Este martes pasado, al mediodía, hora del Este, como lo hago con bastante frecuencia, participé en la teleconferencia semanal del Purposeful Planning Institute. https://purposefulplanninginstitute.com
Soy miembro del PPI desde 2014 y asistiré a su Rendez-Vous anual en julio en Denver por cuarta vez consecutiva. Si solo pudiera asistir a un evento al año, sin duda sería este. http://purposefulplanninginstitute.com/rendezvous2017/
La fatiga de la planificación
La llamada de esta semana trató sobre la “fatiga de la planificación” y abordó ideas que los asesores profesionales podrían usar para superar situaciones en las que las familias clientes no avanzan en sus planes de transición como se esperaba, se deseaba y se requería.
Como todo el proceso es largo y complejo, los clientes a veces pierden de vista por qué están haciendo todo este trabajo, y las cosas pueden empezar a estancarse y, a veces, nunca completarse como se pretendía. Esto puede ser un problema enorme, y el PPI es la única organización que conozco que realmente habla abiertamente de este tipo de cosas.
Cada martes, el PPI realiza una teleconferencia, con un anfitrión y un experto invitado. La de esta semana contó con Timothy J. Belber, el Dean of Fusion del PPI, con la invitada Kristin Keffeler. Ellos han colaborado en casos de familias clientes en el pasado, lo cual fue evidente, ya que dieron muchos ejemplos de la vida real de situaciones que enfrentaron juntos.
Todas estas llamadas semanales del PPI se graban y archivan, así que incluso cuando los miembros no pueden asistir en vivo, siempre podemos escuchar la grabación después.
Tres grandes clases de peligro
Al hablar de los problemas de no completar el trabajo de planificación de una familia, Belber mencionó las tres grandes clases de peligros que existen cuando las cosas no se llevan hasta el final.
“Mmm”, agucé el oído, “¡me pregunto cuáles serán estas tres clases!”
Estas tres principales áreas de peligro pueden, de hecho, servir como los tres grandes encabezados en los que deberíamos pensar en cada paso del camino: Personas, Activos y Legado (People, Assets, Legacy).
¿Lista de verificación?
Los anoté, e inmediatamente me pregunté si todo podía realmente reducirse a esos 3 elementos simples. El hecho de que esté escribiendo un blog al respecto debería darle mi respuesta.
De hecho, como alguien que piensa en listas de 3, ahora los incorporaré a una lista de verificación fácil de recordar, no necesariamente pensando solo en “peligros” como tales, sino como elementos importantes que siempre hay que tener presentes.
Espero que se conviertan en un buen PAL (amigo) mío, y no me gusta que ningún PAL mío esté en peligro.
Personas
Este debería estar en primer plano, pero a menudo no lo está. Cuando trabajamos con una familia para tomar decisiones sobre “qué hacer” en un plan patrimonial, un plan fiscal, un plan de negocios o, de manera más general, un “plan de continuidad”, siempre pienso en cómo cada decisión afectará a las personas.
(Vea: https://stevelegler.com/2015/04/12/successful-planning-who-should-be-involved)
Muchos profesionales de este ámbito son especialistas en proteger los activos, y hacen un gran trabajo, pero a veces a las personas se les da una consideración secundaria (si es que se les da alguna).
No hace falta decir que, cuando las personas para quienes estamos elaborando el plan son adultas, es prudente pedirles su opinión en algún momento. Esto es una herejía para algunos, lo sé, pero estamos en 2017, no en 1977.
Activos
Este elemento normalmente no se olvida, sobre todo porque es el dominio de muchísimos profesionales en el entorno de la familia.
No le dedicaré demasiado espacio, salvo para recordarle una de mis expresiones favoritas al respecto.
“Dedicamos demasiado tiempo y esfuerzo a preparar los activos para los herederos, y no lo suficiente a preparar a los herederos para los activos.
Legado
Este es un poco más complicado porque es menos tangible, pero Belber también mencionó su forma de pensar al respecto, y quiero compartirla aquí también.
Señaló que su legado es lo que los demás piensan, sienten y dicen de usted.
Si tratamos de vincular el Legado con las Personas y los Activos, exactamente CÓMO les deja esos Activos a esas Personas debería ser bastante importante, ¿no cree?
Si se preocupa demasiado ya sea por los Activos o por las Personas, a expensas de lo otro, su Legado seguramente se verá afectado.
Conclusión
¿Quizás debería ser Personas + Activos = Legado?
De cualquier manera, tengo un nuevo PAL. Puede ser el suyo también.
