les enfants.
Planifier POUR est-il la meilleure approche?
Pour vous donner un indice de la direction que je prends, gardez en tête ma « proposition de préposition » promise, et voyez si vous pouvez deviner où je m’en vais.
Il y a quelques semaines, mon équipe des médias sociaux a publié sur LinkedIn un billet que j’ai écrit en 2018, intitulé « Gouvernance familiale : des filaments aux DEL ».
L’un des avantages inattendus de confier à une autre personne la rédaction du texte de ces republications sur Twitter et LinkedIn, c’est que ses choix de mots sont souvent meilleurs que ceux que j’aurais faits moi-même, parce qu’elle voit mes écrits sous un nouveau jour.
Cette publication, qui comprenait un lien vers ce billet, était habilement présentée et précédée de la question suivante :
« Quand on planifie pour la prochaine génération… ne devrait-on pas impliquer la prochaine génération? »
LinkedIn : là où on peut lire les commentaires sans crainte
Cette question a ensuite suscité la question suivante de la part d’Ian Marsh, avec qui j’échange souvent des commentaires sur cette plateforme :
Marsh : « Planifier pour ou planifier avec? »
J’ai répondu que son simple recadrage venait probablement d’inspirer un futur billet de blogue, et voilà, nous y sommes.
Proposer une préposition privilégiée pour la planification
Alors, bien que planifier POUR ait été l’approche par défaut de la plupart des gens à l’égard de ce sujet important, je propose par la présente une nouvelle préposition privilégiée.
La première priorité de chaque famille devrait plutôt être de planifier AVEC.
Cette idée me rappelle aussi d’autres billets, parce que j’ai exprimé ce point de vue à de nombreuses reprises, notamment ici, en 2015,
« Une planification réussie : qui devrait y participer? »
Survivants de l’ouragan, voici les membres de la famille
Ce billet d’il y a quatre ans présentait une citation datant de la période qui a suivi l’ouragan Katrina, peinte sur l’extérieur d’une maison endommagée et partiellement submergée.
On pouvait y lire :
« Les plans qui nous concernent, mais qui ne nous incluent pas, ne sont pas pour nous ».
Il semble que de nombreux représentants gouvernementaux s’étaient démenés pour faire des choses pour les personnes touchées par la catastrophe, mais avaient négligé de demander aux survivants ce dont ils avaient vraiment besoin, ou de les associer à l’une ou l’autre des solutions.
Si vous avez encore besoin que je fasse le parallèle avec la façon dont la plupart des familles préparent la transition de leur patrimoine, je vous suggère simplement de faire un petit effort. C’est juste là.
Trop de travail
J’ai parlé de ce sujet avec suffisamment de gens pour savoir que ce message est habituellement accueilli avec beaucoup de scepticisme.
Ce n’est pas pour toutes les familles. La grande majorité des familles n’ont pas la complexité ni le niveau de patrimoine qui justifient le travail qu’exige ce type de « planification réfléchie » (purposeful planning).
Mais même pour les familles pour qui ce type de planification pourrait et devrait être fait, on hésite encore beaucoup à adopter cette approche.
C’est un travail exigeant. Cela demande du temps et des efforts. Et cela demande du leadership. La plupart des familles manquent d’au moins une de ces choses.
Que faudra-t-il?
Je sais que ma « proposition de préposition » paraîtra un peu trop « farfelue » pour la plupart des familles, et comme je l’ai dit, je sais que ce n’est pas pour toutes les familles.
Et même si vous, en tant que personne seule membre d’une famille en affaires, étiez intéressé par cette idée, comment arriveriez-vous à faire « voir la lumière » aux autres membres de la famille?
J’aimerais avoir une réponse simple, une « solution miracle », mais je n’en ai pas, et je ne pense pas que quelqu’un d’autre en ait une non plus.
Mais si personne ne commence à en parler avec les autres, vous pouvez être certain que ça n’arrivera pas!
