83: Más allá del balance: Jessica McGawley sobre cómo preparar a la nueva generación

 Puntos clave

[:22] Steve Legler le da la bienvenida a Jessica McGawley, fundadora y consultora principal de  Dallington, y le pide que explique en qué se enfoca principalmente su trabajo con la nueva generación.

 

[1:54] Definir a la nueva generación puede abarcar un amplio rango de edades, y Jessica elige enfocarse en la adolescencia tardía y la adultez temprana.

 

[2:39] Jessica cuenta el momento de su carrera que despertó su interés en ese subgrupo específico de familias emprendedoras.

 

[3:42] Incluir a adolescentes y adultos jóvenes en conversaciones que los afectarán directamente en un futuro cercano es exponerlos a oportunidades de aprendizaje y crecimiento.

 

[4:38] Jessica habla de la maleabilidad intelectual de esos años formativos y de lo importantes que son para desarrollar habilidades y conocimientos.

 

[5:40] ¿Qué tan receptivos son los padres UHNW a incluir a sus hijos?

 

[6:49] La colaboración y la cercanía son cada vez más populares, pero tienen sus trampas; Jessica detalla los posibles problemas, sobre todo para adolescentes y adultos jóvenes.

 

[9:47] Jessica aborda a quién le corresponde mantener los límites profesionales y cómo medir el nivel adecuado de relación personal que es apropiado para un asesor.

 

[11:16] Si bien la colaboración es importante, Jessica subraya la importancia crucial de mantenerse dentro de la propia especialidad a la hora de asesorar.

 

[13:05] Por qué la neutralidad puede salvar relaciones.

 

[14:41] Establecer parámetros de confidencialidad con la nueva generación puede evitarle algunas situaciones complejas en el futuro.

 

[15:42] Algunas culturas ven la confidencialidad de otra manera; Jessica comparte una experiencia y los momentos de la vida en los que es más probable que surjan choques culturales.

 

[18:25] Jessica comparte cómo prepara a la nueva generación para enfrentar la satanización. También habla de una experiencia personal negativa con los medios.

 

[23:00] Hay una línea muy fina entre dejar que el conocimiento de un sistema familiar informe sus decisiones como asesor y dejar que dirija su trabajo de asesoría.

 

[24:28] Jessica comparte momentos en los que su trabajo de asesoría sorprendió a sus clientes.

 

[27:25] Heredar relaciones es un paso importante que hay que manejar.

 

[29:01] Jessica comparte su recomendación de libro, así como su consejo para los asesores.

 

[30:58] Steve le agradece a Jessica McGawley por compartir tanto de su experiencia e invita a los oyentes a suscribirse.

 

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 Puntos clave

[:22] Steve Legler le da la bienvenida a Jessica McGawley, fundadora y consultora principal de  Dallington, y le pide que explique en qué se enfoca principalmente su trabajo con la nueva generación.

 

[1:54] Definir a la nueva generación puede abarcar un amplio rango de edades, y Jessica elige enfocarse en la adolescencia tardía y la adultez temprana.

 

[2:39] Jessica cuenta el momento de su carrera que despertó su interés en ese subgrupo específico de familias emprendedoras.

 

[3:42] Incluir a adolescentes y adultos jóvenes en conversaciones que los afectarán directamente en un futuro cercano es exponerlos a oportunidades de aprendizaje y crecimiento.

 

[4:38] Jessica habla de la maleabilidad intelectual de esos años formativos y de lo importantes que son para desarrollar habilidades y conocimientos.

 

[5:40] ¿Qué tan receptivos son los padres UHNW a incluir a sus hijos?

 

[6:49] La colaboración y la cercanía son cada vez más populares, pero tienen sus trampas; Jessica detalla los posibles problemas, sobre todo para adolescentes y adultos jóvenes.

 

[9:47] Jessica aborda a quién le corresponde mantener los límites profesionales y cómo medir el nivel adecuado de relación personal que es apropiado para un asesor.

 

[11:16] Si bien la colaboración es importante, Jessica subraya la importancia crucial de mantenerse dentro de la propia especialidad a la hora de asesorar.

 

[13:05] Por qué la neutralidad puede salvar relaciones.

 

[14:41] Establecer parámetros de confidencialidad con la nueva generación puede evitarle algunas situaciones complejas en el futuro.

 

[15:42] Algunas culturas ven la confidencialidad de otra manera; Jessica comparte una experiencia y los momentos de la vida en los que es más probable que surjan choques culturales.

 

[18:25] Jessica comparte cómo prepara a la nueva generación para enfrentar la satanización. También habla de una experiencia personal negativa con los medios.

 

[23:00] Hay una línea muy fina entre dejar que el conocimiento de un sistema familiar informe sus decisiones como asesor y dejar que dirija su trabajo de asesoría.

 

[24:28] Jessica comparte momentos en los que su trabajo de asesoría sorprendió a sus clientes.

 

[27:25] Heredar relaciones es un paso importante que hay que manejar.

 

[29:01] Jessica comparte su recomendación de libro, así como su consejo para los asesores.

 

[30:58] Steve le agradece a Jessica McGawley por compartir tanto de su experiencia e invita a los oyentes a suscribirse.

 

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Está escuchando el pódcast Let’s Talk Family Enterprise, para todos en la comunidad de empresas familiares: familias, asesores y líderes de opinión que comparten ideas que ayudan a las familias emprendedoras a prosperar a lo largo de las generaciones. Presentado por Family Enterprise Canada.

0:23

Hola y bienvenidos a otro episodio del pódcast Let’s Talk Family Enterprise. Mi nombre es Steve Legler, y me complace ser su anfitrión una vez más.

0:31

Este mes nos acompaña una invitada especial desde el Reino Unido, que compartirá algunas reflexiones sobre un par de temas relacionados con los profesionales que sirven a las familias, y ojalá todos nos llevemos ideas útiles, ya seamos asesores o miembros de la familia. Nuestra invitada es Jessica McGawley, fundadora de Dallington, una firma boutique con sede en Londres que acompaña a las familias en los aspectos de desarrollo y relacionales de un patrimonio significativo.

0:59

Conocí a Jessica el año pasado durante una sesión simultánea en la conferencia del Family Firm Institute en Boston, y luego me encontré con un artículo que escribió para el Financial Times a principios de este año.

1:10

Trataremos de cubrir los puntos clave de ambos durante la conversación de hoy. Tenemos mucho de qué hablar, así que permítanme darle la bienvenida a nuestra invitada, Jessica McGawley. Bienvenida al pódcast Let’s Talk Family Enterprise.

1:21

Hola, Steve. Muchas gracias por invitarme. Es genial estar por fin aquí con usted.

1:27

Sí, tenía muchas ganas de esto. Estaba viendo su LinkedIn la semana pasada y veo que se presenta como experta en la nueva generación. Y, si mal no recuerdo, su presentación en Boston trataba sobre un subgrupo particular de la nueva generación, más bien del lado de los más jóvenes. ¿Nos puede contar en qué se enfoca normalmente?

1:52

Por supuesto. Mire, soy muy consciente de que Jay Hughes, quien acuñó el término “rising gen”, en realidad no asocia la generación emergente a ningún grupo de edad en particular, y que uno puede ser parte de la generación emergente a los, ya sabe, 60 o 70 años. Pero quizás porque es un poco menos conocido en el Reino Unido, yo iba una y otra vez a reuniones donde la gente confundía constantemente “next” y “rising”, y nosotros trabajamos principalmente con adolescentes y jóvenes de veintitantos años que de verdad están en ascenso, si pensamos en esa imagen, en muchos aspectos de su vida. Así que cuando uso la palabra “emergente”, es muy en el contexto de la adolescencia tardía y la adultez temprana. ¿Y cómo llegó a especializarse en ese grupo? Tengo curiosidad por la historia de origen de ese enfoque en ese subgrupo. Por supuesto, es lo único a lo que nos hemos dedicado exclusivamente durante 10 años en Dallington. Pero para llegar ahí, antes trabajé casi 10 años para una firma de asesoría de family offices en Mayfair, en Londres. Y lo que veía una y otra vez y me frustraba, lo cual seguro les pasa también a muchos de sus oyentes (es una gran razón para empezar un negocio cuando algo a uno lo frustra), era que esta generación más joven, estos adolescentes y jóvenes de veintitantos, quedaban fuera de conversaciones muy importantes que sí los afectaban o que los iban a impactar en un futuro cercano. Así que en ese momento se lo planteé a esa firma: ¿podríamos incluirlos? Y simplemente no era una prioridad. Así que pensé: lo haré yo misma.

