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Empezar con el grupo correcto de personas
Una de las preguntas más delicadas que enfrentan las familias cuando empiezan a considerar tener las conversaciones importantes que saben que necesitan tener sobre futuras transiciones patrimoniales es por dónde empezar.
Dos componentes enormes de esa pregunta son a quién incluir y cuándo empezar.
Así que la “inclusión familiar” es el tema principal que vamos a tratar de abordar esta semana, y a menudo no es tan sencilla como quisiéramos.
Algún aspecto de estas preguntas suele ser uno de los mayores obstáculos que las familias necesitan superar para ponerse en marcha.
Quién está en la mesa, cinco años después
Como este tema es tan central en mi trabajo, y como llevo más de una década escribiendo cada semana sobre estos asuntos, ya lo he abordado de alguna forma en varias ocasiones.
Por ejemplo, en 2019, en Planificación de la continuidad: ¿quién está en la mesa?, lo analizamos desde la perspectiva de involucrar pronto a algunos miembros de la familia en las conversaciones, porque muchas de estas personas se verán afectadas por los planes, así que estaría bien que al menos los entendieran.
En 2015, en Planificación exitosa: quién debería participar, hablamos de los sobrevivientes del huracán Katrina que lamentaban que no se los estuviera invitando a ninguna conversación sobre cómo ayudarlos, a pesar de que los planes que se estaban haciendo se hacían, supuestamente, PARA ellos.
Digamos simplemente que creo firmemente en conversaciones más abiertas e inclusivas, siempre que sea posible.
Primum non nocere: primero, no hacer daño
Hoy abordo este tema justo después de ver varias presentaciones de equipos a las que tuve la suerte de asistir como parte del programa de Family Enterprise Canada Family Enterprise Advisor, donde me desempeño como asesor de equipos de proyecto.
Una parte enorme de este programa de un año es un proyecto en equipo, en el que un equipo multidisciplinario de participantes encuentra a una familia real y trabaja con ella.
Un aprendizaje ético clave que inculca el programa viene directamente del mundo médico y del juramento hipocrático, y se les indica que deben respetar: “Primero, no hacer daño”.
Muchos de los equipos lo mencionaron durante las presentaciones de sus proyectos ante sus compañeros, así que claramente fue parte de sus aprendizajes clave.
Pasemos ahora a ese ángulo.
¿Quién podría salir perjudicado por este trabajo?
La primera y más obvia parte de esta reflexión es, seguramente, considerar quién podría salir perjudicado por este trabajo de invitar a la familia a conversar sobre una próxima transición patrimonial.
Algunas familias, incluidas las que han tenido éxito financiero, tienen miembros que no se llevan bien con todos los demás.
Algunas familias tienen miembros con problemas de salud mental que podrían detonarse o agravarse durante conversaciones de la naturaleza que estamos viendo.
Son los líderes de la familia quienes, en última instancia, deben tomar la decisión de a quién incluir, pero el facilitador también debería participar en esas conversaciones sobre la inclusión.
Por favor, tenga en cuenta que no estoy hablando de excluir a nadie de todo para siempre; aquí estamos en las etapas iniciales de un proceso más largo.
¿Quién podría perjudicar a otros en este trabajo?
Otro ángulo a considerar, que suele estar bastante claro en algunas familias, es si hay o no miembros de la familia a quienes podrían querer excluir en esta etapa porque se espera que puedan perjudicar a otros miembros de la familia durante esas conversaciones familiares.
Algunas familias tienen miembros que no se llevan bien con los demás, y a veces sobre todo con otros miembros de la familia.
Cuando sea posible, puede tener sentido empezar las conversaciones sin la presencia de esos “alborotadores”.
Pecar de precavido
Creo firmemente en pecar de precavido al principio y empezar con un grupo más pequeño.
Esta es verdaderamente una decisión familiar, que los líderes de la familia deben tomar después de una reflexión y una consulta serias, junto con el asesor o los asesores que van a dirigir el proceso.
En mi opinión, lo más sensato es empezar con un grupo pequeño y luego ampliar el círculo cuando tenga sentido y cuando sea seguro.
Todos están invitados, nadie está obligado a venir
Con el tiempo, lo que se busca es una situación en la que los miembros del grupo familiar sean bastante constantes, para poder tener una serie de reuniones familiares periódicas donde los asuntos importantes se compartan y se conversen abiertamente.
Siempre es bueno lograr que todos estén invitados a sumarse a estas conversaciones, pero que nadie esté obligado a sumarse si no quiere estar ahí.
Estas preguntas no son tan sencillas como parecen a veces, y ameritan una deliberación seria para resolverlas bien.
