27: ¿Qué es la planificación con propósito y cómo puede beneficiar a nuestros clientes familiares?

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Let’s Talk Family Enterprise explora ideas, conceptos y modelos de todo el mundo que ayudan a los asesores de empresas familiares a servir mejor a sus clientes familiares, presentado por Family Enterprise Canada. Todos los puntos de vista, la información y las opiniones expresados durante este podcast pertenecen únicamente a las personas involucradas y no representan necesariamente los de Family Enterprise Canada.

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Hola, y bienvenidos a otro episodio del podcast Let’s Talk Family Enterprise. Mi nombre es Steve Legler. Y es un gusto ser su anfitrión una vez más. El invitado de hoy es alguien a quien conocí hace varios años y a quien he llegado a conocer bastante bien desde entonces, porque me uní a la organización que él fundó, y nunca me he arrepentido. Nuestro invitado de hoy es Johnny Warneke, quien fundó el Purposeful Planning Institute hace más de una década. John A se describe a sí mismo como un abogado de planificación sucesoria “en recuperación” que vio demasiados documentos perfectamente redactados que terminaron causándoles problemas a las familias en la vida real. Vive en Denver, Colorado, adonde me acostumbré a ir cada julio para la conferencia anual Rendezvous. Esos viajes se cancelaron estos dos últimos veranos, ya que nos vimos obligados a hacer un Zoom en lugar del Rendezvous. Pero tengo los dedos bien cruzados para que podamos volver a vernos en persona en Denver en 2022. Tenemos mucho terreno que cubrir. Así que saludemos a nuestro invitado y empecemos. Johnny Warneke, gracias por acompañarnos hoy. Esto debió hacerse hace mucho. Bienvenido al podcast Let’s Talk Family Enterprise.

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Steve, es es realmente un placer y un gusto estar con usted. Gracias por esta oportunidad.

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Quiero empezar con una técnica periodística de mi presentador favorito de noticias por cable de Estados Unidos, que siempre, al presentar a las personas, les pregunta si había algo en mi presentación que le gustaría corregir o agregar, si dije todo bien, yo yo escribí algunas cosas sobre usted ahí, elegí algunas cosas sobre lo de abogado de planificación sucesoria en recuperación y cosas así. ¿Hay algo que quiera aclarar de todo eso?

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Ah, me encanta. Solo diría, Steve, que en realidad empecé como abogado fiscalista. Y después de unos seis años de una dosis más que completa de derecho fiscal. Descubrí que donde realmente obtenía más energía era trabajando con emprendedores, trabajando con con familias, trabajando con empresas familiares, y entonces hice la transición. Nunca perdí mi competencia en temas fiscales ni mi lado de fanático de los impuestos, pero hice la transición lenta pero intencionalmente hacia lo que llamaríamos planificación de la transferencia patrimonial. En Estados Unidos. Y quizás en Canadá podrían pensarlo como trabajo de fideicomisos y sucesiones centrado en la empresa familiar. Bien.

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Y entonces usted trabajaba con el mismo tipo de clientes con los que trabaja la mayor parte de nuestra audiencia. Nuestra audiencia son típicamente los FTA, los asesores de empresas familiares que han pasado por el programa aquí. Ya somos más de 400. Así que estamos alcanzando una masa crítica. Y lo nuestro es colaborar juntos y trabajar en algo más que los aspectos financieros que tienen las familias en esa parte de su patrimonio. Cuando usted usted sabe, le puso a su grupo el nombre de Purposeful Planning Institute. ¿Eso es lo que quería decir con “purposeful” (con propósito), o qué quería decir, o qué tan difícil fue decidirse por la palabra “purposeful” como nombre?