3:22

Bueno, eso es interesante, porque creo que como asesor de familias a menudo escucho la pregunta: “¿A qué edad deberíamos empezar a incluir a nuestros hijos en estas conversaciones?”. Y mi respuesta suele ser: “Antes suele ser mejor que después”. Así que supongo que esto es lo mismo que usted vio, y logró encontrar una forma de servir de verdad a esas personas. Absolutamente. Y creo, ya sabe, que hay mucho miedo en torno al patrimonio y a la empresa familiar. Estoy segura de que usted ha tenido, y muchos filósofos han tenido, la misma experiencia: muchas de estas reuniones están rodeadas de nuestros miedos sobre lo que el dinero, o la empresa, o el legado va a hacer, en lugar de pensar en lo emocionante, inspirador y alegre que esto podría ser. Y ojalá muchos de sus oyentes recuerden que su adolescencia fue una serie de altibajos, muchas cosas emocionantes, muchas cosas que, ya sabe, ponían nervioso, pero, ya sabe, uno lo tomaba con calma. Y yo veía una y otra vez que no se les incluía en cosas de las que en realidad podrían sacar mucho provecho y aprender mucho. Y a una edad tan temprana son esponjas y quieren aprender, pero la mayoría de las familias no les dan el espacio ni el lugar en la mesa. ¿Es eso lo que usted está viendo?

4:37

Y no es solo eso. La mayoría está cursando algún tipo de estudios, ya sea la escuela, la preparatoria, la universidad, tal vez una maestría. Así que ya están en entornos donde están acostumbrados a recibir información, ya sabe, a debatirla, a cuestionarla. ¿No queremos eso para esta nueva generación? ¿No queremos alcanzarlos en esa etapa de su vida en la que pueden hacerlo? Tal vez no sea la respuesta para algunas personas, pero hemos visto que, yo preferiría mil veces aprender un idioma nuevo, o a esquiar, o a manejar en la adolescencia que a los 40 y tantos. En parte porque somos un poco más receptivos, tenemos un poco menos de miedo y nos da un poco menos de vergüenza. Esa es la analogía que me gusta usar.

5:23

Entonces, supongo que tiene una buena recepción de parte de los jóvenes a los que quiere servir, pero llegar a ellos a través de sus padres probablemente sea el desafío más grande. ¿Es cierto que los padres dudan más en empezar a hablar del patrimonio de la familia cuando los hijos todavía son jóvenes?

5:41

¿Sabe qué, Steve? Es una muy buena pregunta, pero en realidad he visto que las personas que nos encuentran, o que ya están conversando con el tipo de asesores, ya sean legales o financieros, que nos recomiendan, ya están bastante abiertas a esto y lo quieren. Una regla mía, sin duda en los últimos años, ha sido que si alguna vez estoy en una reunión teniendo que convencer a un padre de por qué esto es importante, no es mi cliente.

6:08

Claro. Bien. Entonces, lo que dije sobre los padres reacios sí existe, pero esas no son las personas con las que usted llega a hablar. Usted ya recibe a las que vienen precalificadas y están al tanto. Y también mencionó, así que permítame pasar al artículo que escribió sobre los distintos profesionales que sirven a las familias, algunos de los cuales la recomiendan a las familias para ayudarlas a tener estas conversaciones importantes con la participación de todos. Creo que la gente se está volviendo más multidisciplinaria. Hay mucha más colaboración, y eso en general es algo bueno, pero a veces puede convertirse en algo malo.

6:50

Estoy totalmente de acuerdo en que la colaboración es esencial. Digo, incluso, ya sabe, en el FFI, donde nos conocimos, nosotros, ya sabe, se tienen todas esas disciplinas distintas en una sala, y en las sesiones simultáneas la gente no se limita a charlar y hacer networking. Hablan del trabajo, de lo que ven en sus oficinas día a día, y eso es fabuloso. El problema es que todos podemos colaborar manteniendo los límites profesionales entre lo que es nuestro carril y lo que es el de otro. Así que creo, ya sabe, que el artículo que escribí y al que usted se refiere nació, de nuevo, un poco de cierta frustración al ver a varios de nuestros clientes de la nueva generación, en el rango de 16 a, digamos, 25 años más o menos, decir: ya sabe, me abrí muchísimo con el gestor patrimonial de nuestra familia, o con mi fiduciario, y ahora me da vergüenza y no creo poder ir a la próxima reunión. O: fuimos a un día en una pista de carreras, o a tomar algo. Para mí eso, ya sabe, no es realmente así.

7:53

Eso va mucho más allá.

7:55

Claro. Entonces, asesores bien intencionados que quieren hacer las cosas bien y servir a sus clientes a veces cruzan un límite sin darse cuenta. Sí, porque además, en la adolescencia y a los veintitantos, ¿cómo distingue uno entre quién es un asesor profesional, del que quizás ha oído hablar porque su familia lo ha mencionado, y quién es un amigo? Porque, como sabemos, el mundo financiero y legal se mueve relativamente rápido. La gente no se queda en las firmas; algunos sí, pero en general puede que no se queden en una firma durante toda su carrera. Y me pasó dos veces el año pasado: mi cliente, la persona a la que acompaño como mentora, pensaba que había construido una relación muy sólida con su gestor patrimonial, y a la semana siguiente se encontró con que se había cambiado de firma, y eso fue todo. Ahí terminó la relación. Ahora bien, desde la perspectiva del asesor, del asesor financiero, claro, no lo son. Ya sabe, así es como funciona esto. Pero si uno tiene 17 años, ¿cómo le encuentra sentido a eso?

8:54

Claro. Quiero leer un poquito de ese artículo, porque subrayé algunas cosas esta mañana. El rol de asesor se ha vuelto más cercano, más cálido, más amplio y, en general, eso es algo bueno. Sin embargo, hay un problema que hay que atender. Tiene que ver con los límites profesionales. Resulta que son bastante importantes. Son personas que han estado presentes en los grandes momentos: la venta de la empresa, el divorcio, la muerte del patriarca. Así que es natural, y quienes hemos tomado el programa FEA aquí en Canadá, y ya somos varios cientos, tomamos ese programa y aprendemos que es importante desarrollar estas relaciones en el plano humano con nuestros clientes.

9:37

Pero luego hay una pendiente resbaladiza, una falta de claridad. ¿Es eso, es eso parte del problema? ¿La falta de claridad sobre el rol que se supone que debemos cumplir? Definitivamente, creo. Bueno, creo que la responsabilidad recae en el asesor de explicar desde el principio qué está dentro de su competencia. Eso no significa que no deba ser cálido y querer entender genuinamente al cliente y lo que le interesa, ya sabe, qué pasiones tiene en comparación con sus padres. No hay nada más frustrante y, ya sabe, más menospreciante que entrar a una reunión, digamos, técnica, donde le hablan con condescendencia como el hijo o la hija de X. Nadie quiere eso, así que es importante conocerlos como individuos. Al mismo tiempo, los padres hicieron su debida diligencia, probablemente recorrieron y compararon las firmas a lo largo de los años para decir: “Elijo a esta persona porque va a poder satisfacer mis necesidades en este momento de mi vida”. La siguiente generación, la nueva generación de la que hablamos, no ha tenido eso. No ha hecho esa exploración. Está heredando esta relación en cierta medida y, por lo tanto, le corresponde al asesor empezar de cero y decir, como si nos estuviéramos conociendo por primera vez: esto es lo que hacemos como firma. Esto es lo que yo hago. Así es como ayudo a su familia.

10:54

Y entonces usted los ayuda, como dije al principio, con los aspectos de desarrollo y relacionales del patrimonio, y no los asesora sobre cómo invertir su dinero ni cómo estructurar sus fideicomisos, y le da curiosidad por qué a quienes hacen esos trabajos a veces les resulta tan fácil aventurarse del lado relacional. Absolutamente. Mire, eso no significa que no lea el FT todas las mañanas y que no pueda sostener una conversación sobre lo que está pasando en los mercados. Y, de hecho, es importante que, si pasó algo grande ese día, ya sabe, podamos conversarlo. En ningún momento pensaría que es mi rol o mi deber asesorar o, ya sabe, sugerir cómo manejar sus finanzas personales, sus asuntos legales o fiscales. Y no sé si quizás tenga que ver con algunos aspectos regulatorios. Ya sabe, sin duda en el Reino Unido las instituciones financieras y el ámbito legal están mucho más regulados que, por desgracia, la dinámica familiar y lo psicológico. No estoy. ¿Es igual para ustedes? Sí, más o menos. Sí. Sí. Así que creo que ahí hay algunos límites borrosos, donde tal vez es un poco más fácil para la gente del lado técnico caer en lo emocional. Pero el problema, para cualquier asesor que nos esté escuchando y cuyo rol sea más bien financiero, legal, fiscal o fiduciario.

