Muchísimos asesores dedican muchísimo tiempo a hablar con sus clientes de empresas familiares sobre la importancia de la planificación de la sucesión. Muchos de nosotros somos culpables de usar el término en exceso, hasta el punto de dejarlo casi sin sentido.
Por la presente les ruego a todos que simplemente PAREN. No digo que no debamos hablar de cómo llevar la empresa, la familia y la propiedad desde donde están hoy hasta donde necesitarán estar en algún momento del futuro, porque esos temas siguen siendo muy pertinentes e importantes. Pero ¿podemos, por favor, dejar de usar el término “planificación de la sucesión”?
Mi impresión es que cuando los clientes oyen a alguien hablar de la importancia de la planificación de la sucesión, lo que pasa por su mente es una especie de repetición de su mamá diciéndoles que se comieran las verduras. Sí, mamá, ya sé que debo comerme las verduras, gracias por recordármelo. Pero ya soy adulto y tengo hijos propios, así que déjame en paz. Uno solo aguanta hasta cierto punto.
Luego están los asesores que usan el término planificación de la sucesión a su manera, convirtiéndolo en algo que ayudarán a sus clientes a atravesar sin dolor, con beneficios muy claros. Basta con armar ahora esta pequeña estrategia para minimizar impuestos y después podrá seguir haciendo lo que hacía antes, sabiendo que su plan de sucesión ya está resuelto.
Estos asesores se han aprovechado de que los clientes saben que deben hacer algo que se puede llamar planificación de la sucesión, para que puedan marcar esa casilla y decirle a todo el mundo: “no me molesten con eso, ya lo hice”, como si “eso” fuera algo que se hace una sola vez.
Pero se siente bien hacerlo, porque no solo sus asesores le han mostrado exactamente cuánto ahorrará en impuestos con su plan (¡hasta el último centavo!), sino que además puede seguir con su vida sabiendo que ya se ocupó de este asunto importante. Es como su tía Bea, que le enseña a ahogar el brócoli en una espesa salsa de queso para que comerse las verduras resulte de algún modo tolerable, a pesar de que el beneficio general es, en el mejor de los casos, cuestionable.
Creo que la razón principal por la que la gente duda en abrirse a hablar de la sucesión es que se centra en el cambio, y es el tipo de cambio que la lleva de una buena posición ahora a una peor posición después. La mayoría de las personas intenta posponer las preguntas sobre cuándo SE jubilarán ELLAS y cuándo morirán ELLAS. Y si al abuelo no le gustaba hablar de eso, y a papá tampoco, ¿por qué habría de gustarme a mí?
Entonces, si le sugiero que le diga adiós a hablar de planificación de la sucesión, ¿qué le ofrezco a cambio? Bienvenido al mundo de la planificación de la continuidad. Entiendo que quizá tenga dudas sobre los beneficios de cambiar una sola palabra, pero veamos algunas de las razones por las que continuidad es una mejor etiqueta.
En lugar de centrarse en el cambio, como lo hace la sucesión, la continuidad se centra en lo que permanece igual. Quiero que mi empresa continúe, quiero que mi familia continúe, y necesito encontrar la mejor manera de que la propiedad permita que las otras dos continúen.
En esencia, el plan de continuidad es el plan de largo plazo, el plan general, el plan del panorama completo. Dentro del plan de continuidad hay, en efecto, varios asuntos de sucesión que deben atenderse,
Pero cuando empezamos por dar un paso atrás y nos concentramos en todas las cosas que queremos que continúen mucho después de que ya no estemos, los asuntos de sucesión se vuelven mucho más pequeños en ese contexto.
Cuando las personas entienden mejor POR QUÉ están haciendo algo, como parte de un todo más amplio, los mejores resultados están casi asegurados.