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Bueno, sabe, es es una pregunta interesante. Steve, cuando empecé a sospecho que usted se refiere a esos 400 FTA. Y sí creo que es una masa crítica. Lo sería para Estados Unidos, ciertamente lo es para Canadá. Es un logro tremendo, y pensar que todo ha sucedido en menos de dos décadas es bastante asombroso. Pero cuando pienso en esas personas y, ya sabe, en cómo sirven y en las familias a las que sirven, sospecho que ellas, antes de pasar por una cohorte y obtener su designación FDA, sospecho que se estaba produciendo una transición dentro de ellas y fuera de ellas y, en cierto sentido, así como la mariposa pasa por la crisálida y emerge, ya sabe, emerge de oruga a mariposa. Uno emerge del asesor técnico fanático que yo era, y entonces realmente fue un recorrido de unos 10 años para mí, en el que empecé a absorber todo lo que podía que no fuera técnico, pero que yo consideraba de un valor increíble para entender cómo servir mejor a los sistemas familiares, y en particular a los sistemas de empresa familiar. Y en ese proceso, Steve, más o menos al final de un recorrido de 12 años, dejé el gran despacho de abogados del que era socio y fundé el Purposeful Planning Institute, el nombre “purposeful planning” que lleva el Instituto. Cinco años antes, yo me refería a esta nueva visión amplia que tenía de lo que se necesitaba además de la planificación puramente técnica, del lado de la estructuración; la veía y la describía como centrada en los valores. Y si usted no sé si esto pasó en Canadá, pero en Estados Unidos, a mediados de los años noventa, principios de los noventa, había un movimiento aquí, había varios movimientos en marcha, pero uno que me influyó significativamente se llamaba el movimiento de la planificación basada en valores. Y la planificación de vida, como un campo y una disciplina aparte, empezó a surgir en esa misma época, pero había este nuevo énfasis en alinearse realmente con lo que más les importa a los clientes y entender que quizás no se trataba solo de los grandes temas técnicos, legales, contables y financieros que nosotros, como técnicos. Veíamos, sino que a veces lo que más les importaba podía ser el legado, la herencia familiar, la cultura familiar, la cohesión y la armonía que querían ver mantenidas o incluso ampliadas, construidas dentro de sus familias. Así que me fui sintiendo cada vez más incómodo con la planificación centrada en valores o la planificación basada en valores. Había demasiado énfasis en los valores. Son muy, muy importantes, no me malinterprete, pero creo que se volvieron algo limitantes. Y mi visión de lo que se necesitaba es más amplia. Y pensé en la planificación intencional. Me gusta pensar que estábamos, lo que yo sugería y lo que sugerían muchas otras personas que me influyeron y que han sido parte de este recorrido conmigo. era que había una necesidad mucho mayor. De más enfoque, más energía, más reflexión, me encantaría poner en negritas y subrayar esa palabra, reflexión, Steve, que los clientes necesitaban ser más reflexivos, que los asesores y consultores necesitaban ser más reflexivos y que necesitaban aprender a ayudar a los clientes a ser más reflexivos. Entonces empecé a alejarme de lo centrado en valores, lo basado en valores, y empecé a pensar en esta ampliación más allá de solo los valores y las virtudes y la herencia familiar, en cierto sentido, y fue realmente en un auto entre Cincinnati y Louisville. Iba manejando para dar una charla en un simposio, y con la persona con quien iba en el auto entablamos una conversación. Ella tenía una mentalidad muy similar. Y de alguna manera, entre los dos, no estoy seguro de quién primero, estábamos hablando de cómo debería llamarse esto, ya que los dos íbamos a hablar en este simposio para asesores técnicos, ¿cómo deberíamos llamar a lo que estamos planteando? Y “purposeful” simplemente entró al auto y fue bastante asombroso, Steve, en 5 o 10 minutos. Simplemente se asentó en mí. Y supe que era eso. Ese era el término, y desde entonces, qué bueno que sea un término, pero es más importante que empecemos a, ya sabe, darle sustancia al término, y ese ha sido el verdadero desafío: tratar de ayudar a la gente a entender qué tan amplio y profundo es este concepto de la planificación con propósito.

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Me gusta la palabra reflexión y la idea de que las familias deberían pasar más tiempo reflexionando, y que nosotros, como sus asesores, podemos ser compañeros de pensamiento y compañeros de reflexión para ellas y con ellas. Usted mencionó a algunas de las personas que han estado en este recorrido con usted, y estoy bastante seguro de que quien encabeza el recorrido y uno de sus mentores en este ámbito es J Hughes. Y estoy seguro de que la mayoría de la gente ha oído hablar de J Hughes. Y si no, ya es hora de que lo hagan: James E. Hughes. ¿Puede contarnos un poco sobre su papel en ponerlo a usted en este camino? ¿hacia un trabajo con más propósito?