12:19

Creo que hay que recordar que está jugando. Queremos jugar a largo plazo con estas familias. De verdad queremos estar ahí, ya sabe, para ayudarles a ellos y a toda su familia. Y si en realidad pone en riesgo esa relación porque un joven se muestra demasiado vulnerable con usted sobre algo en lo que no puede ayudarle, entonces, ya sabe, esa relación puede no sobrevivir.

12:41

Claro, y los padres pueden elegir con quién trabajan, pero sus hijos no necesariamente tienen esa opción, y ahí estoy leyendo otra línea. Un asesor que ha administrado los activos de los padres durante 20 años no es, por bien intencionado que sea, una presencia neutral en la vida del hijo. Entonces, ¿podemos dedicar un minuto o dos a esa neutralidad y a por qué es importante? Absolutamente. Digo, jóvenes a los que acompaño como mentora me han descrito que ir con su fiduciario es como ir, ya sabe, a Recursos Humanos en su family office, o, ya sabe, uno simplemente no quiere ser totalmente transparente porque, ya sabe, todo va a llegar a la cabeza, y la cabeza es su padre o su madre. Y eso puede estar bien en la infancia y más adelante en la vida, pero ¿alguna vez quiso más independencia y más, ya sabe, privacidad que en la adolescencia y a los veintitantos?

13:35

Así que creo que la neutralidad es muy, muy importante, y lo que observo es que los asesores que no cuidan ese límite se encontrarán en una situación en la que, cuando ese miembro de la nueva generación tenga más autoridad y más control, potencialmente se irá.

13:52

Simplemente hay que tener esa independencia.

13:54

Entonces, la neutralidad de la que habla… ha dicho un par de veces que usa la palabra “mentoreado”. Así que usted se posiciona como mentora de estos jóvenes clientes. Bueno, en realidad, en esencia, soy consultora psicológica, y Farah, que es mi mano derecha, es la Dra. Farah Shabi, cuya tesis completa trató sobre la formación de la identidad en adolescentes de familias adineradas. Así que es muy especializado, pero, ya sabe, en el fondo somos una consultora y una psicóloga, pero si usted tiene 16 años, una relación de mentor y mentoreado suena mucho más aceptable, creo.

14:28

Claro, y entonces supongo que una de las cosas clave que les ofrece a estas personas es un espacio seguro y una persona de confianza con quien pueden compartir cosas, con el entendido de que eso no se les transmitirá luego a sus padres.

14:42

Sí, creo que al inicio de la relación hay que tener una conversación abierta tanto con los padres como con la nueva generación para decir dónde están los parámetros, en qué casos se rompería la confidencialidad, y eso también está bien. Lo hacemos si tenemos, ya sabe, jóvenes que corren el riesgo de ser aprovechados económicamente o emocionalmente. Si hay problemas de adicción, drogas, dependencia del alcohol, cualquier cosa así, les decimos desde el principio: “¿Tenemos su permiso para decírselo a su padre o a su madre?”. Y en general dicen que sí, porque no creen que pudiera darse una situación así.

15:19

Claro. A mí me ha pasado lo mismo con padres que me contratan y me preguntan, ya sabe, ¿cómo nos va a mantener informados sobre el progreso que está logrando con nuestros hijos? Y es como: no, eso les corresponde a ellos contárselo.

15:33

No me corresponde a mí. Así que hay cierto grado de discernimiento sobre lo que se puede compartir y lo que no, y la mayoría de las veces es que no. Es exactamente lo que sí se puede, y así es. No voy a nombrar la nacionalidad en particular, pero he tenido algunas familias a lo largo de los años en las que simplemente es mucho más común, y no me corresponde juzgarlo. Es simplemente una forma diferente. Pero donde, si usted le confía algo a su médico de cabecera, se les comunicaría de inmediato a sus padres, sin importar su edad. Es simplemente mucho más aceptable culturalmente que si usted tiene un médico de familia y se comparte la información. Así que cuando los conocí, estas personas de esas familias me dijeron: “Y supongo que les enviará un informe a mis padres cada semana”.

16:21

A lo que yo respondí: “Bueno, no, no, no, así no funciona”.

16:26

Interesante. Así que sí, supongo que lo cultural es otro elemento completamente distinto aquí, y usted está en el Reino Unido, que es muy cosmopolita, y en Canadá también hay muchas culturas diferentes.

16:39

¿Eso a veces influye? Porque a menudo, supongo, la generación mayor sigue siendo culturalmente del lugar de donde quizás vino, y los más jóvenes con los que usted trabaja nacieron en la sociedad occidental, así que ¿con qué frecuencia se convierte eso en un punto de choque?

Orador 2 0:13

Sabe, creo que el mayor punto de choque, por así decirlo, surge después del college o la universidad, según cómo se describa. Así que la familia de origen puede seguir ahí. Puede ser multigeneracional, pero todos envían a sus hijos a universidades occidentales, del Reino Unido, Estados Unidos, Canadá, quizás de algún otro país europeo. Pasan ahí tres años en una etapa muy influenciable de nuestra vida, en la que toda su tribu, por así decirlo, pasa a ser sus pares, con quienes comparten casa o departamento, y luego los padres se molestan cuando regresan a casa con una visión muy distinta de las cosas. Y mi consejo para los padres es que antes de presionarlos para que presenten esos exámenes y vayan a esas muy buenas universidades, sí, por supuesto, ya sabe, también sean conscientes de lo que eso conlleva.

Orador 1 1:07

Y me pregunto… Estaba pensando en esto mientras me preparaba. Me parece que las familias adineradas o las personas adineradas son como el último grupo al que todos todavía pueden satanizar. No se puede hablar de la orientación sexual de las personas, ni de su raza ni de lo que sea, pero si se trata de multimillonarios, de repente todo el mundo puede hablar de lo malos que son. ¿Es algo que está enfrentando con las personas que crecen en estas familias y que, sin tener ninguna culpa, terminan siendo juzgadas con la misma vara?

Orador 2 1:40

Es una parte enorme del trabajo, Steve. Es muy, muy importante también, porque tiene toda la razón. Es el último terreno donde se permite atacar libremente. Se puede decir lo que uno quiera y, de alguna manera, es aceptable. Lamentablemente, los medios no ayudan. Ya sabe, la mayor parte del mundo occidental y más allá siente a la vez fascinación y odio hacia las personas con riqueza y, ya sabe, grandes recursos, y luego hay series como Succession, Billions, The White Lotus y The Perfect Couple que perpetúan esta imagen de ellos, que, como usted y yo sabemos, la mayoría de las veces no es así en absoluto. Ahora bien, abordamos esto de un par de maneras. Primero, creemos que es importante preparar a las familias para esto mucho antes. Los padres habrán crecido sin móvil, sin teléfono celular, ya sabe, sin redes sociales, así que, como un rito de iniciación normal y desafortunado, habrán recibido algunas críticas negativas a lo largo de su vida, pero no con el acceso instantáneo ni al nivel con que las reciben mis clientes. Así que les decimos que realmente hay que empezar desde una edad más temprana a prepararlos para responder a esto de una manera que sea a la vez, ya sabe, elegante y eficaz, respetuosa, sin volverse agresiva ni defensiva, porque lamentablemente eso solo perpetuaría esta idea. Así que de hecho tenemos una gama de guiones que les ayudamos a ensayar, que van desde “Me interesa su opinión”, pasando por “Siento que puedo hablar más de esto y aportar más perspectiva”, hasta “No, gracias. No voy a permitir que se le falte el respeto a mi familia de esta manera, aquí termina la conversación”. Así que está todo eso, pero no sé si vio esto a principios de año. En mayo tenemos la Sunday Times Rich List anual. No sé si ustedes tienen lo mismo.

Orador 1 3:35

Tenemos cosas similares aquí. Sí,

Orador 2 3:36

y hubo un gran reportaje sobre Dallington, sobre mí y sobre Farah, y el periódico nos buscó para hacerlo como, ya sabe, un artículo de opinión basado en la Gran Transferencia Patrimonial y en tratar de entender la psicología de los adultos jóvenes que crecen en la riqueza. Lo que se escribió fue ligeramente distinto, y aprendí, aprendí quizás por las malas, pero lo que me asombró fue ver cómo adultos hechos y derechos, ya sabe, empleados, empleadores, fundadores, pueden escribir en plataformas públicas como LinkedIn, Instagram o Facebook cuánto odian a este grupo de la sociedad cuando tienen empleo, porque en LinkedIn se puede ver dónde trabaja la gente, y algunos de ellos trabajan para los clientes que yo atiendo, y muy bien pagados. Así que fue una verdadera probada de primera mano de lo que debe ser para ellos. Así que siento aún más empatía.

