Me considero un poco adicto a la política, así que la elección actual en Quebec me resulta muy divertida de seguir. Los debates televisivos cobran una enorme importancia, ya que muchos observadores ocasionales eligen por quién votar basándose únicamente en esta exposición muy limitada a lo que los candidatos tienen que decir. Los debates son una oportunidad clave para que los votantes sientan que “conocen” a la persona por la que finalmente votarán.
Por supuesto, ver a alguien en la televisión durante una hora más o menos no es realmente la mejor manera de conocer a una persona, pero en este caso suele ser suficiente, en la medida en que a menudo confirma impresiones que ya tenemos, basadas en otra información que hemos leído o comentado con familiares y amigos.
En un plano más personal, sí tenemos algunas relaciones en nuestra vida en las que conocer a las personas con quienes tratamos es mucho más importante, sobre todo cuando se trata de asuntos que involucran a nuestros seres queridos y nuestras finanzas, y los aspectos de largo plazo de estas áreas clave de nuestra vida.
Como padres, es normal querer conocer a los amigos, maestros, entrenadores, etc., de nuestros hijos. Cuando se trata de nuestro dinero, nos gusta pensar que conocemos a las personas que manejan las cosas por nosotros, pero en muchos casos el vínculo es en realidad bastante superficial.
Claro, cuando abre una cuenta para cualquier tipo de inversión, pasa mucho tiempo llenando formularios con todo tipo de información sobre usted, incluido su patrimonio neto, su tolerancia al riesgo y otros datos que lo ubican en algún tipo de perfil de riesgo. Todos estos formularios se volvieron obligatorios en las últimas décadas porque algunos inversionistas fueron maltratados por “profesionales” en algún momento.
Así que los gobiernos impusieron las reglas KYC (“Know Your Client”, o “conozca a su cliente”), que supuestamente impiden que los corredores llenen la cuenta de una viuda con posiciones especulativas que podrían terminar mandándola a los bancos de alimentos y a las tiendas de segunda mano del barrio cuando esas inversiones salgan mal.
Las relaciones que tenemos con quienes administran lo que más nos importa funcionan en ambos sentidos, por supuesto. Nos gusta pensar que las personas que trabajan para nosotros son dignas de confianza y que las conocemos bien. Pero ellas también deberían saber lo más posible sobre nosotros si van a hacer un buen trabajo para nosotros. Sin embargo, según las circunstancias, esto no siempre es fácil ni posible.
Al confiar a alguien tareas y activos importantes, siempre es bueno sentir que uno entiende el carácter de las personas con quienes trata. Cuando trata con alguien que le recomendó una persona de su confianza, eso puede ser útil, en comparación con simplemente encontrar a alguien en la guía telefónica.
Todo esto me lleva a las entradas de blog que he estado escribiendo aquí en los últimos meses. Trato de escribirlas con términos y un lenguaje sencillos, para que incluso mis hijos preadolescentes puedan entenderlas. Y en su mayoría las entienden. Lo sé porque les pido que las lean y luego me digan si mis ideas están expresadas con claridad y si entienden lo que escribí.
A menudo me preguntan: “¿Quién lee estos blogs?”. Mi respuesta honesta es: “No lo sé”.
Luego agrego que me preocupa mucho menos la amplia difusión de mis mensajes que la posibilidad de transmitir una comprensión profunda de qué clase de persona soy.
Tom y yo ofrecemos nuestros servicios a lo que, hay que admitirlo, es un segmento reducido de la sociedad: familias con activos significativos que están definiendo cómo quieren que esos activos sirvan a los miembros de sus familias a largo plazo. Nadie nos va a contratar antes de tener una muy buena impresión de quiénes somos, cómo pensamos, qué es importante para nosotros, cómo trabajamos y cómo nos comunicamos.
Como les he dicho a mis hijos y a cualquier otra persona sobre este blog, quiero que cualquiera pueda entrar a nuestro sitio web y pasar 20 minutos o 3 horas simplemente leyendo estas entradas que escribimos. Me gusta pensar que, después de pasar un rato leyéndolas, cualquiera tendrá una idea bastante clara de con quién está tratando.
Confiamos en que la mayoría de las personas se lleve la impresión de que somos “dos tipos muy derechos”, como lo habría dicho mi padre. Sí, chicos, eso pretendía ser un cumplido en los “viejos tiempos”. Volviendo a la política por un segundo, su abuelo también les aconsejaba a las personas NO meterse en política, porque entonces “hasta tus amigos van a pensar que eres un im***cil”.
