5 choses à savoir : l’alignement familial
Cette semaine, c’est le moment d’un autre épisode des « 5 choses à savoir », et le sujet en est un que je considère comme extrêmement important : l’alignement familial.
J’ai écrit sur l’alignement familial à plusieurs reprises par le passé, mais j’ai décidé de m’y attaquer de nouveau tout simplement parce qu’il a besoin d’être mieux compris.
Une grande partie du contenu de ce billet provient d’un « guide de démarrage rapide » (« livre blanc ») que j’ai écrit sur le sujet en 2016. Si vous voulez un regard plus large et plus approfondi sur l’alignement familial, n’hésitez pas à le lire et à le partager.
Sans plus tarder, voici :
5 choses à savoir : l’alignement familial
-
Il y a 2 volets : l’« intra » et l’« inter »
La première chose à examiner, c’est de s’assurer que les membres de la famille sont alignés entre eux. J’appelle cela le volet « intra ».
Je parle d’un accord général sur les valeurs et les objectifs de la famille, ainsi que des questions importantes visant à savoir si ses membres veulent vraiment continuer à travailler ensemble ou non.
Une fois que vous avez répondu à cette question, il reste l’élément primordial qui consiste à aligner la famille avec ses partenaires externes.
C’est là qu’on veut s’assurer que la famille travaille avec des entreprises, et investit dans des entreprises, qui sont alignées sur les valeurs et les objectifs sur lesquels tout le monde s’est entendu dans le premier volet.
-
Faites l’« intra » AVANT l’« inter »
Il est important de travailler sur le volet « intra » et de s’assurer que les membres clés de la famille sont tous sur la même longueur d’onde d’abord.
Si vous n’avez pas établi ce sur quoi vous êtes tous d’accord, il y aura des problèmes qui pourraient faire dérailler les choses par la suite.
L’expression « responsabilité collective », que j’ai entendue récemment, traduit bien cette idée.
Les membres de la famille doivent arriver à un consensus selon lequel ils sont responsables les uns envers les autres, et seulement ensuite décider des entreprises, des causes, des investissements et des partenariats externes auxquels ils travailleront.
-
S’engager sur la voie de la gouvernance
La gouvernance est un mot plutôt chargé sur lequel j’ai beaucoup écrit, et il a encore certaines connotations négatives quand les gens l’entendent.
Pour moi, l’alignement familial et la gouvernance familiale vont de pair. Travailler à aligner une famille exige d’aborder les questions entourant la gouvernance familiale.
Travailler sur la gouvernance familiale est une bonne chose, et c’est en fait LA clé pour qu’une famille réussisse la transition de son patrimoine à la génération suivante.
Il est impossible d’avoir une famille alignée sans une certaine gouvernance et, du même coup, il est impossible d’instaurer une gouvernance dans une famille s’il n’y a pas d’alignement.
-
Cela demande beaucoup de temps et d’efforts
Personne n’a jamais dit que ce serait facile. Ce ne l’est pas, et cela demande beaucoup de temps et beaucoup d’efforts.
Vous connaissez ces statistiques qu’on voit toujours sur les taux d’échec élevés du transfert intergénérationnel du patrimoine? Voilà pourquoi.
La plupart des familles ne sont pas prêtes à faire le travail nécessaire pour que leurs membres déterminent comment ils prendront des décisions ensemble, comment ils communiqueront clairement et régulièrement, et comment ils résoudront les problèmes ensemble.
Je parle en fait d’une quantité de temps considérable, pas seulement en heures, mais aussi en mois et en années.
Pour une famille, régler toutes ces questions est en fait un assez gros projet. Ceux qui l’entreprennent sérieusement apprennent vite que c’est vraiment un travail exigeant, MAIS ils constatent habituellement de grands progrès rapidement une fois qu’ils ont commencé.
-
Le processus est beaucoup plus important que le contenu
Malheureusement, l’alignement familial n’est pas quelque chose qu’on peut simplement acheter tout fait. Ce n’est pas un « contenu » pour lequel vous pouvez payer votre avocat et votre comptable.
Le processus qui consiste à trouver les réponses à toutes les questions importantes, ensemble, en tant que groupe de membres de la famille relativement égaux, est ce qui compte le plus.
Si la famille Smith a un magnifique énoncé de mission familiale et une constitution familiale de 50 pages, mais qu’elle ne s’est pas réunie depuis des années parce que la moitié de la famille ne parle plus à l’autre moitié, c’est un beau contenu sans aucun processus, et une catastrophe en devenir.
Si la famille Jones se réunit régulièrement et a d’excellents échanges au cours desquels ses membres travaillent ensemble à définir et à atteindre des objectifs en tant que groupe, même s’ils n’ont rien par écrit, alors ils maîtrisent bien le processus.
Quelle famille réussira à transmettre son patrimoine?
La famille qui est alignée et qui a pris les mesures pour déterminer sa gouvernance aura de meilleures chances.
