Basta de armar Frankensteins

Let’s Talk Family Enterprise explora ideas, conceptos y modelos de todo el mundo que ayudan a los asesores de empresas familiares a servir mejor a sus clientes familiares. Presentado por Family Enterprise Canada. Todos los puntos de vista, la información y las opiniones expresados en este pódcast son exclusivamente de las personas participantes y no representan necesariamente los de Family Enterprise

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Canada. Soy Jodi Betts, socia de Watson. En Watson, como asesores de consejos de administración, trabajamos con empresas familiares de todo el país para ayudar a sus consejos a liderar con claridad y confianza. En este momento, estamos invitando a las empresas familiares a participar en una encuesta nacional sobre la compensación de consejeros en empresas privadas. Estamos realizando esta encuesta en colaboración con nuestros amigos de Compensation Governance Partners. ¿Por qué lo hacemos? Bueno, si alguna vez ha intentado comparar la remuneración de los consejeros en una empresa privada, sabrá que es porque estos datos no existen en ningún otro lugar, y deberían existir. Las empresas familiares tienen necesidades únicas: su gobernanza, su compensación, su contexto, todo es diferente de, por ejemplo, las empresas que cotizan en bolsa, pero su necesidad de datos comparativos confiables y de alta calidad para tomar decisiones que sirvan a su organización y a sus valores no es menos crítica. Así que si usted es una empresa familiar con un consejo, ya sea formal o informal, por favor tómese 15 minutos para compartir sus prácticas con nosotros. Tendrá acceso anticipado a un resumen de los resultados y ayudará a elevar el estándar para todos. Encontrará el enlace a la encuesta en las notas del episodio. Muchas gracias por contribuir y por ayudar a construir

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algo mejor.

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Muy bien, hola y bienvenidos a otro episodio del pódcast Let’s Talk Family Enterprise. Mi nombre es Steve Legler y es un gusto estar con ustedes de nuevo. Esta es la segunda vez que lo hacemos con video, y es la primera vez que realmente grabamos algo juntos, en persona, con nuestra invitada. Y nuestra invitada de hoy es Cindy Radu,

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Hola. Esto es muy divertido. Tengo muchas ganas de conversar con usted,

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Steve. Muy bien, y estamos haciendo esto en el simposio de Family Enterprise Canada en Halifax, y Cindy acaba de terminar una excelente sesión simultánea titulada “Stop Frankensteining It”. Así que pensamos que podíamos hacer un resumen, para que las personas que estuvieron en la sala tengan algo a qué volver, y las que no estuvieron tengan al menos una idea del gran contenido que se presenta en el simposio. Y ojalá los veamos el próximo año en Vancouver. Entonces, Cindy, empezamos la presentación con la distinción entre Frankenstein y el monstruo de Frankenstein. ¿Puede explicarle a la gente por qué es importante?

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Bueno, en realidad yo era una de esas personas que siempre pensaron que Frankenstein era la imagen que siempre nos viene a la mente cuando pensamos en Frankenstein, es decir, el monstruo. Así que en el escenario, en el caso de estudio que analizamos hoy, distinguíamos claramente entre Frankenstein como el monstruo y Frank, cuya inicial del segundo nombre es N. y su apellido Stein, quien en realidad es el creador del monstruo. Ahora bien, en el Frankenstein clásico, por supuesto, el creador del monstruo tenía toda la intención de crearlo, pero en nuestro caso, y probablemente lo veremos en nuestra conversación de hoy, ese papel de Frankenstein es el del padre en nuestro ejemplo, y él lo ha creado sin querer.

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Entonces se trata de que, a pesar de las buenas intenciones de la persona y de sus asesores, lo que imaginan que crearon… creo que tenía una diapositiva de la estatua del David, y él se imagina que está creando eso, pero en realidad lo que creó es lo que comúnmente conocemos como Frankenstein.

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Sí, exactamente. Está esa gran burbuja de pensamiento de este amable señor que es dueño de una empresa, y él cree que ha creado, en esa pequeña burbuja de pensamiento, el David de Miguel Ángel, y mientras tanto, sobre su otro hombro, están trabajando en la cabeza del monstruo.