Orador 1 4:41

Entonces, ¿está diciendo que con ese artículo que salió en mayo esperaba una cosa, pero cuando vio la versión final era completamente distinto?

Orador 2 4:49

Sí. Para ser justa con la periodista, fui completamente ingenua en el sentido de que no me di cuenta, quizás usted sí, y otros también, de que quien escribe el artículo, quien lo comercializa, quien lo promociona y quien hace los titulares pertenecen a departamentos distintos.

Orador 1 5:05

Ah, entonces cualquier matiz que usted pudiera haber aportado y dado por sentado se perdió en algún punto del camino, como en el juego del teléfono descompuesto, hasta que se publicó.

Orador 2 5:15

Entonces déjeme decírselo de esta manera, Steve. Lo que era, ya sabe, la psicología de los adolescentes de familias adineradas se convirtió en “la encantadora de nepo babies”, porque eso genera más clics.

Orador 1 5:28

Por supuesto. Sí, y supongo que no le dejó el resultado que habría esperado, pero sí sacó una lección de

Orador 2 5:36

1. Bueno, no solo eso, sino que el resultado realmente positivo fue también que inició un gran debate, y lo recibí con mucho agrado porque, lamentablemente para ellos, la mayoría de las personas que escribieron comentarios negativos sobre mi grupo de clientes solo demostraron el punto que estábamos planteando.

Orador 1 5:54

¡Ajá! Muy bien.

Orador 3 5:56

Sí.

Orador 1 5:56

Hay una frase en el artículo que he estado citando: “La conciencia psicológica debería servir de base al trabajo de asesoría, no dirigirlo ni definirlo”. Y quiero dedicar un minuto o dos a lo que quiere decir con que debería servirle de base, pero no dirigirlo ni definirlo.

Orador 2 6:13

En eso, por supuesto, me refiero de nuevo a la asesoría más técnica: financiera, legal, fiscal, etcétera. Y es muy importante tener un buen nivel básico de comprensión de cómo funciona esta familia. Por ejemplo, si hay un divorcio, si ha habido problemas de salud mental o de adicción, etcétera, esos factores influirán en cómo piensan y actúan en lo financiero y en lo legal. Así que es importante que usted conozca algo de esto y que tenga conciencia psicológica de cómo puede influir en sus decisiones. Al mismo tiempo, ¿debería eso cambiar todos sus años de experiencia y sus calificaciones? Creo que absolutamente debería informarlos, y en algunos casos probablemente influirá de manera más importante, pero conviene usarlo de forma que informe el trabajo, sin dirigirlo.

Orador 1 7:06

Claro. Así que no hay que suponer que uno es experto en algo para lo que no tiene ninguna formación solo porque descubrió algo sobre una familia, siente curiosidad y piensa: “Bueno, quiero caerles bien, así que voy a ayudar”. Y a veces tratar de ayudar no logra lo que esperamos.

Orador 2 7:24

Exactamente.

Orador 1 7:26

Bien. Quiero dedicar un par de minutos solo a. ¿Podría compartir algunas historias que reflejen cómo ha sido útil para una familia de una manera que sorprendió a los padres o a la persona acompañada?

Orador 2 7:42

Por supuesto. Bien. Entonces, de nuestros programas, tenemos tres. Uno de ellos es un programa para la nueva generación, y es exclusiva y específicamente para hermanos y primos de familias propietarias de empresas familiares. De nuevo, encajan en nuestro grupo de alrededor de 16 a, pero más bien hasta 30 para este grupo en particular, pero siempre hay seis hermanos y primos. El grupo puede ir de unas cuatro a 20 personas. Ahora bien, con bastante frecuencia, la familia cree que nos busca porque quiere que la nueva generación esté mejor informada sobre todos los aspectos técnicos, a lo que les decimos: por supuesto, necesitan eso. Eso no somos nosotros. Podemos recomendarles personas maravillosas. Estoy segura de que, de hecho, también tienen mucho de esto internamente, dentro de su family office y dentro de la empresa. Podemos ayudarles a aprovecharlo. Pero ellos son las personas adecuadas para eso. Lo que encontramos, y para dar un ejemplo perfecto, es que siempre les decimos a los padres, la generación actual que nos contrata propiamente: solo hay tres opciones para su empresa familiar. Sigue siendo de propiedad familiar y dirigida por la familia, lo que exige algo de ustedes y algo de ellos. Sigue siendo de propiedad familiar pero con dirección profesional, lo que exige que ellos se conviertan en dueños. Y ser un dueño responsable no es una posición pasiva. O se vende. Esa es la tercera opción, y todos piensan: “Ah, ese es el camino fácil, y vamos a recibir mucho, ya saben, mucho dinero”. Pero como sabemos, eso trae muchos problemas. Ayudar a la nueva generación a entender cómo se ven esos tres caminos para ellos, tanto en el aspecto técnico, con el asesoramiento adecuado, como también en el aspecto relacional. Si uno o dos de ustedes tienen que trabajar en la empresa familiar, ¿qué significa eso para el resto y para cómo se relacionan entre sí? Si en realidad nadie lo hace y una dirección profesional toma el mando, ¿hay algún resentimiento? ¿Alguno de ustedes quería hacerlo? ¿Y si todos se convierten en dueños o accionistas? ¿Saben cuáles son las responsabilidades y los derechos que eso implica y cómo es un buen accionista? Y, de hecho, si la empresa familiar se vende y todos reciben mucho dinero, ¿qué mantiene unida a esta familia? ¿Las relaciones son lo bastante sólidas? Así que, al buscarnos por una cosa, a menudo descubren que necesitan abordar todo esto en conjunto, y por supuesto, siempre damos prioridad a la familia, a la relación primero, y decimos que ambas cosas tienen que suceder. Tienen que ocuparse de la familia. También tienen que hacer la parte técnica.

Orador 1 10:07

Entonces, la parte técnica, sí, me encanta cuando la gente dice: “Ah, tenemos que tener, ya sabe, educación financiera”, como si eso fuera suficiente. Como si, una vez que saben leer un balance general, ya estuvieran listos. Pero hay muchísimo más, y entonces ustedes ni siquiera hacen esa parte. Se quedan solo con la relación, con reunirse con una cohorte de miembros de la familia y ayudarlos a tener esas conversaciones importantes y a aprender cuáles podrían ser sus responsabilidades futuras.

Orador 2 10:38

Por supuesto, y parte de eso también es heredar relaciones con asesores que pertenecen a esa parte técnica. Así que lo que sí tocamos, y que, de nuevo, se hace en colaboración con lo técnico, es cuando nuestras familias tienen un family office, como muchas tienen. Nos hacemos el, ya sabe, el gran propósito de conocerlos, porque vamos a estar ahí un par de años, no para siempre, pero sí un par de años. Es muy importante que nos conozcan, que entiendan para qué estamos ahí. Si les pedimos que organicen una sesión de introducción a los fideicomisos o sobre cómo fluye el patrimonio en esta familia, sería genial poder asistir. Si nos lo permiten, sería útil, porque al observar a este grupo podemos ver cómo lo reciben, a quiénes los abruma esto, a quiénes les entusiasma bastante, etcétera.

Orador 1 11:28

Es increíble las diferencias que hay, incluso en un grupo de hermanos, ¿verdad? Cuando uno trabaja con miembros de una familia juntos, algunos se involucran muchísimo y lo captan, y otros están muy desinteresados, y aun así los padres normalmente los ven a todos igual: todos son mis hijos y los quiero a todos. Así que más o menos los ponen a todos en el mismo nivel, y no lo están. Y a veces es difícil para ellos incluso expresárselo a sus padres.

Orador 4 11:53

Sí,

Orador 1 11:54

Jessica, esto ha sido fascinante y, lamentablemente, tenemos que empezar a cerrar pronto. Así que tengo un par de peticiones finales que solemos hacerles a los invitados antes de terminar. La primera es una recomendación de libro, y la segunda, un consejo para nuestros oyentes. ¿Podemos empezar con el libro que usted cree que valdría la pena para quienes se interesan en los temas de los que hablamos hoy?