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Sí. Luego, al reflexionar sobre ese giro un tanto tangencial. Realmente fue un cambio enorme el que tuvo lugar en mi práctica. Piense en alguien que estaba comprometido a dedicar de 50 a 60 horas facturables al trabajo de planificación fiscal y de transferencia patrimonial, y que luego se encuentra con alguien que pudo sacarlo de la carrera desenfrenada en la que estaba y lo ayudó a ver cuáles eran las posibilidades si nos volvíamos más reflexivos, más intencionales, con más propósito. Jay Hughes es uno de, al mirar hacia atrás, diría que he tenido tres grandes mentores y hay muchas otras personas que me han influido. Pero estos mentores eran personas que realmente, ya sea con su ejemplo o su sabiduría, su bondad, su fe en lo que yo hacía. Me impulsaron por este camino que estaba recorriendo y me sostuvieron, y Jay fue probablemente el primero de los tres mentores en aparecer. Y esa historia, Steve, vale la pena contarla. Era principios de 2001 y yo tenía una de las empresas familiares más ricas, uno de los sistemas familiares dentro de los cuales trabajaba en este gran despacho de abogados del que era socio; el emprendedor, el patriarca, el creador de riqueza de este sistema familiar. Un día me invitó a almorzar y me dio un libro, un librito verde llamado Family Wealth: Keeping It in the Family, y pensé que ese título le quedaba muy bien a este cliente, porque había creado una enorme riqueza familiar; de hecho, estábamos, él, lo más significativo, curiosamente para esta conversación, la vertiente más significativa de su riqueza era una posición en recursos naturales canadienses; la compañía de la que era cofundador se había convertido en la mayor compañía canadiense de recursos naturales en esa área y estaba a punto de salir a bolsa. Y usted sabe lo que puede ser el ciclo de auge y caída de las compañías canadienses y estadounidenses de recursos naturales; bueno, ya sabe, mirábamos la caída, digo, el ciclo de auge, y no nos dábamos cuenta de que la caída estaba a solo tres o cinco años en ese momento, pero lo único que podíamos ver era auge, y de dónde veníamos y lo que los banqueros de inversión nos decían sobre hacia dónde íbamos, y eso habría impulsado a esta familia a la categoría de los multimillonarios. En fin, me da este librito verde y me dice: ¿podría leerlo en los próximos 10 días y decirme qué piensa?, y me llevé ese libro a casa. Y sé que me va a pedir una recomendación de libro. Solo diría que este es un libro recomendado. Hay cinco libros que Jay Hughes, James E. Hughes, Steve lo describió correctamente, pero sus amigos y su familia lo llaman Jay. Y Jay ha sido autor o coautor de cinco libros. El primero fue Family Wealth, y creo que si va a sumergirse en sus obras, tiene que empezar por ese libro. En fin, me lo llevé a casa. Se quedó ahí dos o tres días, luego llegó el fin de semana y me senté y, no sé si alguna vez ha tenido una experiencia así con un libro, Steve, en la que uno corre hacia él, ya sabe, empieza, entra en el prefacio, la introducción, los agradecimientos, y no ve la hora de llegar al primer capítulo y, y una vez que entra, entra, y yo entré. Estuve metido seis horas; ya sabe, tiene unas 150, 200 páginas. No es una lectura difícil, pero me absorbió y no veía la hora de que llegara el lunes por la mañana. Llamé a mi cliente y le dije: Dios