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Y usted dice que muchos de estos escenarios, que son bastante comunes, ocurren porque hay una desconexión entre la familia y el asesor. Cuéntenos un poco más sobre cómo se produce esa desconexión,

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Claro. Bueno, en mi trayectoria he abarcado muchas de estas distintas disciplinas. Así que si piensa en adónde iría normalmente para empezar algunas de estas conversaciones, podría ir, por ejemplo, con su contador fiscal, o con un abogado especialista en fideicomisos o en testamentos, y entonces trabaja con todos estos asesores individuales, pero ellos trabajan en su especialidad. Conocen su área a fondo, están especializados, y esos son en gran medida silos en los que tienden a trabajar. Y hablamos, claro, ya volveremos a esto, de la idea de trabajar de forma más colaborativa a través de estos distintos silos. Así que cualquiera que sea su punto de entrada, podría ser, por ejemplo, el seguro. Alguien podría decirle que necesita un seguro para financiar su pasivo fiscal, así que empieza a avanzar por ese camino. Entonces, cualquiera que sea el punto de entrada, tendemos a hacer ese proyecto en particular de forma aislada, sin tomar distancia, sin elevarnos mucho y decir: “Bueno, ¿qué estamos realmente… cuál es el panorama general aquí? ¿Cuál es nuestra gran meta? ¿Cuál es nuestra

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meta?”. Entonces parece que lo que dice es que hay muchas piezas que se usan para crear el monstruo, pero que se crean de forma aislada, así que en realidad no encajan entre sí,

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Bueno, exactamente. Y esa fue la imagen divertida que armamos. Así que sí, muy bien.

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Y entonces es un problema de silos, y usted habló mucho de la diferencia entre cooperación, ya que todos parecen cooperar, y colaboración. Entonces, ¿qué es lo que falta para pasar de que todos quieran cooperar… la gente dice que colabora, pero en realidad no sabe qué es, verdad?

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Bueno, es una muy buena pregunta, y creo que es algo que realmente está evolucionando: cambiar el lente, pasar de la cooperación a la colaboración. Para mí, la cooperación tiende a parecerse más a una entrega de relevo. Es como: “Bueno, ya terminé”. Como: “Listo, terminé. Ahora tiene que ir con el abogado. Tiene que terminar el plan fiscal, pero ahora necesitamos que el abogado redacte el acuerdo de accionistas, o la escritura del fideicomiso, o lo que sea en particular”. Así que sí, tenemos un enfoque muy diferente cuando lo abordamos con una mentalidad colaborativa. Por ejemplo, empezaríamos de manera muy distinta. Tendríamos esas conversaciones de panorama general que muchos FEA tienen con sus clientes. Quizás, como FEA, no tengan las especialidades, pero entonces podrían ayudar a ser una especie de pegamento, esa persona de patrimonio integrado que atraviesa los silos. Muy bien,

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y usted mencionó y mostró la diapositiva, y vamos a poner una nota o un enlace en las notas del episodio sobre esto, del modelo de los 10 dominios del patrimonio. Y para los seguidores de larga data del pódcast, el episodio 29 fue uno en el que invité a Jim Grubman y hablamos de los 10 dominios, sí. Y usted habló de eso. Así que denos un breve panorama de cuáles son los 10 dominios, en términos generales, y por qué es tan importante considerarlos, muy bien,

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Bueno, básicamente hay dos hemisferios. Diría que está el cultivo del capital familiar y está la creación y administración del patrimonio. Creo que eso es lo que dice la otra esfera. Y dentro de cada una hay subconjuntos, así que la creación y administración del patrimonio serían más bien las cosas tradicionales en las que uno pensaría, como la gestión de riesgos o más bien la asesoría de inversiones; la filantropía también está ahí. Y luego la mitad inferior realmente entra más en la dinámica familiar, la gobernanza y el desarrollo del liderazgo. Y, ya sabe, a nadie de los que estamos en este campo le gusta el término “habilidades blandas”, pero esa suele ser la etiqueta que se les pone. Sin embargo, son habilidades fundamentales para ayudar a las familias a hacer bien la planificación de la sucesión y de la transición, y

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la mentoría. Y entonces ese modelo es un buen lugar al cual acudir para asegurarse de que realmente se están cubriendo todas las bases. Pero también subraya el hecho de que hay muchísimos especialistas distintos involucrados, y que trabajar de forma aislada tiene sus riesgos

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Al 100 %. O sea, incluso si se fija solo en lo fiscal, en el derecho tributario por ejemplo, cuando ejercía como abogada fiscalista, era especialista en unas tres secciones de la Ley del Impuesto sobre la Renta. Y la Ley del Impuesto sobre la Renta tiene cientos de secciones. Así que no solo hay silos entre innumerables abogados, inversiones, seguros, sino que también hay subespecialistas dentro de cada uno de ellos, así que se vuelve muy, muy, muy estrecho. Apenas tocamos la punta del iceberg de la situación de los silos.

