Il y a de nombreux facteurs à considérer lorsque vous cherchez le genre d’aide dont beaucoup de familles en affaires finissent par avoir besoin. Ce besoin survient habituellement au moment où la famille prend conscience que sa génération dirigeante devra un jour céder la place à la génération montante.
La plupart auront l’intuition qu’il faudra faire « quelque chose, un jour », bien avant de passer réellement à l’action, et c’est tout à fait naturel.
Les questions structurelles
Souvent, l’élan pour agir viendra d’un conseiller d’affaires quelconque, comme un comptable ou un avocat. Dans tout transfert intergénérationnel, il y a bon nombre de questions juridiques et structurelles à régler, pour des raisons évidentes.
Ce qui demeure moins évident pour beaucoup, c’est que la « paperasse » juridique et structurelle n’est que le début. Ces documents officiels traitent surtout du « quoi », mais abordent très rarement les détails cruciaux du « comment ».
Si tout cela est nouveau pour vous, il y a des dizaines d’autres billets sur ce site que vous pouvez lire pour bien saisir où je veux en venir. Pour ceux qui sont déjà convaincus, je passe maintenant à l’essentiel de ce billet : comment choisir votre consultant en entreprise familiale.
Ne laissez pas les questions familiales passer à la trappe
Voici mes 5 principaux éléments à considérer avant de décider qui est le mieux placé pour vous aider dans ces questions cruciales :
- Le chevauchement de l’entreprise et de la famille
La personne que vous allez engager pour vous aider à mener votre transition comprend-elle vraiment que la plupart des enjeux clés auxquels vous ferez face touchent à la fois l’entreprise ET votre famille?
Une approche centrée sur l’entreprise sans compréhension des enjeux familiaux ne vaut pas mieux qu’une approche de « thérapeute familial » sans compréhension des affaires et du patrimoine.
- Entreprise > Famille OU Famille > Entreprise?
Viennent-ils d’un milieu où ils penchent naturellement vers les solutions d’affaires, ou d’un milieu où l’harmonie familiale est la force motrice?
Qu’est-ce qui est le plus important pour eux, qu’est-ce qui est le plus important pour vous et votre famille, et est-ce la même chose des deux côtés? Est-ce que ce devrait être la même chose, ou devrait-il y avoir un contrepoids? Un certain équilibre ne devrait pas être négligé.
Il n’y a pas de bonne ou de mauvaise réponse ici, mais vous devez bien comprendre ce point.
- ÉCOUTENT-ils, et QUI écoutent-ils?
Tant de professionnels qui travaillent avec des familles en affaires ont l’habitude de recevoir leurs directives d’une seule PERSONNE (le patron), et le reste de la famille n’est qu’une considération secondaire.
Quand on conseille une famille en affaires, idéalement, c’est la FAMILLE qui est le client. C’est un énorme saut, et ce n’est jamais facile à faire.
Certains conseillers ne le comprennent pas, et d’autres le comprennent en théorie, mais trouvent cela impossible en pratique. Méfiez-vous du conseiller qui dit toujours « oui ».
- Attention : « J’ai LA solution pour VOUS »
Le recyclage, c’est excellent pour vos déchets, beaucoup moins pour l’héritage de votre famille. Si votre consultant arrive avec plein de solutions « toutes faites » qu’il a utilisées avec d’autres au cours de sa carrière, posez BEAUCOUP de questions
Acheter un complet en prêt-à-porter, c’est correct, mais un plan pour l’héritage de VOTRE famille devrait être fait sur mesure pour VOTRE famille.
- Il n’y a rien de « gratuit »
De bons conseils professionnels ne sont pas gratuits, et ne devraient pas l’être non plus. Certains fournisseurs, habituellement dans le domaine de la gestion d’actifs, promettront de faire bien des choses « gratuitement » pour leurs clients fortunés.
Il n’y a pas nécessairement de mal à cela, SI vous comprenez et acceptez les modalités qui viennent avec.
Acheter en fonction du « prix le plus bas » n’est pas recommandé non plus, mais il ne faut pas négliger de comprendre COMMENT les conseillers sont rémunérés.
Le « sceau d’approbation » de l’IFEA
Au Canada, au cours des dernières années, quelques centaines de personnes ont suivi le programme multidisciplinaire Family Enterprise Advisor, et environ deux cents d’entre elles ont ensuite obtenu le titre « FEA ».
Comme j’en fais partie, j’ai un certain parti pris et je vois les lettres « FEA » comme une sorte de « sceau d’approbation ».
Le domaine évolue, et de nombreux professionnels cherchent des façons de tirer parti de l’énorme transfert démographique du patrimoine qui est maintenant en cours.
Tous les titulaires du FEA ont suivi un programme approfondi et un processus de certification rigoureux.
Faites vos devoirs, et choisissez bien.
