Hay muchos factores que considerar cuando busca el tipo de ayuda que muchas familias empresarias terminan necesitando. Esto suele ocurrir cuando la familia se da cuenta de que su generación líder algún día tendrá que dar paso a la generación emergente.
La mayoría tendrá la intuición de que tendrá que hacer “algo, algún día”, mucho antes de empezar a actuar realmente según esa sensación, y eso es completamente natural.
Cuestiones estructurales
A menudo, el impulso para actuar provendrá de algún tipo de asesor de negocios, como un contador o un abogado. En cualquier transferencia intergeneracional hay muchas cuestiones legales y estructurales que deben resolverse, por razones obvias.
Lo que sigue siendo menos obvio para muchos es que el “papeleo” legal y estructural es solo el comienzo. Estos documentos oficiales tratan sobre todo el “qué”, pero muy rara vez entran en los detalles cruciales del “cómo”.
Si todo esto es nuevo para usted, hay decenas de otras publicaciones en este sitio que puede leer para entender a qué me refiero. Para quienes ya están convencidos, paso ahora al punto central de esta publicación: cómo elegir a su consultor de empresas familiares.
No permita que las cuestiones familiares se pierdan
Estos son mis 5 aspectos principales a considerar antes de decidir quién es la persona más adecuada para ayudarle con estos asuntos cruciales:
- La superposición entre la empresa y la familia
¿La persona que va a contratar para ayudarle a conducir su transición entiende de verdad que la mayoría de los temas clave que enfrentará involucran tanto a la empresa COMO a su familia?
Un enfoque empresarial sin comprensión de los temas familiares no es mejor que un enfoque de “terapeuta familiar” sin comprensión de los negocios y el patrimonio.
- ¿Empresa > Familia O Familia > Empresa?
¿Provienen de un entorno en el que se inclinan naturalmente hacia las soluciones de negocio, o de uno en el que la armonía familiar es la fuerza impulsora?
¿Qué es más importante para ellos, qué es más importante para usted y su familia, y es lo mismo para ambos? ¿Debería ser lo mismo, o debería haber un contrapeso? No hay que pasar por alto cierto grado de equilibrio.
Aquí no hay respuestas correctas o incorrectas, pero usted necesita comprender este punto.
- ¿ESCUCHAN, y a QUIÉN?
Muchísimos profesionales que trabajan con familias empresarias están acostumbrados a recibir órdenes de una sola PERSONA (el jefe), y el resto de la familia es apenas una consideración secundaria.
Al asesorar a una familia empresaria, lo ideal es que la FAMILIA sea el cliente. Es un salto enorme, y nunca es fácil de dar.
Algunos asesores no lo entienden, y otros pueden entenderlo en teoría pero les resulta imposible en la práctica. Cuídese del asesor que a todo dice “sí”.
- Cuidado: “Tengo LA solución para USTED”
El reciclaje es excelente para su basura, no tanto para el legado de su familia. Si su consultor llega con muchas soluciones “prefabricadas” que ha utilizado con otros a lo largo de su experiencia, por favor haga MUCHAS preguntas
Comprar un traje de confección está bien, pero un plan para el legado de SU familia debería hacerse a la medida de SU familia.
- No existe el “almuerzo gratis”
El buen asesoramiento profesional no es gratuito, y tampoco debería serlo. Algunos proveedores, por lo general en el ámbito de la gestión de activos, prometerán hacer muchas cosas “gratis” para sus clientes adinerados.
No necesariamente hay algo malo en ello, SI usted entiende y acepta los términos y condiciones que lo acompañan.
Tampoco se recomienda comprar en función del “precio bajo”, pero no hay que pasar por alto entender CÓMO se remunera a los asesores.
El “sello de aprobación” del IFEA
En Canadá, en los últimos años, unos cuantos cientos de personas han cursado el programa multidisciplinario Family Enterprise Advisor, y un par de cientos han obtenido luego la designación “FEA”.
Como soy uno de ellos, tengo cierto sesgo y veo las letras “FEA” como una especie de “sello de aprobación”.
El campo está evolucionando, y muchos profesionales buscan maneras de aprovechar la enorme transferencia patrimonial demográfica que ya está en marcha.
Todos los designados FEA han pasado por un programa exhaustivo y un riguroso proceso de certificación.
Por favor, investigue bien y elija con cuidado.