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Muy bien, usted tenía una excelente diapositiva con todas las distintas partes del monstruo de Frankenstein. Y habló de que está la deuda, está el acuerdo de accionistas, está el testamento, está la póliza de seguro, está el fideicomiso, está el acuerdo prenupcial. Y luego lo remató con este corazón. ¿Y por qué el corazón era tan pequeño?

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Bueno, sí, hay un corazoncito diminuto y este hermoso monstruo grande, y el corazón es pequeño porque básicamente es algo en lo que se piensa al final. Y eso es lo poco de emoción y de conversación real, de conversaciones sinceras entre los miembros de la familia, que se dedica a crear estos planes. ¿Es

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justo decir, entonces, que las personas que vienen de los dominios más técnicos han sido por lo general las que toman el liderazgo en todo esto, y que así es como las familias terminan con todas estas piezas dispares, pero que los especialistas de la mitad inferior de los 10 dominios, los que tienen más que ver con la dinámica familiar, tendrán más de esas conversaciones que consideran el panorama integral?

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Sí, creo que es justo y pero lo que realmente me entusiasma es este, este nuevo concepto del asesor patrimonial integrado, o sea, alguien que realmente puede unir ambos hemisferios de ese modelo de los 10 dominios. Y hay algunos recursos excelentes que tal vez usted

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pueda incluir aquí. Bien, entonces se refiere a un artículo de Tom McCullough donde habla del auge del asesor integrado, integrado. Entonces ese asesor integrado es la persona que se ubica en el dominio del centro, que es la relación del asesor con el cliente. Sí,

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entonces la relación asesor-cliente está en el centro y y eso, realmente, si mira el modelo de los 10 dominios, permea todos los 10 dominios. Y no es, no es que, que haya una sola persona que sea, digamos, más importante, o, ya sabe, que tenga todas las cartas. Realmente se necesita, se necesita a alguien que sea que, es el entrenador, el mariscal de campo, quien sea, no se puede salir estamos en plena postemporada de hockey, ¿no? No se puede tener a todos como a todos en cualquier posición y simplemente salir a la pista. Se necesita a alguien

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alguien tiene que estar orquestando y navegando para asegurarse de que todos estén mirando todas las piezas y de que las piezas encajen. Sí,

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sabemos cuál es la estrategia, y sabemos qué hacer cuando las cosas salen mal y alguien está en el banco de castigo,

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¿verdad? Bien, y entonces lo que anoté mientras usted presentaba fue que, ya sabe, las personas no están teniendo las conversaciones proactivas y no están haciendo las preguntas. Entonces, ¿cómo logramos que las familias realmente se detengan a tener estas conversaciones y empiecen a hacer estas preguntas?

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Sí, esa es la pregunta del millón. Creo, estamos en la conferencia de FEC, y es fantástica. Tenemos asesores y tenemos miembros de familias aquí, ¿verdad? Entonces generar conciencia es realmente clave. Creo que a medida que más familias hablen de esto y compartan su experiencia, de ahí es realmente de donde viene la magia, porque cuando los asesores dicen “usted necesita esto”, muchas veces no tiene el mismo efecto que cuando alguien más de su círculo, a quien usted respeta, en quien confía y a quien conoce desde hace mucho tiempo, le dice: sí, pasamos por un proceso así, y fue, fue fantástico, y lo recomiendo ampliamente.