mío, gracias por compartir esto conmigo. Es el libro más asombroso. Hay tantos paradigmas nuevos que plantea que creo que es lo que me faltaba. Es lo que estaba buscando, y él dice: bueno, me alegra oírlo. Dice: me gustaría contratarlo como consultor, y luego me contó cuál era, por así decirlo, su deseo: quería emprender un proceso para preparar a sus hijos. Para la riqueza que se avecinaba; ya había creado la estructura por la cual sus hijos eran dueños del 60 % del capital que estaba acumulando en todas estas distintas compañías y, en particular, en este emprendimiento canadiense. En fin, dijo: sí, he estado buscando un consultor que pueda ayudarme a preparar a mis hijos. Creo que este es el hombre; ¿podría, podría tratar de contactarlo? Le voy a ahorrar la larga historia. Hubo un elemento providencial. Yo realmente había perdido toda esperanza; los bibliotecarios de nuestro, teníamos, ya sabe, un equipo de bibliotecarios en este gran despacho de abogados y no lograban encontrar a este hombre. La razón por la que no lo encontraban era que se había retirado cuatro años antes. Del ejercicio del derecho y se había mudado de la ciudad de Nueva York a Aspen, Colorado. No me daba cuenta de que estaba en mi propio patio trasero, pero, y de la nada, en una conversación, después de que ya le había dicho a mi cliente que no se podía encontrar a este hombre, mi cliente dijo: bueno, estoy leyendo otro libro y de hecho creo que es igual de bueno o mejor. Se llama The 7 Habits of Highly Effective Families, de Stephen Covey. Y le digo: ah, bueno, conozco a Covey, es abogado de planificación patrimonial. Y él dijo: bueno, entonces póngase en contacto con él. Quiero contratar a Covey. Y esa fue mi encomienda. Pero antes de que pudiera tomar el teléfono e iniciar ese encargo, estaba hablando con un socio y le dije: por cierto, ¿conoce en la ciudad de Nueva York a un abogado llamado James E. Hughes Jr.?, y él giró en su gran silla, y pensé que en lugar de responder me iba a decir que me largara de su oficina. Y cuando se da vuelta, tiene en la mano el mismo libro verde. Lo acabo de terminar de leer el fin de semana. Y dice: ¿se refiere a Jay Hughes? Le dije: ¿Jay?, y dice: sí, así lo llaman la familia y los amigos; su pareja es clienta de nuestro despacho, viven en Aspen, de hecho en Snowmass. En fin, dijo: puedo conseguirle sus datos de contacto si quiere, y le dije: sí, démelos; no le puedo dar su número, pero le daré el de su secretaria. Así que, ya sabe, dos días después yo estaba hablando con Jay Hughes, me llamó desde París. Volvía a Estados Unidos en una semana más o menos y acordamos reunirnos en el aeropuerto de Denver durante su conexión a Snowmass o Aspen; tenía una escala de tres horas y media. Y usamos casi dos horas de eso en una reunión con mi cliente. Y al final, el cliente lo contrató, y el resto es historia. Él, él trabajó con esa familia durante cinco años. Fue una oportunidad para mí de cargarle el maletín; si alguien alguna vez tiene una oportunidad así. Es la experiencia más asombrosa; puso mi mundo completamente de cabeza y fue, fue como quitarme unas anteojeras. Steve, ya sabe, usted. Usted mencionó cuánto le gusta la palabra reflexión. Creo que junto con la reflexión está la visión. Y yo tenía puestas unas anteojeras, las anteojeras técnicas que me decían: así es como lo hacemos. Y yo intentaba hacerlo mejor, más rápido, con

