Por qué fracasa la planificación de la sucesión…… a pesar de intenciones mayormente buenas
Todos conocemos expresiones como “no planificar es planificar el fracaso”, lo que podría llevar a pensar que las familias obtienen malos resultados porque nunca se pusieron a planificar nada.
Si bien ciertamente hay muchos ejemplos de ese tipo que se podrían señalar, esa visión en realidad es bastante simplista, porque de hecho hay muchos profesionales que se mantienen bastante ocupados trabajando con y para las familias en estos esfuerzos importantes.
Sin embargo, a pesar de la cantidad de tiempo y dinero que se invierte en estas actividades, los resultados a menudo no son los óptimos.
Esta semana quiero profundizar en algunas de las principales razones por las que esto sigue ocurriendo.
“Ya lo hicimos, ya está resuelto”
Para personas como yo, que trabajamos en el mundo del “círculo familiar”, donde las relaciones y el capital humano son factores clave de éxito, un estribillo común que escuchamos cuando hablamos con personas de empresas familiares sobre la planificación de la sucesión es: “Ah, eso ya lo hicimos; ¡ya está hecho!”.
Estos familiares bien intencionados realmente creen que, como tomaron algunas medidas estructurales y legales para abordar los temas de propiedad legal e impuestos, ya no queda trabajo por hacer.
Y como ese trabajo fue largo, costoso, aburrido y los apartó de otras actividades importantes, lo último que quieren es volver a revisar cualquier parte de él.
Los asesores profesionales con los que trabajaron para lograr esas cosas importantes probablemente también les hicieron creer que ya habían terminado con este trabajo “desagradable”.
Hacer planes para las personas sin involucrarlas
Así que hemos visto que pensar que todo el trabajo ya está hecho es una trampa común, pero a menudo se combina con un error aún mayor, que es no tener a todas las personas indicadas en la mesa desde el principio.
Vea: “Planificación de la continuidad: ¿quién está en la mesa?”
Sé que esto puede sonar a herejía para algunos, pero cuando se hacen planes que afectarán directamente a la siguiente generación de su familia, y de una manera muy significativa, después de todo, me parece un poco descabellado que gran parte de este trabajo se haga sin siquiera una conversación con quienes más se verán afectados.
Ojalá estas situaciones fueran la excepción, pero son definitivamente la regla.
Que los asesores profesionales de los padres redacten todos los planes y acuerdos para la nueva generación sin siquiera preguntarle qué quiere (o qué no quiere) ni decirle qué puede esperar es, sin duda, poner la carreta delante de los bueyes.
Pero tal vez solo soy yo.
No mantener a todos involucrados a medida que las cosas evolucionan
Otra razón por la que fracasa la planificación de la sucesión es, de nuevo, una variante de las mencionadas arriba. Es cuando algunos planes sí se hicieron, hace mucho tiempo, y aunque muchas cosas han cambiado y evolucionado, esos viejos planes siguen en el estante y se consideran “todavía suficientemente buenos por ahora”.
Revisar lo que se hizo en aquel entonces parece tener sentido, pero tenemos cosas más importantes que hacer ahora, y ya nos ocuparemos de actualizar esos planes cuando podamos. Deténganme si ya la han escuchado.
La empresa cuya sucesión planificó hace años muy probablemente sea una empresa muy distinta hoy.
Más importante aún, esos herederos a quienes les dejaba cosas cuando eran adolescentes también han evolucionado (¡ojalá!) y se han convertido en adultos mucho más preparados, y sus capacidades, sus posibles roles y sus expectativas seguramente también han cambiado.
Personas y relaciones, no estructuras y documentos legales
Si lo ha notado, hay un hilo que atraviesa los problemas que describí arriba, y es el hecho de que las estructuras y los documentos legales, aunque son componentes importantes de la planificación de la sucesión, son insuficientes por sí solos.
Las personas y las relaciones entre ellas son una parte mucho más grande del panorama, y siempre lo serán.
Sé que el tema puede ser delicado y que conversar sobre él puede dar miedo, y por eso la mayoría de las personas quiere evitar esas conversaciones.
Pero no tener esas conversaciones da todavía más miedo. Hacer suposiciones sobre sus hijos y sobre cómo manejarán lo que les deje está lleno de posibles trampas y de situaciones que pueden evitarse.
Los líderes familiares que han alcanzado mucho éxito esperan dejar algún tipo de legado, pero con demasiada frecuencia olvidan que esto tiene que ver más con las personas que con la riqueza financiera.