Orador 2 12:16

Bien, lo pensé mucho de antemano, porque estaba convencida de que toda su audiencia conocería todos los libros principales que iba a recomendar. Así que, en realidad, lo que me gustaría recomendar es, para quienes leen la publicación The Atlantic, una serie fantástica sobre la crianza escrita por Russell Shaw, creo que son seis o nueve partes, pero es muy reflexiva. Es, ya sabe, una lectura de cinco minutos por página, y ya sea que usted sea padre o asesor, le resultará muy útil.

Orador 1 12:51

Muy bien, excelente. Buscaremos un enlace y lo pondremos en las notas del episodio. Y, por último, un consejo que pueda dejarnos para quienes asesoran a familias o forman parte de familias emprendedoras o adineradas.

Orador 2 13:04

Bien, no diría que es un consejo polémico, pero es importante decirlo, y no a todos les gusta. El fundador, la matriarca o el patriarca, en fin, las personas que son excepcionales para construir empresas y crear riqueza no siempre son las que se sienten más cómodas cuando se trata de la crianza. Esto no es para restarle valor a todo lo que hacen y a lo que intentan hacer, pero a veces les he oído decir sin rodeos: “Cuando cruzo el umbral de la casa en lugar del de la oficina, sé en cuál siento que tengo más lugar”. Así que mi consejo es: cuando mire a su cliente, si es padre o madre, véalo simplemente así, como un padre o una madre. Puede ser fundador, puede ser un gran creador de riqueza, pero podría necesitar un poco de apoyo, más apoyo del que usted cree en el aspecto de la crianza. Y nuestro trabajo, creo, es reducir la vergüenza que eso conlleva. Decir: ¿sabe qué?, esto es difícil. Cada familia es única. Lo que usted necesite puede ser X, Y, Z, y yo estoy aquí para apoyarlo en eso.

Orador 1 14:10

Excelente, fantástico. El tiempo se pasó volando, como siempre. Jessica, gracias de nuevo por acompañarnos y compartir su experiencia con nuestra audiencia.

Orador 2 14:18

Muchas gracias por invitarme, Steve. Ha sido un verdadero placer.

Orador 1 14:21

Queridos oyentes, si todavía no se han suscrito, por favor háganlo. Asegúrense de no perderse ninguno de estos episodios mensuales. Gracias de nuevo por acompañarnos con Steve Legler. Hasta la próxima. Si

Orador 5 14:34

disfrutaron el episodio de hoy, pueden suscribirse en Spotify, Apple Podcasts o cualquier otra aplicación de pódcasts. Y no olviden compartir este episodio con su familia, amigos y colegas.

Transcrito por https://otter.ai

Está escuchando el pódcast Let’s Talk Family Enterprise, para toda la comunidad de la empresa familiar: familias, asesores y líderes de opinión que comparten ideas que ayudan a las familias emprendedoras a prosperar a lo largo de las generaciones. Presentado por Family Enterprise Canada.

0:23

Hola y bienvenidos a otro episodio del pódcast Let’s Talk Family Enterprise. Me llamo Steve Legler, y estoy encantado de ser su anfitrión una vez más.

0:31

Este mes nos acompaña una invitada especial desde el Reino Unido, que compartirá algunas reflexiones sobre un par de temas relacionados con los profesionales que atienden a las familias, y ojalá todos salgamos con algunas ideas útiles, ya seamos asesores o miembros de la familia. Nuestra invitada es Jessica McGawley, fundadora de Dallington, una firma boutique con sede en Londres que apoya a las familias en los aspectos de desarrollo y relacionales de un patrimonio significativo.

0:59

Conocí a Jessica el año pasado durante una sesión simultánea en la conferencia del Family Firm Institute en Boston, y luego me encontré con un artículo que escribió para el Financial Times a principios de este año.

1:10

Intentaremos cubrir los puntos clave de ambos durante esta conversación de hoy. Tenemos mucho de qué hablar, así que permítanme darle la bienvenida a nuestra invitada, Jessica McGawley. Bienvenida al pódcast Let’s Talk Family Enterprise.

1:21

Hola, Steve. Muchas gracias por invitarme. Qué bueno estar por fin aquí con usted.

1:27

Sí, tenía muchas ganas de esto. Y estaba viendo su perfil de LinkedIn la semana pasada, y veo que se presenta como experta en la nueva generación. Y si mal no recuerdo, su presentación en Boston trataba sobre un subgrupo particular de la nueva generación, más bien de los más jóvenes. ¿Podría contarnos en qué se enfoca normalmente?

1:52

Absolutamente. Ya sabe, soy muy consciente de que Jay Hughes, quien acuñó el término “rising gen”, realmente no asocia la generación emergente con ningún grupo de edad en particular, y que uno puede ser parte de la generación emergente a los, ya sabe, 60 o 70 años, pero quizás es porque es un poco menos conocido en el Reino Unido. Pero seguía yendo a reuniones donde la gente confundía una y otra vez “next” y “rising”, y nosotros trabajamos principalmente con adolescentes y jóvenes de veintitantos que realmente están en ascenso, si pensamos en esa imagen, en muchos aspectos de su vida. Así que cuando uso la palabra “rising”, es muy en el contexto de la adolescencia tardía y la adultez temprana. ¿Y cómo llegó a especializarse en ese grupo? Tengo curiosidad por la historia de origen de ese enfoque en ese subgrupo. Absolutamente, es lo único que hemos hecho, de manera exclusiva, durante 10 años en Dallington. Pero para llegar a ese punto, antes trabajé casi 10 años para una firma de asesoría de family office en Mayfair, en Londres. Y lo que veía una y otra vez y me frustraba, y estoy segura de que es lo mismo para muchos de sus oyentes, y por cierto es una gran razón para iniciar un negocio cuando uno ve algo que le frustra, era que esta generación más joven, estos adolescentes y jóvenes de veintitantos, quedaban fuera de conversaciones muy importantes que sí los afectaban o que los afectarían en un futuro cercano. Así que se lo planteé a esa firma en ese momento: ¿podríamos incluirlos? Y simplemente no era la prioridad. Así que pensé: lo haré yo misma.

3:22

Bueno, eso es interesante, porque creo que, como asesor de familias, a menudo escucho la pregunta: “¿A qué edad deberíamos empezar a incluir a nuestros hijos en estas conversaciones?”. Y mi respuesta suele ser: “Antes suele ser mejor que después”. Así que supongo que esto es lo mismo que usted vio, y logró encontrar la manera de realmente servir a esas personas. Absolutamente. Y creo, ya sabe, que hay tanto miedo en torno al patrimonio y la empresa familiar. Estoy segura de que usted, y muchos filósofos, tienen la misma experiencia de que muchas de estas reuniones están rodeadas de nuestros miedos sobre lo que el dinero, o la empresa, o el legado va a hacer, en lugar de pensar realmente en lo emocionante, inspirador y alegre que esto podría ser. Y ojalá muchos de sus oyentes recuerden que su adolescencia fue una serie de altibajos, muchas cosas emocionantes, muchas cosas que ponían, ya sabe, nervioso, pero, ya sabe, tomándolo con calma. Y yo seguía viendo una y otra vez que no se les incluía en cosas de las que en realidad podrían sacar mucho provecho y aprender mucho. Y a una edad tan joven son esponjas y quieren aprender, pero la mayoría de las familias no les dan el espacio ni el lugar en la mesa. ¿Es eso lo que usted encuentra?

4:37

No es solo eso. La mayoría de ellos están en algún tipo de formación, ya sea la escuela, la preparatoria, la universidad, tal vez una maestría. Así que ya están en entornos donde están acostumbrados a tener que recibir información, ya sabe, debatirla, cuestionarla. ¿No queremos eso para esta nueva generación? ¿No queremos llegar a ellos en esa etapa de su vida en la que pueden hacerlo? Tal vez no sea la respuesta para algunas personas, pero hemos visto que, en mi caso, preferiría mucho más aprender un idioma nuevo, o a esquiar o a manejar, de adolescente que a los 40 y tantos. En parte porque somos un poco más receptivos, un poco menos temerosos y un poco menos tímidos, y esa es la analogía que me gusta usar.

5:23

Entonces supongo que tiene una buena recepción por parte de los jóvenes a los que quiere servir, pero llegar a ellos a través de sus padres probablemente sea el mayor desafío. ¿Es cierto que los padres dudan más en empezar a compartir información sobre el patrimonio de la familia cuando sus hijos todavía son jóvenes?

