5 cosas que necesita saber: la alineación familiar
Esta semana toca otra entrega de “5 cosas que necesita saber”, y el tema es uno que considero tremendamente importante: la alineación familiar.
He escrito sobre la alineación familiar varias veces en el pasado, pero decidí abordarla de nuevo simplemente porque necesita entenderse mejor.
Gran parte del contenido de esta publicación proviene de una “Guía de inicio rápido” (“documento técnico”) que escribí sobre el tema en 2016. Si desea una mirada más amplia y profunda a la alineación familiar, no dude en leerla y compartirla.
Sin más preámbulos, aquí están:
5 cosas que necesita saber: la alineación familiar
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Hay 2 partes: lo “intra” y lo “inter”
Lo primero que hay que revisar es asegurarse de que los miembros de la familia estén alineados entre sí. A eso le llamo la parte “intra”.
Me refiero a un acuerdo general sobre los valores y los objetivos de la familia, junto con las preguntas importantes sobre si realmente quieren seguir trabajando juntos o no.
Una vez que haya respondido eso, viene el elemento fundamental de alinear a la familia con sus socios externos.
Aquí es donde queremos asegurarnos de que la familia trabaje con empresas, e invierta en empresas, que estén alineadas con los valores y objetivos que todos acordaron en la primera parte.
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Haga lo “intra” ANTES que lo “inter”
Es importante trabajar en la parte “intra” y asegurarse de que los miembros clave de la familia estén todos de acuerdo entre sí primero.
Si no han determinado en qué están todos de acuerdo, habrá problemas que podrían descarrilar las cosas en el futuro.
El término “responsabilidad colectiva”, que escuché recientemente, transmite esto muy bien.
Los miembros de la familia necesitan llegar a un consenso de que son responsables unos ante otros, y solo entonces decidir en qué empresas, causas, inversiones y alianzas externas trabajarán.
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Emprender el camino hacia la gobernanza
Gobernanza es una palabra algo cargada sobre la que he escrito mucho, y todavía tiene algunas connotaciones negativas cuando la gente la escucha.
Para mí, la alineación familiar y la gobernanza familiar van de la mano. Trabajar para alinear a una familia requiere entrar en las cuestiones relacionadas con la gobernanza familiar.
Trabajar en la gobernanza familiar es algo bueno, y de hecho es LA clave para que cualquier familia pueda realizar con éxito la transición de su patrimonio a la siguiente generación.
Es imposible tener una familia alineada sin algo de gobernanza y, del mismo modo, es imposible instituir la gobernanza en una familia si no hay alineación.
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Requiere mucho tiempo y esfuerzo
Nadie dijo nunca que esto iba a ser fácil. No lo es, y requiere mucho tiempo y mucho esfuerzo.
¿Conoce esas estadísticas que siempre se ven sobre las altas tasas de fracaso en la transferencia patrimonial intergeneracional? Esta es la razón.
La mayoría de las familias no están dispuestas a hacer el trabajo necesario para que sus miembros definan cómo van a tomar decisiones juntos, cómo van a comunicarse de manera clara y regular, y cómo van a resolver problemas juntos.
De hecho, hablo de una cantidad considerable de tiempo, no solo en términos de horas, sino también de meses y años.
Que una familia resuelva todo esto es en realidad un proyecto bastante grande. Quienes lo emprenden en serio pronto aprenden que realmente es un trabajo arduo, PERO, por lo general, ven grandes avances rápidamente una vez que comienzan.
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El proceso es mucho más importante que el contenido
Lamentablemente, la alineación familiar no es algo que se pueda comprar ya hecho. No es un “contenido” por el que se le pueda pagar a su abogado y a su contador.
El proceso de encontrar las respuestas a todas las preguntas importantes, juntos, como un grupo de miembros de la familia relativamente iguales, es lo más importante.
Si la familia Smith tiene una hermosa declaración de misión familiar y un protocolo familiar de 50 páginas, pero no se ha reunido en años porque la mitad de la familia no le habla a la otra mitad, eso es un buen contenido con cero proceso, y un desastre a punto de ocurrir.
Si la familia Jones se reúne con regularidad y tiene grandes intercambios en los que trabajan juntos para definir y alcanzar metas como grupo, aunque no tengan nada por escrito, entonces dominan bien el proceso.
¿Qué familia logrará transmitir el patrimonio?
La familia que está alineada y que ha dado los pasos para definir su gobernanza tendrá mejores probabilidades.