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Entonces, que las familias escuchen a otras familias que ya pasaron por eso, y, ya sabe, siempre oímos de los desastres en que, oh, la familia no hizo esto y entonces pasaron cosas malas. Pero si tuviéramos más ejemplos como los que hemos tenido en los últimos dos días de familias que hablan de las cosas buenas que han hecho, eso eso nos ayudaría como asesores, porque muchas veces damos la impresión, supongo, de estar tratando de venderles nuestros servicios a las familias, cuando en realidad las familias, si tuvieran otras familias que les dieran el ejemplo y les mostraran cómo y por qué necesitan hacer algunas de estas cosas, eso sería algo útil y

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provechoso. Creo que sería un triunfo enorme para

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todos los involucrados. Entonces, una de las preguntas que que usted hizo, como, ¿y si? ¿Y si? ¿Y si la familia, en el caso de su ejemplo, y si el patriarca le hubiera hecho preguntas a su familia? ¿Por qué la gente no hace la pregunta? Oh,

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porque yo diría que tienen miedo de destapar la caja de Pandora, ¿verdad? Porque va a haber alguien en algún lado que, es realmente difícil tener estas conversaciones en familia, normalmente, porque hay toda esta historia y todos estos botones que se presionan sin querer, y uno no es capaz de hablar de cosas que realmente no entiende. Entonces podríamos pensar que el testamento está armado de esta manera, pero en realidad no. El testamento está armado de otra manera. Y entonces realmente necesitamos a alguien en la sala que entienda cómo va a funcionar todo esto en la práctica. Así que contar con esa persona neutral que pueda ayudar a disipar algunos de los malentendidos es realmente, realmente, realmente

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importante. Entonces los malentendidos, o sea, ellos, la palabra malentendido es que la gente no entiende, ¿verdad? Y entonces creen que entienden. Y los distintos miembros de la familia tienen cada uno sus propias suposiciones sobre lo que creen entender, y muchas veces están en contradicción con lo que realmente está escrito, y nunca han tenido la conversación, así que la familia no tiene ninguna claridad, y nadie sabe qué está pasando, y eso es lo que termina en confusión. Entonces, en el caso que compartió, el hombre muere de repente, y ahora están atrapados con lo que está escrito en todos estos distintos documentos legales. Usted mencionó algo sobre los gastos de litigio que están subiendo como locos, y lo, lo seguido que a las familias se les vende un plan muy eficiente en términos fiscales, ¿verdad? Y luego usted, usted dijo algo como que, ya sabe, la eficiencia fiscal podría darle cierto ahorro, pero el gasto en litigios podría ser mucho mayor. ¿Es eso, es eso un hecho, que eso es lo que la gente está viendo?

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Bueno, sí, creo que mencioné simplemente, todos sabemos que estamos en una burbuja demográfica de transición patrimonial, y ya sabe, los baby boomers van a morir más temprano que tarde. Y la realidad es que tenemos muchas estructuras por ahí que la gente que la gente no entiende. Y ya sabe, ¿cómo vamos a, sí, cómo vamos a lograr algo de claridad sobre sobre eso antes de que sea demasiado tarde?,

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y entonces las familias terminan con muchos acuerdos y cosas técnicas en marcha que no funcionan bien juntas y que nadie entiende. Y entonces la pregunta que usted hizo durante nuestra discusión del caso hace un rato fue: ¿qué podría salir mal? Y luego, al recorrer todas las mesas, después de nuestras pequeñas discusiones en mesa, tenemos esta larga lista de todas las cosas que podrían salir mal. ¿La gente no se da cuenta de que todas estas cosas son posibles? ¿O simplemente no quieren pensar en

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bueno, supongo que son dos vertientes. ¿Los asesores no se dan cuenta? ¿Los miembros de la familia no se dan cuenta? Los asesores deberían darse cuenta. Pero, de nuevo, por la razón que sea, siguen trabajando de forma aislada. Trabajamos, como hemos dicho, de manera cooperativa en su mayor parte, pero uno se mete de lleno en el proyecto específico en el que está trabajando, y nadie toma esa, ya sabe, gran perspectiva desde el avión sobre esto. Los miembros de la familia, sin duda, no entienden sus estructuras. Nunca he conocido una familia que entendiera sus estructuras, incluso cuando hay personas en la familia que tienen algún tipo de formación técnica. ¿Por qué no las entienden? Porque probablemente nunca han visto todo el conjunto junto, ¿verdad? Tal vez hayan visto un testamento, o el poder, y luego, oh no, en realidad rehicimos el testamento. Ese era un testamento viejo, ¿verdad? O, tuvimos que rehacer el fideicomiso porque llegó a la regla de los 21 años. Hemos rehecho todo esto. Y ya sabe, entonces esto no es algo que se hace una vez y listo, ¿verdad? Necesitamos estar al tanto de los cambios que son naturales y normales en el mundo en que vivimos, como que las leyes fiscales cambian. Ya sabe, el derecho de familia

