Más metáforas y debates de vocabulario
¿Cómo deberíamos referirnos al tipo de familias con las que trabajamos quienes somos asesores en el ámbito del patrimonio intergeneracional?
No faltan apelativos, desde “UHNW” (de patrimonio ultraalto) y “propietarias de empresas”, que realmente no me gustan, hasta “emprendedoras” e “intergeneracionales”, que son un poco mejores.
Mi preferencia más reciente es llamarlas “familias con legado”, porque han llegado al punto en que la combinación de su longevidad y su patrimonio acumulado hace que el legado de la familia pase al primer plano de sus preocupaciones.
Rasgos distintivos
Por supuesto, muchas de las familias con las que tratamos todavía no han alcanzado un verdadero “estatus de legado”, y eso también está bien, ya que la intención de llegar ahí suele ser una fuerza impulsora clave para hacer el trabajo necesario para lograrlo.
Mencioné la longevidad, y normalmente hablamos de algunas generaciones, lo que significa que la familia y el patrimonio se han mantenido juntos a lo largo de al menos una transición generacional, y ojalá más.
Dennis Jaffe, reconocido investigador y asesor de este tipo de familias y líder en este campo, fijó el umbral de su investigación en 100 años o más y a menudo utiliza el término “familias generativas”.
Conozco a Dennis desde hace algunos años y es, sin duda, la persona a quien más veces he escuchado hablar sobre temas relacionados con la transición exitosa del patrimonio dentro de las familias.
Prestado de sus nietos
Su libro más reciente se titula Borrowed from your Grandchildren, un título que hace comprender rápidamente la actitud recomendada en estas familias: convertirse en buenos custodios de sus activos para las generaciones que vendrán.
Entrevisté a Dennis para el Let’s Talk Family Enterprise pódcast y he recomendado su libro a mis propios clientes.
La idea de este blog proviene de una entrevista en otro pódcast que escuché, en la que mencionaba los tres grandes grupos que siempre están presentes en su estudio de cien familias centenarias.
Jaffe los llama la “alianza generativa”, pero yo los he bautizado como la “trinidad generativa”, porque evocan la “Santísima Trinidad”, aunque normalmente mantengo mis publicaciones libres de religión.
El Padre, el Hijo y…..
Para los no iniciados, la Santísima Trinidad es “el Padre, el Hijo y el Espíritu Santo”, y considerando que los tres grupos de Jaffe incluyen a la “generación que actualmente lidera la familia” (el Padre) y también a la “generación emergente de la familia” (el Hijo), la idea de la trinidad parece bastante acertada.
Quizá se pregunte quién desempeña el papel del Espíritu Santo en esta metáfora. Espero haber despertado su curiosidad, porque ahí es donde ahora centraremos nuestra atención.
Empleados no familiares, asesores y miembros del consejo
El tercer grupo clave de personas resulta que incluye a una gran cantidad de profesionales no familiares, tanto dentro como fuera de las empresas operativas de la familia.
Hablamos de empleados clave que no son de la familia, consejeros independientes de las empresas familiares, ejecutivos del family office y, por supuesto, todo tipo de asesores profesionales externos que trabajan con la familia a largo plazo.
Jaffe señala la importancia de todas estas personas no familiares en la transición intergeneracional exitosa del patrimonio de estas familias, porque vio continuamente a este grupo de personas desempeñar papeles clave en las cien familias exitosas de su estudio.
Fuera del sistema familiar y tendiendo puentes entre ambos grupos
Cuando una empresa familiar comienza, suele haber cierto aislamiento y la idea de que no se puede confiar en las personas externas, que cuestan demasiado o que no “nos entienden” lo suficiente como para ser recursos valiosos.
Las familias que se mantienen firmes en esa postura y no logran superarla a menudo están condenadas a limitar su éxito al capital humano de la familia, en su propio perjuicio.
Aunque los beneficios de las personas externas son numerosos y variados, una de las áreas en las que a menudo se pasa por alto su posible aporte es su papel de puente entre la actual “NowGen” de la familia, que hoy lleva las riendas, y los miembros de la nueva generación (“NextGen”) de la familia, de quienes se espera que lideren en el futuro.
Independencia e interdependencia
Estas personas externas a la familia no forman parte del “sistema familiar”, lo que les da una visión independiente y menos sesgada de los miembros de la familia, no nublada por la dinámica familiar.
Aunque esa independencia es importante, estas personas también suelen tener mucha interdependencia con los dos grupos, en el sentido de que su propio sustento puede estar estrechamente ligado al éxito de la familia.
Los profesionales no familiares desempeñan un papel clave en el éxito intergeneracional de las familias con legado, un papel que no debe pasarse por alto ni tomarse a la ligera, sobre todo cuando trabajan en conjunto.