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así es como todo el mundo lo ha hecho siempre y eso es lo que les ha hecho ganar dinero a todos los asesores, y de repente llega usted y dice: queremos hacer las cosas concentrándonos en lo que es bueno para la familia. Está poniendo las cosas de cabeza y ahora se está enfrentando a una maquinaria bien aceitada que está ahí, que se ha armado para que todos sus abogados y contadores y todo el mundo puedan hacer esto y que les funcione bien, y las familias de alguna manera se dejan llevar, porque eso es lo que todos les están ofreciendo. Así que lleva mucho tiempo darle la vuelta a esto. Y usted lleva ya un buen tiempo en esto y creó una organización para que las personas que hacen este trabajo se reúnan. Y me pregunto: ¿es, es un movimiento, y dónde está todo este movimiento desde que usted empezó a tener esa visión hasta donde estamos ahora? Todavía siento que nos falta mucho camino por recorrer, pero estamos avanzando. Entonces, ¿lo estoy viendo de la manera correcta?

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Sí, totalmente. Es un movimiento. De hecho, al principio. Lo llamé una revolución porque estaba hablando ante la fraternidad jurídica más prestigiosa, por así decirlo, del mundo de los fideicomisos y las sucesiones en Estados Unidos. De hecho, es una fraternidad internacional, y muchos excelentes abogados canadienses también pertenecen a ella. Y yo estaba hablando allí, y uno de los abogados de Chicago a quien admiro muchísimo dijo: “Lo que usted está planteando es revolucionario”, y lo pensé, y tenía toda la razón. Como usted acaba de decir, estamos poniendo las cosas de cabeza. Sí, así que ahora el Purposeful Planning Institute tiene 11 años. Tenemos una membresía que es apenas un poco más grande que la comunidad de FEA en Canadá. Pero nuestra comunidad, me enorgullece decirlo, usted pertenece a ella, tiene unos 35 miembros canadienses. Así que, cuando hablo con un nuevo miembro canadiense del Purposeful Planning Institute, siempre le digo que nuestros miembros más comprometidos y enérgicos son los canadienses, y realmente lo siento así, pero sí, somos en gran medida una revolución, un movimiento. Está cambiando lentamente, y solo añadiré esto, que nos remite a Jay Hughes, en una conversación cuatro o cinco años después de que lo conocí y empecé a trabajar con él. Otro miembro del PPI y yo manejamos hasta Snowmass y pasamos medio día; de hecho, lo hicimos al menos dos veces al año durante bastantes años. Y fue un privilegio increíble tener medio día del tiempo y la sabiduría de Jay. Pero le pregunté por qué había escrito el libro Family Wealth. Y creo que esto se relaciona con su pregunta sobre el movimiento y dónde estamos. Me dijo: “Escribí Family Wealth para cambiar el vocabulario, lo que cambiará las conversaciones, lo que transformará los resultados”, y creo, Steve, que a nivel molecular eso es lo que somos. Pero es más que solo vocabulario y conversaciones. También es una nueva mentalidad, ya sabe; junto con ese vocabulario, necesitamos, necesitamos quitarnos las anteojeras, las anteojeras que nos han sido impuestas, ya sea autoimpuestas o impuestas por nuestra disciplina, ya sea usted contador, gestor de patrimonio, planificador financiero; traemos al trabajo que hacemos anteojeras que nos dicen: “Así es como siempre se ha hecho”, y tenemos que quitárnoslas tal como un esclavo se quitaría los grilletes. Se dice que un caballo tiene un 70 % menos de visión periférica cuando, ya sabe, tiene puestas las anteojeras. Y creo que, en cierto sentido, podríamos usar una metáfora similar, la de las anteojeras. Anteojeras en un caballo, anteojeras en el técnico; uno se quita las anteojeras y es como, ya sabe, una visión dos veces y media más amplia de cuáles son las posibilidades. Y si le ayuda a ver que usted necesita desarrollar una mayor competencia en las áreas no técnicas. Y sí, la necesita. Y sí, yo lo he hecho, y sigo desarrollándola. Pero también le abre a la posibilidad de la colaboración. Y esa fue una de las grandes lecciones que aprendí de Jay, por inteligente que fuera. Por increíble que fuera su bóveda de experiencia. Jay es un maestro de la colaboración. Y hay un poder en la colaboración, que él me ayudó a descubrir. Y desde entonces nunca he dejado de intentar trabajar en colaboración, y realmente creo que si nuestros clientes están abiertos a ello, una colaboración centrada en el cliente, no solo colaboración por el gusto de colaborar, sino una colaboración centrada en nuestro cliente, está absolutamente en el núcleo de cada gran resultado al que este movimiento, esta revolución, puede llevarnos

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y es casi como si estuviera leyendo mis notas aquí, John A., porque la colaboración y el hecho de que haya personas de, no sé, ¿unas 20 profesiones distintas?, en el PPI, y la colaboración es uno de los pilares del programa FEA. Y el hecho de que estamos obligados a trabajar en un proyecto con otras personas de otras disciplinas. Así que las anteojeras se deben en parte a que uno ha sido formado en una disciplina en particular. Entonces está la toma de conciencia de que existen otras disciplinas, y luego está el “Dios mío, ¿qué se puede lograr realmente?” Cuando todos trabajan juntos, cada uno a su manera especial, y cada uno se ocupa de lo suyo, pero ponen a la familia cliente en el centro