5:41

¿Sabe qué, Steve? Es una muy buena pregunta, pero en realidad he visto que las personas que nos encuentran, o que ya están conversando con el tipo de asesores, ya sean legales o financieros, que nos refieren, ya están bastante abiertas a esto y lo quieren. Una regla mía, sin duda en los últimos años, es que si alguna vez estoy en una reunión teniendo que convencer a un padre de por qué esto es importante, no es mi cliente.

6:08

Claro. Bien. Entonces lo que dije sobre la reticencia de los padres sí existe, pero esas no son las personas con las que usted llega a hablar. Ya le llegan las personas precalificadas que están al tanto. Y usted también mencionó ahora, y entonces permítame pasar al artículo que escribió sobre los distintos profesionales que sirven a las familias, y algunos de ellos la refieren a las familias para ayudarlas a tener estas conversaciones importantes que involucran a todos. Creo que las personas se están volviendo más multidisciplinarias. La colaboración está ocurriendo mucho más, y eso en general es algo bueno, pero a veces puede convertirse en algo malo.

6:50

Estoy totalmente de acuerdo en que la colaboración es esencial. Es decir, incluso, ya sabe, en FFI, donde nos conocimos, nosotros, ya sabe, se tienen todas esas disciplinas distintas en una sala, y en las sesiones paralelas la gente no solo hace networking y charla trivial. Hablan del trabajo, de lo que están viendo en sus oficinas en el día a día, y eso es fabuloso. El problema es que todos podemos colaborar manteniendo los límites profesionales entre lo que nos corresponde y lo que le corresponde a otro. Así que creo, ya sabe, que el artículo que escribí y al que usted se refiere nació otra vez, en parte, de cierta frustración al ver a varios de nuestros clientes de la nueva generación, que están en ese rango de 16 a, digamos, 25 años más o menos, decir, ya sabe: me abrí mucho con el gestor patrimonial de nuestra familia, o con mi fiduciario, y ahora me da vergüenza y no creo que pueda ir a la próxima reunión. O: fuimos a un día en el autódromo, o a tomar algo. Para mí eso no es, ya sabe, no es realmente así.

7:53

Eso va mucho más allá.

7:55

Claro. Entonces, asesores bien intencionados que quieren hacer las cosas bien y servir a sus clientes a veces cruzan un límite sin darse cuenta. Sí, porque además, en la adolescencia y a los veintitantos, ¿cómo distingue uno entre quién es un asesor profesional, uno del que tal vez ha oído hablar y del que su familia ha hablado, y quién es un amigo? Porque, como sabemos, el mundo financiero y legal se mueve relativamente rápido. La gente no se queda en las firmas; algunos sí, pero en general puede que no se queden en una firma durante toda su carrera. Y me pasó dos veces el año pasado: mi clienta, mi mentoreada, pensaba que había construido una relación muy sólida con su gestor patrimonial, solo para llegar la semana siguiente y descubrir que se había cambiado de firma, y eso fue todo. Ese fue el fin de la relación. Ahora bien, desde la perspectiva del asesor, del asesor financiero, claro, no es. Ya sabe, así es como funciona esto. Pero si uno tiene 17 años, ¿cómo le encuentra sentido a eso?

8:54

Claro. Solo quiero leer un poco de ese artículo, porque, porque subrayé algunas cosas esta mañana. El rol del asesor se ha vuelto más cercano, más cálido, más amplio y, en general, eso es algo bueno. Sin embargo, hay un problema que debe abordarse. Tiene que ver con los límites profesionales. Resulta que son bastante importantes. Son personas que han estado presentes en los grandes momentos: la venta de la empresa, el divorcio, la muerte del patriarca. Así que es natural, y las personas que han tomado el programa FEA aquí en Canadá, y ya somos varios cientos, tomamos ese programa y aprendemos que es importante desarrollar estas relaciones en el plano humano con nuestros clientes.

9:37

Pero luego hay una pendiente resbaladiza, la de la falta de claridad, ¿es eso, es eso parte del problema? La falta de claridad sobre el rol que se supone que debemos desempeñar. Definitivamente, creo. Bueno, creo que le corresponde al asesor explicar desde el principio qué está dentro de su mandato. Eso no significa que no deba ser cálido y querer entender genuinamente al cliente y lo que le interesa, lo que, ya sabe, qué pasiones tiene en comparación con sus padres. No hay nada más frustrante y, ya sabe, más denigrante que entrar a una reunión, digamos técnica, en la que le hablan a uno con condescendencia como el hijo o la hija de X. Nadie quiere eso, así que es importante conocerlos como individuos. Al mismo tiempo, los padres han hecho su debida diligencia, probablemente han recorrido varias firmas y las han puesto a prueba a lo largo de los años para decir: “Elijo a esta persona porque podrá atender mis necesidades en este momento de mi vida”. La siguiente generación, la generación emergente de la que hablamos, no ha tenido eso. No ha hecho esa exploración. Está heredando esta relación hasta cierto punto, y por lo tanto le corresponde al asesor empezar de cero y decir, como si nos estuviéramos conociendo por primera vez: esto es lo que hacemos como firma. Esto es lo que yo hago. Esto es lo que, cómo ayudo a su familia.

10:54

Y entonces usted los ayuda, como dije al principio, con los aspectos de desarrollo y relacionales de la riqueza, y no los asesora sobre cómo invertir su dinero ni cómo estructurar sus fideicomisos, y le intriga por qué a quienes hacen esos trabajos les resulta a veces tan fácil aventurarse en el lado de las relaciones. Absolutamente. Mire, eso no significa que no lea el FT todas las mañanas, ni que no pueda sostener una conversación sobre lo que está pasando en los mercados. Y de hecho es importante que, si pasó algo grande ese día, sabe, podamos conversarlo. Pero en ningún momento pensaría que es mi rol o mi deber asesorar o, sabe, sugerir cómo manejar sus finanzas personales, sus asuntos legales o fiscales, y no sé si quizás tiene que ver con algunos aspectos regulatorios. Sabe, sin duda en el Reino Unido, las instituciones financieras y el ámbito legal están mucho más regulados que, lamentablemente, la dinámica familiar y lo psicológico. Yo no. ¿Es lo mismo para usted? Sí, más o menos. Sí. Sí. Así que creo que ahí hay algunos límites difusos, donde quizás a las personas del lado técnico les resulta un poco más fácil caer en lo emocional. Pero el problema es, para cualquier asesor que nos esté escuchando y que sí cumple ese tipo de rol más financiero, legal, fiscal o de fiduciario.

12:19

Creo que tenemos que recordar que estamos jugando. Queremos jugar a largo plazo con estas familias. Realmente queremos estar ahí, sabe, para ayudarlas y ayudar a toda su familia. Y si en realidad pone en riesgo esa relación porque una persona joven se muestra demasiado vulnerable con usted sobre algo con lo que usted no puede ayudar, entonces, sabe, esa relación quizás no sobreviva.

12:41

Correcto, y los padres pueden elegir con quién tratan, pero sus hijos no necesariamente pueden elegir, y ahí es donde leo otra frase aquí. Un asesor que ha administrado los activos de los padres durante 20 años no es, por bien intencionado que sea, una presencia neutral en la vida del hijo. Entonces, ¿podemos dedicar un minuto o dos a esa neutralidad y a por qué es importante? Absolutamente. Digo, jóvenes a quienes acompaño como mentora me han descrito ir con su fiduciario como ir, sabe, a Recursos Humanos de su family office; o, sabe, simplemente no quiere ser totalmente transparente porque sabe que todo va a llegar a la cabeza, y la cabeza es su padre o su madre, y eso puede estar bien en la infancia y más adelante en la vida, pero ¿alguna vez quiso más independencia y más, sabe, privacidad que en la adolescencia y a los veintitantos?

13:35

Así que creo que esa neutralidad es muy, muy importante, y lo que encuentro es que los asesores que no cuidan ese límite se verán en una situación en la que, cuando ese miembro de la nueva generación tenga más autoridad y más control, potencialmente se irá.

13:52

Solo para tener esa independencia.

13:54

Entonces, la neutralidad de la que habla, usted ha dicho un par de veces, usa la palabra mentorado. Así que se posiciona como mentora de estos jóvenes clientes. Bueno, en realidad, en nuestro equipo, yo soy consultora psicológica, y Varah, que es mi mano derecha, es la Dra. Fara Shabi, cuya tesis completa trató sobre la formación de la identidad en adolescentes acomodados. Muy especializado, pero, sabe, en esencia somos una consultora y una psicóloga, pero si usted tiene 16 años, una relación de mentora y mentorado suena mucho más, creo, aceptable.