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cambia, la gente muere, la gente se casa y la gente se divorcia. Usted mencionó el modelo Wealth 3.0, del cual también forman parte los 10 dominios. Y hubo un episodio, el número 50, que fue el otro, que tiene video, que hice con los tres autores de ese modelo. Así que también quiero remitir a la gente a ese episodio. ¿Cómo detenemos a Frankenstein, otra vez?

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Bueno, o sea, creo que las conferencias como esta son realmente clave, ¿verdad? Estamos corriendo la voz de que de que, sí, es realmente importante que tengamos estas conversaciones con las familias. Pero creo que lo que Frank está estudiando lo lleva al siguiente nivel. ¿Y cómo estamos realmente trabajando en los equipos colaborativos? ¿Y cómo se va a ver eso a medida que avancemos? ¿Qué tipo de contratación estamos haciendo con la familia y entre nosotros? ¿Qué tipo de códigos de práctica vamos a establecer para nosotros mismos como equipos colaborativos? Y esos equipos colaborativos también van a seguir cambiando. Así que creo que es un momento realmente emocionante e interesante, en el sentido de que esto es muy incipiente y emocionante, y lo que estaremos creando, creo, en las semanas, los años,

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los meses, los días. Creo que ya está evolucionando, por ejemplo desde que hice ese episodio con con Dennis, Jim y Kristen. Fue, ya sabe, ya hemos visto cierta evolución, y ahora están trabajando en lo que han aprendido y en lo que ha evolucionado desde entonces. Entonces, una de las cosas que usted señaló en su “Cómo detener a Frankenstein” fue saber lo que dicen los documentos, y entonces, ¿cómo logra que las personas que crearon estos documentos de buena fe, con buenos asesores, y que creen que todo está bien, realmente vayan y los abran, o es más bien: solo deme los documentos y déjeme revisarlos? ¿Así es como trabaja? Sí. Bueno,

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de nuevo, como tengo formación jurídica, ya no ejerzo ante el colegio de abogados, pero no, así que ya no redacto documentos, pero cuando leo estos documentos, pienso que si yo no los entiendo, seguro que la familia no los entiende, o que alguien en la familia no los va a entender, así que los abordo con una mirada fresca. Y muchos de estos documentos se establecieron años, tal vez incluso décadas antes. Y las circunstancias de la familia han cambiado, sin duda, a veces las leyes han cambiado, y puede ser que haya, digamos, grandes grandes vacíos, o incluso vacíos muy pequeñitos que pueden desbaratar, ya sabe, es como la piedrita en el zapato, algo bastante doloroso.

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Bien, entonces queremos pasar de los silos a la colaboración, y una de las cosas que usted mencionó fue asegurarnos de tener a todos los asesores a bordo. ¿Y tenemos a los asesores correctos? Pero creo que a veces nos encontramos con familias que tienen asesores que llevan mucho tiempo con la familia, pero las circunstancias de la familia quizá ya superaron a ese asesor. Entonces, ¿qué hacemos en situaciones así?

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Sí, o sea, esa es una esa es una conversación bastante delicada. Yo yo ciertamente no estoy en posición de decir: necesita deshacerse de su asesor. O sea, ahí hay una historia. Están esas relaciones importantes. Hay

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esta confianza. Y

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entonces, desde mi perspectiva, lo que, lo que yo, lo que yo hago, y lo que me gustaría que la gente hiciera conmigo si yo estuviera en esa posición, es contactar a esos asesores y decirles: miren, estoy hablando con esta familia, y les interesa tener otro tipo de conversaciones, solo para que lo sepan, yo no hago nada del tipo de trabajo que ustedes, ustedes, ustedes hacen, y me gustaría asegurarme de que formen parte de estas conversaciones para que podamos hacer lo correcto para la

