Pourquoi la planification de la relève échoue…… malgré des intentions généralement bonnes
Nous connaissons tous des expressions comme « ne pas planifier, c’est planifier son échec », ce qui pourrait porter à croire que les familles obtiennent de mauvais résultats parce qu’elles n’ont jamais pris le temps de planifier quoi que ce soit.
Même s’il y a certainement plein d’exemples de ce genre que l’on pourrait citer, ce point de vue est en fait plutôt simpliste, parce qu’il y a en réalité de nombreux professionnels qui sont fort occupés à travailler avec et pour des familles dans ces démarches importantes.
Pourtant, malgré tout le temps et l’argent consacrés à ces activités, les résultats sont souvent sous-optimaux.
Cette semaine, je veux creuser certaines des principales raisons pour lesquelles c’est encore le cas.
« On l’a déjà fait, c’est réglé »
Pour les gens comme moi qui œuvrent dans l’univers du « cercle familial », où les relations et le capital humain sont des facteurs clés de succès, un refrain fréquent que nous entendons quand nous parlons de planification de la relève avec des gens d’entreprises familiales est : « Oh, on l’a déjà fait; c’est fait! »
Ces membres de la famille bien intentionnés croient sincèrement que, parce qu’ils ont pris certaines mesures structurelles et juridiques pour régler les questions de propriété légale et de fiscalité, il n’y a plus de travail à faire.
Et parce que ce travail a lui-même été long, coûteux, ennuyeux, et les a détournés d’autres activités importantes, la dernière chose qu’ils souhaitent, c’est d’en revoir une partie, quelle qu’elle soit.
Les conseillers professionnels avec qui ils ont travaillé pour accomplir ces choses importantes leur ont probablement aussi laissé croire qu’ils en avaient maintenant fini avec ce travail « désagréable ».
Faire des plans pour les gens sans les faire participer
Nous avons donc vu que croire que tout le travail est fait est un piège courant, mais il s’accompagne souvent d’un faux pas encore plus grave : ne pas avoir toutes les bonnes personnes à la table dès le départ.
Voir : « La planification de la continuité : qui est à la table? »
Je sais que cela peut sembler une hérésie pour certains, mais quand vous faites des plans qui toucheront directement la génération suivante de votre famille, et de façon très importante après tout, je trouve un peu fou qu’une si grande partie de ce travail se fasse sans même la moindre discussion avec ceux qu’il touchera le plus.
J’aimerais que ces situations soient l’exception, mais elles sont bel et bien la règle.
Faire rédiger par les conseillers professionnels des parents tous les plans et toutes les ententes pour la relève, sans même lui demander ce qu’elle veut (ou ne veut pas) ni lui dire à quoi elle peut s’attendre, c’est vraiment mettre la charrue devant les bœufs.
Mais c’est peut-être juste moi.
Ne pas garder tout le monde impliqué à mesure que les choses évoluent
Une autre raison pour laquelle la planification de la relève échoue est, encore une fois, une variante de celles mentionnées ci-dessus. C’est le cas où des plans ont été faits il y a longtemps, et même si beaucoup de choses ont changé et évolué, ces vieux plans restent sur les tablettes et sont jugés « encore assez bons pour l’instant ».
Revoir ce qui a été fait à l’époque semble logique, mais nous avons des choses plus importantes à faire maintenant, et nous mettrons ces plans à jour quand nous en aurons le temps. Arrêtez-moi si vous l’avez déjà entendue, celle-là.
L’entreprise dont vous avez planifié la relève il y a des années est fort probablement une entreprise très différente aujourd’hui.
Plus important encore, les héritiers à qui vous laissiez des choses quand ils étaient adolescents ont eux aussi (espérons-le!) évolué et sont devenus des adultes beaucoup mieux préparés, et leurs capacités, leurs rôles potentiels et leurs attentes ont aussi sûrement changé.
Les personnes et les relations, pas les structures et les documents juridiques
Vous l’avez peut-être remarqué, un fil conducteur traverse les problèmes que j’ai décrits ci-dessus : le fait que les structures et les documents juridiques, bien qu’ils soient des éléments importants de la planification de la relève, sont insuffisants à eux seuls.
Les personnes et les relations entre elles représentent une part beaucoup plus grande du portrait, et ce sera toujours le cas.
Je sais que le sujet peut être délicat et qu’en discuter peut sembler effrayant, c’est pourquoi la plupart des gens veulent éviter ces conversations.
Mais ne pas avoir ces discussions est encore plus effrayant. Faire des suppositions sur vos enfants et sur la façon dont ils géreront ce que vous leur laisserez est truffé de pièges potentiels et de situations qui peuvent être évitées.
Les leaders familiaux qui ont connu beaucoup de succès s’attendent à laisser une forme d’héritage, mais trop souvent, ils oublient que cela concerne les personnes davantage que la richesse financière.
