La gouvernance familiale : des filaments aux DEL
Quand il est question de « gouvernance familiale », il n’y a pas beaucoup de plus grands partisans que moi.
J’ai écrit plusieurs billets de blogue portant précisément sur le sujet sur ce site, et il y a même un chapitre de mon livre, Shift your Family Business, intitulé « La gouvernance, ouache! »
Cette exclamation –ouache- donne l’impression que je n’aime pas la gouvernance, mais dans le contexte du livre, il est clair que je l’aime.
Pour qu’une famille ait une chance réaliste que son patrimoine survive au fil des générations, elle aura absolument besoin d’une forme de gouvernance.
Une constitution familiale? Oui, mais…
C’est bien sûr dans la forme et la structure de cette gouvernance, ainsi que dans son évolution au fil du temps, qu’entrent en jeu toutes les nombreuses questions et décisions importantes.
Mon conseil est de toujours commencer petit et d’y aller lentement.
Vous cherchez une « solution » durable qui traversera les générations, il n’y a donc aucune raison de précipiter quoi que ce soit en quelques semaines, voire en quelques mois.
Un point de départ que je ne choisirais presque jamais,
c’est la rédaction d’une constitution familiale.
Et c’est particulièrement vrai si elle est dictée par le créateur du patrimoine et patriarche, seul, sans consulter les autres membres de la famille.
Des idées malavisées
L’un des groupes de pairs auxquels je participe avec d’autres conseillers en entreprise familiale et en patrimoine s’est récemment penché sur un tel cas.
Voici un peu du contexte fourni par une collègue que j’appellerai Nelly.
Un patriarche, « Jack », qui était aussi le créateur du patrimoine, approchait de son 80e anniversaire, et l’un de ses conseillers financiers lui avait parlé de planification de la relève et de la transition.
D’une façon ou d’une autre, l’idée d’une « constitution familiale » est ressortie, et Jack l’a adorée. Il s’est alors assis et a commencé à la rédiger seul.
Et puis, ça donne quoi?
À mesure que Jack faisait part de ses progrès aux membres de sa famille, il a commencé à s’inquiéter de leur manque d’enthousiasme.
Le conseiller financier qui avait d’abord évoqué l’idée de la constitution était complètement dépassé et ne pouvait plus être utile à Jack, mais heureusement, il a fait appel au cabinet de Nelly.
Comme Nelly nous l’a raconté dans notre groupe de pairs, elle l’encourageait peu à peu à faire participer d’autres membres de la famille à la création de leur constitution.
Après plusieurs suggestions répétées, il a même commencé à se faire à l’idée.
Comme Nelly nous l’a confié, une ampoule s’allumait de temps à autre, peut-être avec seulement « un ou deux filaments qui clignotaient », mais elle commençait à se faire comprendre.
L’apport des générations montantes
Bien sûr, quelques filaments fournissent un peu de lumière, ce qui vaut mieux que l’obscurité totale.
Mais nous sommes en 2018, et ces ampoules remontent à Thomas Edison et ne sont plus vraiment « au goût du jour ».
J’ai fait remarquer que ce dont ils avaient peut-être besoin ici, c’était d’un éclairage DEL, et non de plus de filaments.
Jack se préparait à léguer son patrimoine à ses enfants et petits-enfants, mais il ratait l’occasion de les faire participer à cette étape clé de la planification.
Pour la famille, par la famille
Je ne sais pas ce qu’il est advenu du travail de Nelly avec Jack et sa famille, mais je soupçonne qu’il se poursuit.
Je ne dis pas qu’impliquer la famille est simple ou facile, parce que ce ne l’est pas.
Mais je dis que cela en vaut
largement la peine quand c’est bien fait.
Jack a créé le patrimoine, alors il peut techniquement en faire ce qu’il veut, et même tout donner à des œuvres de bienfaisance.
Mais il a exprimé le souhait de le transmettre à sa famille. Ce qu’il essaie réellement de faire, c’est donc de transformer son patrimoine personnel en patrimoine familial.
La meilleure façon d’y arriver est de créer une forme de gouvernance, pour la famille, par la famille.
Et SI, malgré tout, il fait à « sa » façon?
Si Jack rejette les idées de Nelly et s’entête simplement à rédiger lui-même la constitution, je prédis que l’un de deux résultats se produira après son décès.
Si la famille s’entend bien et que le patrimoine est structuré de façon assez souple, la famille apportera les changements qu’elle jugera bons, en utilisant sa constitution comme une simple ligne directrice, qui s’estompera avec le temps.
Ou, plus probablement, si la famille ne s’entend pas bien, ou si les structures sont très rigides, les chicanes de famille commenceront tout de suite après les funérailles de Jack.
Jack a le choix, mais j’espère vraiment qu’il écoutera Nelly.
Les filaments de grand-papa ne seront pas aussi utiles dans le monde des DEL de ses petits-enfants.