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exactamente. Steve, y según el último conteo teníamos 21 disciplinas y profesiones distintas dentro de la comunidad del PPI. Es increíblemente diverso en cuanto a disciplinas, pero se trata de poner al cliente primero y pensar que no, no todas las familias necesitan el mismo equipo colaborativo ni el mismo nivel de colaboración. Esa es la belleza de este trabajo. Es como tomar una piedra preciosa, ¿verdad? Hay muchísimas formas distintas de pulir esa piedra. Probablemente haya una forma mejor y una óptima. Pero sí creo que es un privilegio para nosotros, al haber hecho este recorrido profesionalmente, poder entrar en la zona de la colaboración. Y es increíble, a través del programa FEA, el tipo de práctica que le hacen realizar, en la que usted está usted está invitado y, en cierto sentido, obligado a trabajar en colaboración, y puede, creo que esas prácticas al final de las cohortes son absolutamente, estoy, lo que hace el FEA, el programa FEA, es tan maravilloso, pero esa oportunidad no solo de haber escuchado y haber expandido su mente, sino ahora de ponerlo en práctica y de ser invitado a y y ver de forma visible, tangible, cuáles pueden ser los beneficios de la colaboración. Es fácil hablar de la colaboración de dientes para afuera, pero una vez que realmente ha participado en una colaboración exitosa, y puede ver la amplificación de la visión y de las posibilidades que surge al trabajar en colaboración, nunca va a querer volver atrás.

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Y creo que por eso diría que la gran mayoría de los miembros canadienses del Purposeful Planning Institute son personas que han pasado por el programa FEA, y lo ven como un lugar para seguir aprendiendo, creciendo y estar con otras personas que hacen este tipo de trabajo. Y usted hablaba de Jay Hughes y del vocabulario, y eso me hace pensar en otro término que aprendí de Dean Fowler, que es miembro desde hace mucho tiempo, y él habla de fluidez multidisciplinaria. Y el simple hecho de poder entender todo lo que hacen los distintos asesores que tienen que ver con la familia ya le pone en una mejor posición para entender realmente a la familia, para ayudar a guiarla hacia lo que necesita y para incorporar a los colaboradores que necesitará cuando los necesite; como usted dijo, no siempre son las mismas personas las que se necesitan, ni siempre al mismo tiempo, pero pero una organización como el Purposeful Planning Institute, además de Family Enterprise Canada, le da una red de personas con distintas especialidades. Y una vez que tiene la inclinación de recurrir a esos otros recursos en beneficio de sus familias clientes, es algo que, una vez que lo ha hecho y funciona, y ve lo poderoso que es, es difícil volver atrás.

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Sí, sí. Una vez que uno se toma el Kool-Aid de la colaboración, ya no hay vuelta atrás, nada más le va a saber bien.

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Así que el movimiento continúa, la organización está creciendo y cada vez más personas hablan de este tipo de cosas. ¿Hemos llegado a un punto de inflexión? Yo lo veía así: algunos de los veteranos que han estado ahí desde siempre y tenían su exitoso modelo de negocio de asesoría están empezando a retirarse, y luego llegan personas nuevas, digamos de otra generación como los millennials, y ven el mundo de otra manera. Y de alguna manera, con las salidas y las entradas en la profesión, las cosas están evolucionando, la sociedad está evolucionando. ¿Qué es lo que lleva esto a la siguiente, ya sabe, estratosfera?

