Cette semaine, nous parlons de planification de la continuité, que les lecteurs réguliers reconnaîtront comme le terme plus récent et à privilégier pour ce que beaucoup appelaient autrefois la « planification de la relève ».
Trop de gens utilisent encore l’ancien terme, mais je fais ma part pour changer le vocabulaire, pour changer les conversations.
L’efficience : réglons ça
Mon parti pris est assez clair : je trouve que beaucoup trop de gens considèrent la planification de la continuité comme une chose à laquelle ils préféreraient ne pas consacrer trop de temps.
Surtout pour les familles qui exploitent une entreprise en activité, qui a normalement plus que sa part de feux à éteindre régulièrement, prendre du temps loin de ces questions urgentes est généralement une faible priorité.
Il n’est donc pas étonnant que, lorsque ces familles acceptent enfin de consacrer du temps à la question moins urgente de la planification de la continuité, elles cherchent habituellement à en finir le plus rapidement possible.
Mais ce n’est pas parce qu’une chose n’est pas urgente
qu’elle n’est pas importante.
L’efficacité : faisons-le comme il faut
Plutôt que de chercher à en finir, certaines familles préfèrent, avec raison, se concentrer sur le fait que leurs efforts produisent un résultat positif.
Une recherche rapide sur Google du mot « effective » (efficace) donne ceci : « qui réussit à produire un résultat souhaité ou visé »
Cela semble un objectif beaucoup plus valable à poursuivre lorsqu’une famille entreprend ce travail important.
Alors, pourquoi tant de familles NE réussissent-elles PAS à bien faire les choses? Passons en revue certains des principaux obstacles.
Temps et coûts
Nous avons déjà mentionné que bien faire les choses prend du temps, et nous savons tous que « le temps, c’est de l’argent ».
De plus, pour vous assurer que votre planification de la continuité « produira le résultat souhaité », vous devrez faire participer plus de gens et mobiliser « leur » temps aussi.
Bon nombre de ces personnes seront des membres de la famille, alors que d’autres seront des experts professionnels, ce qui fait encore une fois du temps et des coûts des facteurs qui pourraient faire obstacle.
Les biais professionnels
Je n’aime pas trop m’en prendre aux collègues qui travaillent dans ce domaine parce que, idéalement, je travaillerai avec eux pour amener la famille à cocréer les meilleurs plans selon sa situation et ses besoins.
Mais tellement d’experts sur qui les familles comptent ont leurs propres biais, qu’ils ont développés à juste titre au fil de leur carrière.
Vous ne voudriez probablement pas travailler avec un avocat qui n’aurait pas déjà d’assez bonnes idées sur la meilleure façon de créer votre plan.
Mais cela ne veut pas dire non plus que vous devriez simplement lui confier toute l’affaire. Ni suivre aveuglément toutes ses suggestions.
Des sujets délicats
L’idée même de la planification de la continuité soulève nécessairement des sujets que la plupart des gens essaient d’éviter. On parle de la mort, de l’argent, et de qui sera responsable de quoi. Des choses assez lourdes, assurément.
Bien sûr, vous pourriez simplement être très efficient, établir les plans que vous jugez les meilleurs et advienne que pourra.
Mais cela me semble tellement « XXe siècle ». Il existe des façons qui vous donneront de bien meilleures chances de réussite.
Elles consistent à réunir les personnes qui seront touchées par vos décisions et à les intégrer au processus pour vous assurer que votre « résultat visé » a réellement de bonnes chances de se concrétiser comme prévu.
Comment s’y prendre?
Il faut vraiment commencer par déterminer, en famille, à quoi ce « résultat visé » pourrait ressembler.
Cela ne peut pas se faire en vase clos, et cela ne peut pas se faire en une seule réunion. Il faut vraiment une série de réunions, auxquelles participent les deux générations de la famille.
Voir : Successful Planning: Who Should Be Involved
Et si nos plans sont déjà faits?
Vous vous dites peut-être : « C’est trop tard pour nous, nos plans sont déjà faits. » Eh bien, pas si vite!
Est-ce que tous les membres de la famille qui seront touchés par ces plans savent ce qui s’en vient? Si oui, félicitations, vous êtes premiers de classe.
Pour les 90 % restants, ce serait une excellente prochaine étape.
Voir : Pre-Mediated Planning? Sounds Good To Me
Le « résultat visé »
La destination finale, ou le résultat visé, ne devrait pas être quelque chose de dicté par la génération aux commandes.
Elle doit être fondée sur les valeurs de la famille et sur sa vision de l’avenir.
Cela prendra du temps à définir, mais l’effort en vaudra vraiment la peine.
Si faire ce travail important signifie que vous devez faire appel à une personne externe objective pour aider à animer les discussions, faites-le.