14:28

Correcto, y entonces supongo que una de las cosas clave que les ofrece a estas personas es un espacio seguro y una persona de confianza con quien pueden compartir cosas, con el entendimiento de que eso no se les transmitirá después a sus padres.

14:42

Sí, creo que al inicio de la relación hay que tener una conversación abierta tanto con los padres como con la nueva generación para decir dónde están los parámetros, en qué casos rompería la confidencialidad, y eso también está bien. Lo hacemos si tenemos, sabe, jóvenes que corren el riesgo de ser aprovechados financiera o emocionalmente. Si hay problemas de adicción, drogas, dependencia del alcohol, cualquier cosa así, les decimos desde el principio: “¿Tenemos su permiso para decirle esto a su padre o a su madre?”. Y en general dicen que sí, porque no creen que pudiera darse una situación así.

15:19

Correcto. A mí me ha pasado lo mismo con padres que me contratan y me preguntan: sabe, ¿cómo nos va a mantener informados de los avances que logra con nuestros hijos? Y es como: no, eso les toca a ellos contárselo.

15:33

No me toca a mí. Así que hay cierto discernimiento sobre lo que se puede compartir y lo que no, y la mayoría de las veces, no. Es lo que se puede, exactamente, y así es. No voy a nombrar la nacionalidad en particular, pero he tenido algunas familias a lo largo de los años en las que es simplemente mucho más común, y no me corresponde juzgarlo. Es simplemente una manera distinta. Pero donde, si le confía algo a su médico de cabecera, a su médico, se compartiría de inmediato con sus padres, sin importar su edad. Es simplemente mucho más aceptable culturalmente que, si tiene un médico de familia, la información se comparta. Así que cuando las conocí, estas personas de estas familias me dijeron: y supongo que les enviará un informe a mis padres cada semana.

16:21

A lo que yo respondí: bueno, no, no, no, así no es como funciona.

16:26

Interesante. Así que sí, supongo que la parte cultural es otro elemento completamente distinto aquí, y usted está en el Reino Unido, que es muy cosmopolita, y Canadá también tiene muchas culturas distintas.

16:39

¿Eso entra a veces en juego?, porque a menudo, supongo, la generación mayor todavía está culturalmente ligada al lugar de donde quizás vino, y los más jóvenes con los que usted trabaja nacieron en la sociedad occidental; entonces, ¿con qué frecuencia eso se convierte en un punto de choque?

Orador 2 0:13

Sabe, me parece que el mayor punto de choque, por así decirlo, surge después del college o la universidad, según cómo lo describa. Entonces, la familia de origen puede seguir ahí. Puede ser multigeneracional, pero todos envían a sus hijos a universidades occidentales, del Reino Unido, Estados Unidos, Canadá, quizás de otros países europeos. Están ahí tres años en una etapa muy influenciable de nuestra vida, en la que toda su tribu, por así decirlo, pasan a ser sus pares con quienes comparte una casa o un departamento, y luego los padres se molestan cuando regresan a casa con una visión de las cosas muy distinta. Y mi consejo a los padres es: antes de empujarlos a presentar esos exámenes, a ir a esas universidades tan buenas, sí, absolutamente, sabe, también tengan presente lo que eso trae consigo.

Orador 1 1:07

Y me pregunto. Estaba pensando en esto mientras me preparaba. Me parece que las familias adineradas o las personas adineradas son como el último grupo al que todavía todos pueden demonizar. No se puede hablar de la orientación sexual de las personas, ni de su raza ni de nada de eso, pero si se trata de multimillonarios, de repente todos pueden hablar de lo malos que son. ¿Es algo que enfrenta con las personas que crecen en estas familias y que, sin tener la culpa, son metidas en el mismo saco?

Orador 2 1:40

Es una gran parte del trabajo, Steve. También es muy, muy importante, porque tiene toda la razón. Es el último terreno donde hay una especie de temporada de caza abierta. Se puede decir lo que se quiera y, de alguna manera, es aceptable. Lamentablemente, los medios no ayudan. Sabe, la mayor parte del mundo occidental y más allá siente a la vez fascinación y odio hacia las personas con riqueza y, sabe, grandes recursos, y luego hay series como Succession, Billions, The White Lotus y The Perfect Couple que perpetúan esta visión sobre ellos, que, como usted y yo sabemos, la mayoría de las veces no es para nada el caso. Ahora bien, abordamos esto de un par de maneras. Primero, creemos que es importante preparar a las familias para esto desde mucho más jóvenes. Los padres habrán crecido sin celular, sabe, sin redes sociales, así que habrán recibido, como un rito de paso normal y desafortunado, algunas críticas a lo largo de su vida, pero no con el acceso instantáneo ni al nivel con que las reciben mis clientes. Así que les decimos: realmente tienen que empezar desde una edad más temprana a prepararlos para responder a esto de una manera que sea, sabe, elegante y, sabe, eficaz, respetuosa, sin volverse agresivos ni defensivos, porque lamentablemente eso solo perpetuaría esta idea. Así que de hecho tenemos una variedad de guiones que los ayudamos a practicar, que van desde “Me interesa su opinión”, “Siento que puedo hablar más de esto y aportar un poco más de perspectiva”, hasta “No, gracias. No voy a permitir que se le falte el respeto a mi familia de esta manera, y aquí termina la conversación”. Así que está todo eso, pero no sé si vio esto a principios de año. En en mayo tenemos la Sunday Times Rich List anual. No sé si ustedes tienen lo mismo.

Orador 1 3:35

Tenemos cosas similares aquí. Sí,

Orador 2 3:36

y hubo un gran reportaje sobre Dallington, sobre mí y sobre Farah, y el periódico nos buscó para hacerlo como, sabe, un artículo de opinión basado en la Gran Transferencia Patrimonial y en tratar de entender la psicología de los adultos jóvenes que crecen en la riqueza. Lo que se escribió fue ligeramente distinto, y aprendí, aprendí quizás por las malas, pero lo que me asombró fue cómo adultos hechos y derechos, sabe, empleados, empleadores, fundadores, pueden escribir en plataformas públicas como LinkedIn, como Instagram, como Facebook, cuánto odian a este grupo de la sociedad cuando están empleados, porque en LinkedIn se puede ver dónde trabaja la gente, y algunos de ellos trabajan, y muy bien, para los clientes que atiendo. Así que fue una verdadera probada de primera mano de lo que eso debe ser para ellos. Así que tengo aún más empatía.

Orador 1 4:41

Entonces, ¿está diciendo que con ese artículo que salió en mayo esperaba una cosa, pero cuando vio el texto terminado, era completamente distinto?

Orador 2 4:49

Sí. Para ser justa con la autora, fui completamente ingenua, en el sentido de que no me había dado cuenta (quizás usted sí lo sabe, y otros también) de que quien escribe el artículo, quien lo comercializa, quien lo promociona y quien hace los titulares pertenecen a departamentos distintos.

Orador 1 5:05

Ah, así que cualquier matiz que usted pudo haber tenido y dado por sentado se perdió en algún punto de la traducción, como en el juego del teléfono descompuesto, al momento de publicarlo.

Orador 2 5:15

Así que déjeme, déjeme ponerlo de esta manera, Steve. Lo que era, ya sabe, la psicología de los adolescentes acomodados se convirtió en “la que entiende a los nepo babies”, porque eso va a generar más clics.

Orador 1 5:28

Por supuesto. Sí, y supongo que no le dejó el resultado que usted habría esperado, pero sí sacó una lección de

Orador 2 5:36

1. Bueno, no solo eso, sino que el resultado realmente positivo fue que también desató un gran debate, y lo recibí con mucho gusto porque, por desgracia para ellos, la mayoría de las personas que escribieron comentarios negativos sobre mi grupo de clientes solo demostraron el punto que estábamos planteando.

Orador 1 5:54

¡Ajá! Bien.

Orador 3 5:56

Sí.

Orador 1 5:56

Hay una frase en el artículo que he estado citando: “La conciencia psicológica debe dar fundamento al trabajo de asesoría, no dirigirlo ni definirlo”. Y quiero dedicar un minuto o dos a, a lo que usted quiere decir con que debe darle fundamento pero no dirigirlo ni definirlo.

