Gobernanza familiar: de los filamentos a los LED
Cuando se trata de “gobernanza familiar”, no hay muchos admiradores más grandes que yo.
He escrito en este sitio varias publicaciones específicamente sobre el tema, e incluso hay un capítulo en mi libro, Shift your Family Business, titulado “Gobernanza, ¡uf!”
Esa exclamación –uf- hace parecer que no me gusta la gobernanza, pero en el contexto del libro queda claro que sí.
Para que cualquier familia tenga una posibilidad realista de que su patrimonio sobreviva a lo largo de las generaciones, necesitará absolutamente alguna forma de gobernanza.
¿Constitución familiar? Sí, pero…
Por supuesto, es en la forma y la estructura de esa gobernanza, así como en cómo evoluciona con el tiempo, donde entran en juego todas las numerosas preguntas y decisiones importantes.
Mi consejo es empezar siempre en pequeño e ir despacio.
Usted busca una “solución” duradera que perdure por generaciones, así que no debería haber razón para apresurar algo en semanas o incluso meses.
Un punto por el que casi nunca elegiría
empezar es la redacción de una constitución familiar.
Y eso es especialmente cierto si la dicta el creador del patrimonio y patriarca, por sí solo, sin consultar a ningún otro miembro de la familia.
Ideas equivocadas
Uno de los grupos de pares en los que participo con otros asesores de empresas familiares y patrimonio abordó recientemente un caso así.
Este es parte del contexto que compartió una colega a la que llamaré Nelly.
Un patriarca, “Jack”, que también era el creador del patrimonio, se acercaba a su 80.º cumpleaños, y uno de sus asesores financieros le había hablado sobre la planificación de la sucesión y la transición.
De alguna manera surgió la idea de una “constitución familiar”, y a Jack le encantó. Entonces se sentó y empezó a redactarla él solo.
¿Y qué tal le está funcionando?
A medida que Jack compartía sus avances con los miembros de su familia, empezó a preocuparse por su falta de entusiasmo.
El asesor financiero que había mencionado inicialmente la idea de la constitución estaba totalmente fuera de su terreno como para serle útil a Jack en ese momento, pero, por fortuna, llamó a la firma de Nelly para que ayudara.
Como Nelly compartió con nuestro grupo de pares, ella lo estaba animando poco a poco a involucrar a otros miembros de la familia en la creación de su constitución.
Después de varias sugerencias repetidas, él de hecho empezó a abrirse a la idea.
Como Nelly nos contó, de vez en cuando se encendía un foco, tal vez con solo “uno o dos filamentos parpadeando”, pero ella empezaba a hacerse entender.
Las aportaciones de las nuevas generaciones
Por supuesto, un par de filamentos sí dan algo de luz, lo cual es mejor que la oscuridad total.
Pero estamos en 2018, y esos focos remiten a Thomas Edison y ya no están precisamente “al día”.
Señalé que quizá lo que necesitaban aquí era iluminación LED, no más filamentos.
Jack se preparaba para dejar su patrimonio a sus hijos y nietos, pero estaba desaprovechando la oportunidad de involucrarlos en esta etapa clave de la planificación.
Para la familia, por la familia
No sé qué pasó con el trabajo de Nelly con Jack y su familia, aunque sospecho que continúa.
No digo que involucrar a la familia sea simple o fácil, porque no lo es.
Pero sí digo que vale
con creces el esfuerzo cuando se hace bien.
Jack creó el patrimonio, así que técnicamente puede hacer con él lo que quiera, e incluso donarlo todo a la caridad.
Pero ha expresado el deseo de transmitirlo a su familia. Así que lo que en realidad está intentando hacer es transformar su patrimonio personal en patrimonio familiar.
La mejor manera de hacerlo es crear alguna forma de gobernanza, para la familia, por la familia.
¿Y SI lo hace a “su” manera?
Si Jack rechaza las ideas de Nelly y simplemente sigue adelante redactando él mismo la constitución, predigo que ocurrirá uno de dos resultados después de que Jack muera.
Si la familia se lleva bien y el patrimonio está estructurado de forma bastante flexible, la familia hará los cambios que considere convenientes, usando su constitución como una mera guía, que se irá desvaneciendo con el tiempo.
O, lo más probable, si la familia no se lleva bien, o si las estructuras son muy rígidas, los pleitos familiares empezarán justo después del funeral de Jack.
Jack tiene opción, pero de verdad espero que escuche a Nelly.
Los filamentos del abuelo no serán tan útiles en el mundo de LED de sus nietos.