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Maravillosa pregunta, y una invitación a pensar hacia dónde vamos. He estado pensando mucho en eso. Y creo que dentro del PPI, ya sabe, hemos sentido que la misión o el propósito número uno en nuestra declaración de misión es explorar y compartir las mejores prácticas, las mejores prácticas que se necesitan para lograr transiciones exitosas tanto dentro de la empresa familiar como de, no la llamamos simplemente familia adinerada, sino que la llamamos familia con legado. Así que creo, Steve, que las mejores prácticas son como el universo. Se están expandiendo. Y usted es parte de eso; hay muchos otros grandes líderes de opinión y disruptores, innovadores de la industria, como los llamamos, que nos están ayudando a ver, ya sabe, a través de un lente distinto, cuáles son las posibilidades, y esta especie de biblioteca de mejores prácticas está creciendo, así que eso va a continuar. Y creo que esa evolución está, está sucediendo. Y si un asesor quiere, por así decirlo, montarse en la ola de las mejores prácticas, siento que el PPI es una gran escuela de posgrado, en cierto sentido, a la que un FEA puede recurrir; no, no cada llamada con lo que llamamos un líder de opinión e innovador de la industria va a ser tan poderosa, pero yo diría que al menos una de cada tres, una de cada dos, va a ser simplemente una oportunidad increíble para usted, para mí y para los demás miembros del Purposeful Planning Institute de descubrir nuevas formas, nuevas mejores prácticas. Creo que la otra cosa que estamos haciendo dentro del PPI es que estamos, nos estamos alejando, vamos a seguir teniendo el encuentro en vivo, como usted dijo, esperamos que el Rendezvous pueda realizarse en persona. Tengo los dedos cruzados. Yo, yo espero que estemos ahí. Ciertamente parece que estamos avanzando para tener el control de la situación. Así que podremos hacerlo. Con éxito, y las restricciones de viaje podrían relajarse significativamente en los próximos seis, ocho meses. Esa es mi esperanza. Pero también estamos avanzando rápidamente hacia el mundo virtual, y estamos, realmente veo que hay tres áreas para que este movimiento, esta revolución, sea absolutamente eficaz y tenga tanto éxito como espero que pueda tener. Creo que hay tres áreas en las que realmente tenemos que lograr un cambio. Una de ellas es dentro del mundo de la asesoría y la consultoría. Así que ese es nuestro enfoque principal en el PPI: los asesores y consultores. Pero el el otro mundo que tenemos que cambiar es el cliente, la familia, el sistema familiar, la empresa familiar. Creo que, ya sabe, si hablamos de quitarles las anteojeras a los profesionales, los clientes tienen anteojeras puestas.

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Y no saben lo que no saben. No saben dónde encontrarlo. Así que sí, ahí hay un trabajo de educación que realmente hay que hacer.

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Eso es parte de este futuro: tenemos que crear más demanda de planificación con propósito y ayudarles a ver cuáles son las posibilidades. Y la tercera área, que creo que en última instancia vamos a querer abordar, es una colaboración más perfecta y más sólida. Así que esas tres son muy importantes para nosotros. en el PPI, y creo, ya sabe, que estamos avanzando rápidamente en el desarrollo de algunos programas de aprendizaje en línea que van a ayudar con este nuevo vocabulario, las nuevas conversaciones, las nuevas herramientas; creo que el FTA va a ser una fuente de enormes habilidades y de desarrollo de la práctica. Así que veo lo que hacemos como complementario al FBA. Y creo que las personas que pasen por nuestros programas virtuales o de aprendizaje en línea van a querer acceder a lo que ofrece el FBA; para mí, simplemente hay una especie de sinergia o matrimonio perfecto entre el FDA, el FTX y el PPI.

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Hay tantas coincidencias, y solo quiero mencionar esas llamadas semanales de una hora de los martes con los líderes de opinión. Soy miembro desde hace siete u ocho años, he participado en más de 100 de ellas. Y la mayoría de las veces salgo con algunas joyas, algunas ideas, algunas recomendaciones de libros, algo, y aunque fuera solo por eso, la membresía valdría la pena. Ahora tengo que hacer la transición hacia el cierre. Así que, John A., esto ha sido realmente interesante. Y quiero agradecerle por estar aquí hoy. Estamos llegando al final de nuestro tiempo. Tengo un par de peticiones finales, como de costumbre. Necesito una recomendación de libro, y quizás ya insinuó cuál podría ser. Y luego una última cosa, un consejo. Siempre se lo pedimos, se lo pedimos a nuestros invitados que asesoran a familias. ¿Puede dar un consejo, como asesor de familias, a las demás personas que nos escuchan y que también asesoran a familias? Entonces, ¿podemos empezar con una recomendación de libro?