Orador 2 6:13

Con eso, por supuesto, me refiero de nuevo a la asesoría más técnica, la financiera, la legal, la fiscal, etc. Y es muy importante tener un buen nivel básico de comprensión de cómo funciona esta familia. Por ejemplo, si hay un divorcio, si ha habido problemas de salud mental o de adicciones, etc., esos factores van a influir en cómo piensan y actúan en lo financiero y en lo legal. Así que es importante que conozca algo de esto y que tenga conciencia psicológica de cómo puede influir en sus decisiones. Al mismo tiempo, ¿debería eso cambiar todos sus años de experiencia y sus calificaciones? Creo que absolutamente debería informarlos, y en algunos casos probablemente influirá de manera más importante, pero hay que usarlo de forma que informe el trabajo, sin dirigirlo.

Orador 1 7:06

Claro. Entonces, no suponga que es experto en algo para lo que no tiene ninguna formación solo porque descubrió algo sobre una familia y siente curiosidad y piensa: bueno, quiero que me aprecien, así que voy a ayudar. Y a veces tratar de ayudar no logra lo que esperamos.

Orador 2 7:24

Exactamente.

Orador 1 7:26

Bien. Quiero dedicar un par de minutos solo a. ¿Podría compartir algunas historias que reflejen cómo ha sido útil para una familia de una manera que sorprendió a los padres o a la persona acompañada?

Orador 2 7:42

Por supuesto. Bien. Entonces, de nuestros programas, tenemos tres. Uno de ellos es un programa para la nueva generación, y es exclusiva y específicamente para hermanos y primos de familias propietarias de empresas familiares. De nuevo, encajan en nuestro grupo de alrededor de 16 a, pero más bien hasta 30 para este grupo en particular, pero siempre hay seis hermanos y primos. El grupo puede ir de unas cuatro a 20 personas. Ahora bien, con bastante frecuencia, la familia cree que nos busca porque quiere que la nueva generación esté mejor informada sobre todos los aspectos técnicos, a lo que les decimos: por supuesto, necesitan eso. Eso no somos nosotros. Podemos recomendarles personas maravillosas. Estoy segura de que, de hecho, también tienen mucho de esto internamente, dentro de su family office y dentro de la empresa. Podemos ayudarles a aprovecharlo. Pero ellos son las personas adecuadas para eso. Lo que encontramos, y para dar un ejemplo perfecto, es que siempre les decimos a los padres, la generación actual que nos contrata propiamente: solo hay tres opciones para su empresa familiar. Sigue siendo de propiedad familiar y dirigida por la familia, lo que exige algo de ustedes y algo de ellos. Sigue siendo de propiedad familiar pero con dirección profesional, lo que exige que ellos se conviertan en dueños. Y ser un dueño responsable no es una posición pasiva. O se vende. Esa es la tercera opción, y todos piensan: “Ah, ese es el camino fácil, y vamos a recibir mucho, ya saben, mucho dinero”. Pero como sabemos, eso trae muchos problemas. Ayudar a la nueva generación a entender cómo se ven esos tres caminos para ellos, tanto en el aspecto técnico, con el asesoramiento adecuado, como también en el aspecto relacional. Si uno o dos de ustedes tienen que trabajar en la empresa familiar, ¿qué significa eso para el resto y para cómo se relacionan entre sí? Si en realidad nadie lo hace y una dirección profesional toma el mando, ¿hay algún resentimiento? ¿Alguno de ustedes quería hacerlo? ¿Y si todos se convierten en dueños o accionistas? ¿Saben cuáles son las responsabilidades y los derechos que eso implica y cómo es un buen accionista? Y, de hecho, si la empresa familiar se vende y todos reciben mucho dinero, ¿qué mantiene unida a esta familia? ¿Las relaciones son lo bastante sólidas? Así que, al buscarnos por una cosa, a menudo descubren que necesitan abordar todo esto en conjunto, y por supuesto, siempre damos prioridad a la familia, a la relación primero, y decimos que ambas cosas tienen que suceder. Tienen que ocuparse de la familia. También tienen que hacer la parte técnica.

Orador 1 10:07

Entonces, la parte técnica, sí, me encanta cuando la gente dice: “Ah, tenemos que tener, ya sabe, educación financiera”, como si eso fuera suficiente. Como si, una vez que saben leer un balance general, ya estuvieran listos. Pero hay muchísimo más, y entonces ustedes ni siquiera hacen esa parte. Se quedan solo con la relación, con reunirse con una cohorte de miembros de la familia y ayudarlos a tener esas conversaciones importantes y a aprender cuáles podrían ser sus responsabilidades futuras.

Orador 2 10:38

Por supuesto, y parte de eso también es heredar relaciones con asesores que pertenecen a esa parte técnica. Así que lo que sí tocamos, y que, de nuevo, se hace en colaboración con lo técnico, es cuando nuestras familias tienen un family office, como muchas tienen. Nos hacemos el, ya sabe, el gran propósito de conocerlos, porque vamos a estar ahí un par de años, no para siempre, pero sí un par de años. Es muy importante que nos conozcan, que entiendan para qué estamos ahí. Si les pedimos que organicen una sesión de introducción a los fideicomisos o sobre cómo fluye el patrimonio en esta familia, sería genial poder asistir. Si nos lo permiten, sería útil, porque al observar a este grupo podemos ver cómo lo reciben, a quiénes los abruma esto, a quiénes les entusiasma bastante, etcétera.

Orador 1 11:28

Es increíble las diferencias que hay, incluso en un grupo de hermanos, ¿verdad? Cuando uno trabaja con miembros de una familia juntos, algunos se involucran muchísimo y lo captan, y otros están muy desinteresados, y aun así los padres normalmente los ven a todos igual: todos son mis hijos y los quiero a todos. Así que más o menos los ponen a todos en el mismo nivel, y no lo están. Y a veces es difícil para ellos incluso expresárselo a sus padres.

Orador 4 11:53

Sí,

Orador 1 11:54

Jessica, esto ha sido fascinante y, lamentablemente, tenemos que empezar a cerrar pronto. Así que tengo un par de peticiones finales que solemos hacerles a los invitados antes de terminar. La primera es una recomendación de libro, y la segunda, un consejo para nuestros oyentes. ¿Podemos empezar con el libro que usted cree que valdría la pena para quienes se interesan en los temas de los que hablamos hoy?

Orador 2 12:16

Bien, lo pensé mucho de antemano, porque estaba convencida de que toda su audiencia conocería todos los libros principales que iba a recomendar. Así que, en realidad, lo que me gustaría recomendar es, para quienes leen la publicación The Atlantic, una serie fantástica sobre la crianza escrita por Russell Shaw, creo que son seis o nueve partes, pero es muy reflexiva. Es, ya sabe, una lectura de cinco minutos por página, y ya sea que usted sea padre o asesor, le resultará muy útil.

Orador 1 12:51

Muy bien, excelente. Buscaremos un enlace y lo pondremos en las notas del episodio. Y, por último, un consejo que pueda dejarnos para quienes asesoran a familias o forman parte de familias emprendedoras o adineradas.

Orador 2 13:04

Bien, no diría que es un consejo polémico, pero es importante decirlo, y no a todos les gusta. El fundador, la matriarca o el patriarca, en fin, las personas que son excepcionales para construir empresas y crear riqueza no siempre son las que se sienten más cómodas cuando se trata de la crianza. Esto no es para restarle valor a todo lo que hacen y a lo que intentan hacer, pero a veces les he oído decir sin rodeos: “Cuando cruzo el umbral de la casa en lugar del de la oficina, sé en cuál siento que tengo más lugar”. Así que mi consejo es: cuando mire a su cliente, si es padre o madre, véalo simplemente así, como un padre o una madre. Puede ser fundador, puede ser un gran creador de riqueza, pero podría necesitar un poco de apoyo, más apoyo del que usted cree en el aspecto de la crianza. Y nuestro trabajo, creo, es reducir la vergüenza que eso conlleva. Decir: ¿sabe qué?, esto es difícil. Cada familia es única. Lo que usted necesite puede ser X, Y, Z, y yo estoy aquí para apoyarlo en eso.

Orador 1 14:10

Excelente, fantástico. El tiempo se pasó volando, como siempre. Jessica, gracias de nuevo por acompañarnos y compartir su experiencia con nuestra audiencia.

Orador 2 14:18

Muchas gracias por invitarme, Steve. Ha sido un verdadero placer.

Orador 1 14:21

Queridos oyentes, si todavía no se han suscrito, por favor háganlo. Asegúrense de no perderse ninguno de estos episodios mensuales. Gracias de nuevo por acompañarnos con Steve Legler. Hasta la próxima. Si

Orador 5 14:34

le gustó el episodio de hoy, puede suscribirse en Spotify, Apple Podcasts o cualquier otra aplicación de podcasts. Y no olvide compartir este episodio con su familia, amigos y colegas.

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