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familia. Una de las preguntas que usted planteó en su presentación fue: ¿y si les hubieran preguntado a los otros miembros de la familia? O sea, antes de que el señor muriera, si hubiera tenido la conversación y le hubiera preguntado a su familia. Y entonces hicimos una ronda y conversamos en nuestras mesas. Y salieron cosas realmente interesantes de eso. Y una de ellas fue que, si preguntas, aprendes algo. Y entonces, o sea, suena tan obvio, pero esa fue una de las que me llamó la atención. Y lo otro que noté fue que, bueno, si empezabas a preguntarles, ellos te harían una pregunta a ti, y dirías: bueno, no sé, vamos a ver qué dice el testamento, o vamos a ver qué decía el documento. Entonces, eso te obligaría a ir realmente a ver lo que hay ahí, y luego, invariablemente, probablemente descubrirías que algo no es como pensabas, o que al explicárselo al resto de la familia, te dirían: bueno, ¿y por qué es así? Sí, así que supongo que esa es como la invitación a simplemente abrir las cosas, tener las conversaciones y hacer las preguntas.

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Sí, por supuesto. Creo, de nuevo, que la única precaución ahí es si hay personas legas, es decir, personas que no están especializadas en el lenguaje del testamento o de cualquier documento que estén revisando, tratando de leer estas cosas. Rara vez son documentos que se leen de principio a fin. No es como leer un libro, ¿verdad? Entonces, y algunos de estos testamentos pueden ser muy, muy complicados. Y de hecho he hecho como resúmenes para algunas familias, donde es literalmente una tabla con lo que dice en lenguaje jurídico, lo que eso significa en lenguaje sencillo, cuál es el número de la cláusula, qué hay que consultar en otras partes para poder leer los documentos y entenderlos. Porque uno no toma un testamento así nada más y se pone a

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entonces realmente se necesita algún tipo de conocimiento, habilidad y formación para poder leer un testamento correctamente, entender lo que dice y luego explicárselo a la gente, sí, sí. Y eso no necesariamente se hace tanto como se debería, ni con la frecuencia o regularidad necesarias, sí. Y entonces usted también promueve que las familias tengan reuniones periódicas, reuniones familiares con un facilitador, donde puedan hablar de estos

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temas. Sí, al 100 %. Entonces, cuando los testamentos, normalmente, cuando se hacen los testamentos, mamá y papá están involucrados, ¿verdad? Y a menudo, históricamente, y todavía hoy en términos demográficos, es el padre. He estado en reuniones donde se hablaba de los testamentos y el esposo le decía a la esposa: bueno, mira, no tienes que preocuparte, todo está resuelto. Y y ella decía: no, necesito entender cómo funciona esto. Y es muy interesante observar esas, esas dinámicas. Y o sea, usted, usted me conoce lo suficiente para saber que no me da pena decir: ella tiene razón. Necesitamos ponerla al tanto, y eso es solo mamá y papá por ahora, necesitamos traer a las personas que se verán afectadas por estos testamentos. Ya sea las nuevas generaciones o o instituciones benéficas, ¿verdad? Donaciones filantrópicas.

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Y la manera en que a veces se redactan los testamentos es como: ah, a todos, trátenlos a todos por igual. Y hoy alguien mencionó que equitativo e igualitario no es lo mismo, pero hay, hay una conversación que se tiene que dar para entender qué, qué es equitativo para esta familia. Una de las cosas que anoté fue: ¿hacia dónde, hacia dónde queremos ir como familia? La familia tiene que hacerse esa pregunta, y usted señaló que esa familia va a ser diferente de la familia que va a ver mañana y de la que vio ayer. Si nos cuenta un poco más sobre eso, necesitamos tratar a nuestras familias como individuos, como familias

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individuales. Sí, usted sabe que si tiene, si forma parte de una familia, todos en la familia son diferentes, ¿verdad? Y entonces, cuando empezamos a poner en marcha, ya sabe, un testamento estándar o un fideicomiso estándar, y no nos damos cuenta de que hay una, hay una discapacidad en la familia, o de que alguien, ah, se mudó a, ya sabe, otro país, ¿verdad? O incluso a otra provincia. Y tenemos, tenemos ahora estos, estos documentos de plantilla que se basan en que, bueno, todos están aquí, todos están en Canadá, todos están sanos, todos van a vivir una vida grandiosa, larga y feliz. Pero eso no suele ser así, no suele ser así, ¿verdad?

