Una vez más, el blog de esta semana surge de mi participación como oyente y participante interesado en la teleconferencia semanal del Purposeful Planning Institute.
La líder de opinión invitada fue Babetta von Albertini, quien es una miembro relativamente nueva del PPI, pero que también dirige el Institute for Family Governance, que celebrará su 2.ª conferencia anual en Nueva York en enero de 2018.
No hace falta decir que estos dos grupos encajan bien. La planificación con propósito y la gobernanza familiar casi podrían considerarse dos caras de la misma moneda.
Estudios de caso
El título de la llamada fue “How to Give Powers to Trust Beneficiaries” (cómo otorgar facultades a los beneficiarios de un fideicomiso) y, durante la primera parte, Babetta von Albertini presentó los detalles de dos estudios de caso reales en los que había participado recientemente.
Mientras escuchaba con atención, tuve una especie de momento “¡ajá!” y me di cuenta de que el tiempo de preguntas y respuestas (donde a menudo las preguntas se sustituyen por comentarios) se acercaba rápidamente.
Anoté algunas ideas sobre los casos que había presentado y llegué a la conclusión de que casi había dado una definición perfecta de lo que es (o debería ser) la planificación con propósito.
Me lanzo
Fui la primera persona en “marcar 1”, así que tuve la palabra primero (esto no es inusual en mí en muchas de estas llamadas).
Si escucha la grabación, notará que mi resumen fue bien recibido por el anfitrión, la ponente y los participantes que siguieron.
Esto no solo alimentó mi ego, sino que también inspiró esta publicación del blog.
Sin más preámbulos, aquí están:
5 cosas que saber sobre la planificación con propósito
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Planificación estratégica de alto nivel
Muchas de las personas que son “expertas” en el campo de la planificación patrimonial o la planificación de la sucesión son en realidad especialistas en ciertas “tácticas” que a menudo se emplean en el proceso.
La planificación con propósito lleva las cosas a un nivel superior y las analiza con una visión más amplia, desde más arriba.
Es verdaderamente un ejercicio estratégico, e implica la interacción compleja de diversos campos especializados.
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Un equipo de expertos que colaboran
Como es compleja por naturaleza, un esfuerzo verdaderamente estratégico implica necesariamente a diversos especialistas.
Pero un grupo de expertos que permanecen en sus silos rara vez da como resultado un gran plan. Los expertos realmente necesitan colaborar y trabajar juntos para encontrar las soluciones que le convienen a la familia cliente.
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La familia está en el centro de todo
Como acabo de insinuar, el cliente es la familia, Y el cliente está en el centro de todo. La planificación con propósito analiza ante todo el propósito del patrimonio, que es servir a la familia.
Con demasiada frecuencia, la planificación patrimonial y de la sucesión es simplemente una recopilación de tácticas armadas de una manera que suena muy bien, del mismo modo que un Giorgio Armani se ve muy bien en el maniquí de la tienda.
Si no está hecho a mi medida, probablemente no me quedará bien y, al final, será incómodo y me veré ridículo con él.
Pero habré pagado un precio muy alto por él…
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Se valora la simplicidad por encima de la complejidad
Los estudios de caso que se analizaron en la llamada también incluían un paso clave muy interesante en el camino. Había muchos documentos legales extensos, entre ellos varios fideicomisos, pero también hubo un minucioso proceso de revisión de esos documentos.
El paso clave fue un resumen de dos páginas que se preparó para cada documento y que exponía, en términos sencillos, lo que incluía el documento de 60 u 80 páginas.
Así, absolutamente cualquiera podía entenderlos y analizarlos con criterio.
¡Vaya, claridad y simplicidad, qué concepto tan novedoso!
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Los beneficiarios se empoderan
Uno de los conceptos principales que dejé para el final, aunque no por ello menos importante, es que parte de la naturaleza centrada en la familia de la planificación con propósito busca empoderar a los beneficiarios de la nueva generación.
¿Cuántos de nosotros hemos oído hablar de los “hijos de fideicomiso” que en realidad se ven gravemente limitados por su posición como receptores de fondos a cambio de poco o ningún esfuerzo?
La planificación con propósito intenta realmente darles la capacidad de opinar y cierto control sobre su vida, y no los trata como personas menos capaces que simplemente tienen derecho a todo.
Una idea cuyo momento ha llegado
Los miembros del PPI probablemente ya “entienden” la mayor parte de lo que he escrito arriba, pero a veces todos necesitamos que nos recuerden algunas de estas cosas.
Más aún, necesitamos que crezca el número de quienes lo entienden y hacer que este tipo de planificación sea la regla y no la excepción.