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Y Steve, mencioné Family Wealth y los otros libros que Jay ha escrito, y lo sostengo totalmente. Pero como usted me invitó a pensar en esto, voy a compartir otro libro que, aunque no sea tan directamente aplicable a mí, fue parte de mi transformación y me abrió, de modo que yo era el alumno listo para que apareciera el maestro. Cuando Jay Hughes entró en mi mundo. Ese libro se llama Time to Think, de Nancy Klein. Y tiene un segundo libro; le va a encantar el primero y va a querer comprar también el segundo, llamado More Time to Think, pero este es un libro increíble para ayudarnos a entender que, para ser un gran asesor o consultor, tenemos que convertirnos en detonadores del pensamiento para nuestros clientes, y ella nos enseña formas de conectar con la reflexión, la visión, un propósito más profundo, el sentido y la intención en lo que hacemos; así que aprenderá conceptos como las alianzas de pensamiento, los consejos de pensamiento, y puede aplicar todos los principios y paradigmas que ella enseña al trabajo de consultoría y asesoría en empresas familiares. Así que voy a, esa va a ser mi

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Me encanta. John A., ya sabe, muchas veces digo: ah, ese es bueno. Ese todavía no lo tengo, o alguien ya me dijo que lo leyera. Bueno, esta vez es Time to Think, de Nancy Klein. K L i m e, y pondremos un enlace en las notas del episodio. Pero fue Kathy Wiseman quien me recomendó ese libro y lo leí hace algunos años. Así que gracias por eso. Sí. Y ahora, el consejo.

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Bueno, creo que, va a pensar que tomé esto prestado de Simon Sinek. Pero la persona que realmente me lo enseñó fue el segundo de los tres grandes mentores que mencioné antes. Un decano de facultad de derecho, editor de un tratado en el área de fideicomisos y sucesiones. Un abogado llamado Stan, Stanley, Nealon. Y Stan, una vez, en un proyecto muy crítico en el que yo participaba. Lo contacté por su experiencia única, su profunda experiencia en el mundo de los fideicomisos y las sucesiones. Y a Stan le planteé este gran problema en cinco o diez minutos. Y él escuchó y preguntó: ¿por qué un fideicomiso? ¿Por qué este fideicomiso? El proyecto giraba en torno a un fideicomiso creado a mediados de los años ochenta que tenía una participación del 60 % en ese emprendimiento canadiense del que hablé antes, y estábamos a punto de ver esta explosión de riqueza, que iba a superar con creces las capacidades de este fideicomiso. Y entonces Stan me hizo retroceder y me preguntó por qué un fideicomiso, por qué este fideicomiso, y eso de bajar al nivel del porqué y despojarlo todo. Me escuchó soltar todos los porqués tradicionales para un fideicomiso y dijo: no, por qué este fideicomiso; ya sabe, eso viene con todo fideicomiso; por qué este fideicomiso, y esa invitación me llevó a darme cuenta, bueno, creé un ejercicio para clientes, una herramienta llamada “Por qué un fideicomiso, por qué este fideicomiso”; es profundo, y su impacto con los clientes, al ayudarlos a ampliar su visión, pero esa, esa pregunta, ¿por qué? ¿Por qué una entidad familiar, por qué esta entidad familiar?; para mí eso es transformador, y es sencillo. Pero todos los que escuchan esto, si pudieran adoptar un “por qué un lo que sea, por qué este lo que sea”, creo que tendrán el mismo salto increíble hacia adelante en términos de eficacia. Y en abrir a un cliente y su propia visión sobre cuáles son los resultados posibles. Y simplemente lo cambiará todo.

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Me encanta. Es como decir: ah, espere un segundo. Detengámonos a pensar en esto un momento. ¿Por qué estamos haciendo específicamente esto?, y más vale que pueda explicarlo. Esto ha sido genial, Johnny. El tiempo pasó volando, como siempre; gracias por acompañarnos, Johnny Warneke, gracias por compartir su experiencia con nuestra audiencia. Gracias, Steve. Queridos oyentes, si todavía no se han suscrito, háganlo para asegurarse de no perderse nunca ninguno de estos episodios mensuales. Gracias de nuevo por acompañarnos, soy Steve Legler. Hasta la próxima.

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