Esta semana hablamos de planificación de la continuidad, que los lectores habituales reconocerán como el término más reciente y preferido para lo que muchos antes llamaban “planificación de la sucesión”.
Demasiadas personas todavía usan el término antiguo, pero yo estoy haciendo mi parte para cambiar el vocabulario, para cambiar las conversaciones.
Eficiencia: terminemos con esto
Mi sesgo es bastante claro: creo que demasiadas personas ven la planificación de la continuidad como algo en lo que preferirían no invertir demasiado tiempo.
Sobre todo para las familias que dirigen una empresa operativa, que normalmente tiene más que su cuota de incendios que apagar con regularidad, dedicar tiempo fuera de esos asuntos urgentes suele ser una prioridad baja.
No es de extrañar, entonces, que cuando estas familias por fin aceptan dedicar algo de tiempo al asunto menos urgente de la planificación de la continuidad, por lo general se concentren en salir del paso lo más rápido posible.
Pero que algo no sea urgente
no significa que no sea importante.
Eficacia: hagámoslo bien
En contraste con concentrarse en salir del paso, algunas familias, con razón, prefieren enfocarse en asegurarse de que sus esfuerzos produzcan un resultado positivo.
Una búsqueda rápida en Google de la palabra “effective” (eficaz) arroja esto: “que logra producir un resultado deseado o previsto”
Eso suena como una meta mucho más valiosa cuando una familia emprende este trabajo tan importante.
Entonces, ¿por qué tantas familias NO lo hacen bien? Repasemos algunos de los principales obstáculos.
Tiempo y costo
Ya mencionamos que hacer esto bien toma tiempo, y todos sabemos que “el tiempo es dinero”.
Además, para asegurarse de que su planificación de la continuidad “produzca el resultado deseado”, tendrá que involucrar a más personas y también “su” tiempo.
Muchas de esas personas serán miembros de la familia, mientras que otras serán expertos profesionales, lo que de nuevo convierte el tiempo y el costo en factores que podrían interponerse.
Sesgo profesional
No me encanta criticar a los colegas que trabajan en este ámbito porque, idealmente, trabajaré junto con ellos para lograr que la familia cocree los mejores planes para sus circunstancias y necesidades.
Pero muchísimos de los expertos en quienes confían las familias tienen sus propios sesgos, que con justa razón han desarrollado a lo largo de sus carreras.
Probablemente usted no querría trabajar con un abogado que no tuviera ya algunas ideas bastante buenas sobre la mejor manera de crear su plan.
Pero eso tampoco significa que deba entregarle todo el asunto sin más. Ni seguir a ciegas todas sus sugerencias.
Temas delicados
La sola idea de la planificación de la continuidad necesariamente saca a relucir temas que la mayoría de las personas trata de evitar. Hablamos de la muerte, del dinero y de quién quedará a cargo de qué. Cosas bastante pesadas, sin duda.
Por supuesto, usted podría simplemente ser muy eficiente, elaborar los planes que considere mejores y que pase lo que tenga que pasar.
Pero eso me parece muy “del siglo XX”. Hay maneras que le darán muchas más probabilidades de éxito.
Consisten en reunir a las personas que se verán afectadas por sus decisiones y hacerlas parte del proceso para asegurarse de que su “resultado previsto” realmente tenga buenas probabilidades de salir según lo planeado.
¿Cómo lo hacemos?
Realmente tiene que empezar por definir, en familia, cómo podría ser ese “resultado previsto”.
Esto no se puede hacer en el vacío, y no se puede hacer en una sola reunión. Realmente se necesita una serie de reuniones en las que participen ambas generaciones de la familia.
Vea: Successful Planning: Who Should Be Involved
¿Y si nuestros planes ya están hechos?
Quizás esté pensando: “Ya es demasiado tarde para nosotros, nuestros planes ya están hechos”. Pues, ¡no tan rápido!
¿Todos los miembros de la familia que se verán afectados por esos planes saben lo que viene? Si es así, felicidades, pase al frente de la clase.
Para el otro 90 % de ustedes, ese sería un excelente siguiente paso.
Vea: Pre-Mediated Planning? Sounds Good To Me
El “resultado previsto”
El destino final, o el resultado previsto, no debería ser algo dictado por la generación al mando.
Tiene que basarse en los valores de la familia y en su visión del futuro.
Eso tomará tiempo definirlo, pero valdrá mucho la pena el esfuerzo.
Si hacer este trabajo tan importante significa que necesita traer a una persona externa y objetiva para ayudar a facilitar las conversaciones, hágalo.
