Tant de conseillers passent tant de temps à parler à leurs clients en entreprise familiale de l’importance de la planification de la relève. Bon nombre d’entre nous sont coupables d’avoir utilisé ce terme à outrance, au point de le vider presque de son sens.
J’implore donc tout le monde d’ARRÊTER, tout simplement. Je ne dis pas que nous ne devrions pas parler de la façon d’amener l’entreprise, la famille et la propriété de là où elles sont aujourd’hui à là où elles devront être à un moment donné dans l’avenir, parce que ces sujets demeurent très pertinents et importants. Mais pourrions-nous, s’il vous plaît, cesser d’utiliser l’expression « planification de la relève »?
J’ai l’impression que lorsque les clients entendent quelqu’un parler de l’importance de la planification de la relève, ce qui leur passe par la tête, c’est une sorte de reprise de leur mère qui leur disait de manger leurs légumes. Oui, maman, je sais que je devrais manger mes légumes, merci du rappel. Mais je suis adulte maintenant, j’ai mes propres enfants, alors lâche-moi un peu. Il y a des limites à ce qu’on peut endurer.
Puis il y a les conseillers qui utilisent l’expression planification de la relève à leur manière, en la transformant en quelque chose qu’ils aideront leurs clients à traverser sans douleur, avec des avantages très clairs. Mettez simplement en place cette petite stratégie de réduction d’impôt maintenant, et vous pourrez ensuite continuer à faire ce que vous faisiez avant, en sachant que votre plan de relève est réglé.
Ces conseillers ont détourné le fait que les clients savent qu’ils doivent faire quelque chose qu’on peut appeler de la planification de la relève, afin qu’ils puissent cocher cette case et dire à tout le monde : « ne m’embêtez pas avec ça, c’est déjà fait », comme si « ça » se faisait une fois pour toutes.
Mais ça fait du bien de le faire, parce que non seulement vos conseillers vous ont montré exactement combien vous économiserez en impôts grâce à leur plan (au sou près!), mais vous pouvez continuer votre vie en sachant que vous avez réglé cette question importante. C’est comme votre tante Bea, qui vous montre comment noyer votre brocoli dans une épaisse sauce au fromage pour que manger vos légumes devienne en quelque sorte acceptable, même si l’avantage global est, au mieux, discutable.
Je pense que la principale raison pour laquelle les gens hésitent à s’ouvrir à une discussion sur la relève, c’est qu’elle met l’accent sur le changement, et c’est le genre de changement qui les fait passer d’une bonne position maintenant à une moins bonne position plus tard. La plupart des gens essaient de retarder le moment d’aborder les questions de savoir quand EUX prendront leur retraite et quand EUX mourront. Et si grand-papa détestait en parler, et que papa détestait en parler, pourquoi est-ce que moi j’aimerais en parler?
Alors, si je vous suggère de dire adieu à la planification de la relève, qu’est-ce que je vous propose à la place? Bienvenue dans le monde de la planification de la continuité. Je comprends que vous soyez peut-être sceptique quant aux avantages de changer un seul mot, mais voyons quelques-unes des raisons pour lesquelles la continuité est une meilleure étiquette.
Plutôt que de mettre l’accent sur le changement, comme le fait la relève, la continuité met plutôt l’accent sur ce qui demeure. Je veux que mon entreprise continue, je veux que ma famille continue, et je dois trouver la meilleure façon pour que la propriété permette aux deux autres de continuer.
Essentiellement, le plan de continuité est le plan à long terme, le plan global, le plan d’ensemble. À l’intérieur du plan de continuité, il y a effectivement un certain nombre de questions de relève qu’il faut régler,
Mais quand on commence par prendre du recul et se concentrer sur toutes les choses qu’on veut voir continuer, bien après qu’on ne sera plus dans le portrait, les questions de relève deviennent beaucoup plus petites dans ce contexte.
Quand les gens comprennent mieux POURQUOI ils font quelque chose, dans le cadre d’un ensemble plus vaste, de meilleurs résultats sont presque assurés.