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Así que no hay dos familias iguales. Tomarse el tiempo para asegurarse de que el paquete de instrumentos técnicos que estamos armando realmente se ajuste a esa familia, que esa familia entienda de qué se trata y, ojalá, que las personas afectadas hayan participado en su creación. Todas estas son cosas hacia las que siempre estamos trabajando, de alguna manera, como asesores de empresas familiares. Nos han formado para hacerlo. Intentamos hacerlo. Todos dicen que colaboran, pero aun así no es necesariamente fácil de

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hacer. Yo diría que es muy difícil hacerlo bien, es difícil hacerlo bien. Creo que parte de la razón por la que es difícil hacerlo bien es que todos están muy ocupados, ¿verdad? Y, ya sabe, ciertas profesiones tienen ciclos muy específicos en los que simplemente no están disponibles, como la temporada de impuestos, por ejemplo, los contadores, es simplemente, ya sabe, es muy difícil localizarlos, así que hay que ajustarse a esos ciclos. Y si usted está consciente de eso, de nuevo, como una especie de asesor integrador, puede ir planificando estas conversaciones y organizándolas para que podamos tener, ya sabe, la próxima, la próxima reunión trimestral va a ser aquella en la que tengamos la conversación sobre, digamos, una de las estructuras fiscales que están vigentes, para que el contador pueda estar ahí, pueda estar completamente presente, porque no está preocupado por regresar corriendo a la oficina

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porque es abril, porque es abril, ¿verdad? Es interesante que hablemos de lo cíclico o de los tiempos. Ayer estaba hablando con alguien que me contaba que trabaja con familias agrícolas, y ahí hay una verdadera estacionalidad, es real. No son los profesionales los que no están disponibles, son las familias, porque es nuestra temporada alta. Tenemos que hacer estas cosas durante el invierno, o si no la familia no tiene tiempo, así que se trata de coordinar a los profesionales con la familia, de asegurarse de que las personas correctas estén en la mesa. Siempre están pasando muchas cosas, ¿de acuerdo? Creo que nos estamos acercando al final y vamos a tener que cerrar, pero siempre tratamos de terminar pidiéndoles a nuestros invitados un consejo. Usted ha trabajado con muchas familias, muchos asesores. ¿Hay, hay un consejo, y está relacionado con lo que estábamos, hemos estado hablando hoy? ¿Qué? ¿En qué está usted, en qué deberían estar pensando las familias y los asesores? Entonces

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el mensaje va a ser: empiecen temprano a tener estas conversaciones y asegúrense de poner estas cosas en orden. Compartiría muy rápido algo aparte, algo aparte. Mi hermana, por ejemplo, tuvo una cirugía de los senos nasales en marzo, y no tenía poder notarial, ni directivas personales, nada en orden. El cirujano le cortó una arteria en el cerebro, y la familia tuvo que tomar dos veces una decisión de final de vida. Afortunadamente, ya salió del coma, pero ha sido un período increíblemente estresante tratar de juntar todas las piezas del rompecabezas mientras ella estaba en coma. Así que no puedo dejar de animar a las familias, porque no sabemos cuándo vamos a morir o a quedar incapacitados y sin capacidad, aunque sea por un período corto. Así que, por favor, asegúrense de tener estas conversaciones temprano. Es muy importante, y compartir sus deseos y sus valores y todo lo que somos como familia, y lo que querríamos que sucediera. Y si lo abordan con ese enfoque, creo que es una conversación más fácil para que la gente

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empiece, así es. Y creo que los asesores siempre tienen un papel clave en eso, para ayudar a las familias a tener las conversaciones, porque, dejadas a su suerte, a menudo les resulta muy difícil incluso iniciarlas, así que eso es parte de algo. Lo que hacen los asesores FEA es ayudar a las familias a tener esas conversaciones. Cindy Radu, muchas gracias por hacer esto justo después de presentar ante el grupo grande aquí. Gracias por hacerlo y por compartir su experiencia y su sabiduría con nosotros. Gracias a ustedes, oyentes y espectadores, gracias por seguir siendo fans del pódcast Let’s Talk Family Enterprise. Espero con gusto los próximos episodios, probablemente no necesariamente en video, pero soy Steve Legler, hasta la próxima, gracias.

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