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Todo está interconectado y nunca termina realmente
Cada semana, en este espacio, abordo un tema relacionado con los desafíos que enfrentan las familias cuando intentan asegurarse de que el patrimonio o la empresa que poseen se transfiera con éxito a las siguientes generaciones de su familia.
Llevo una década haciéndolo y todavía no he agotado los temas sobre los que disfruto compartir mis reflexiones.
A veces los temas son específicos, como lo han sido últimamente (vea ¿Debería unirme a mi empresa familiar? y Hacer un MBA para dirigir su empresa familiar: 5 aspectos a considerar), y otras veces, como esta semana, son muuuuuuuuuy amplios.
No estoy seguro de cómo reducir mis ideas a una sola publicación, pero lo intentaré.
Temas complejos, con muchas piezas en movimiento
Las transiciones patrimoniales afectan a personas de distintas generaciones de cada familia, y a menudo implican que la propiedad y el control pasen de un grupo pequeño de personas a uno más grande.
Cada persona aporta sus propios deseos, necesidades y expectativas, lo que hace que este trabajo esté lleno de posibles puntos de vista e ideas en conflicto.
No existe un método “único para todos”, aunque muchos expertos profesionales de un subcampo en particular quizás intenten hacerle creer lo contrario.
Hace poco participé en algunas conversaciones y actividades distintas que me hicieron darme cuenta de cuánto de este trabajo desafía un enfoque lineal, y de que en realidad es muy iterativo y cíclico.
Pocas circunstancias en este mundo se prestan a un simple “haga A, luego B, luego C, luego D, y listo”.
En cambio, cuando llega a C, puede darse cuenta de que hay que revisar algunos elementos de A, y de que el trabajo hecho en B quizás ya no sea relevante.
Y todo esto es una buena cosa
Para que los lectores no empiecen a pensar que creo que esto es malo, pues NO, en realidad tiene que ser así, suponiendo, por supuesto, que quiera que funcione.
De hecho, muchas veces los expertos han “impuesto” su proceso A-B-C-D a una familia desprevenida, lo que deja a todos contentos y aliviados a corto plazo, solo para ver cómo la mayor parte se desmorona una vez que la familia tiene que vivir con el resultado.
Con temas complejos que involucran a tantas partes, no es realista pensar que un par de personas podrán diseñar el plan ideal para todos de buenas a primeras.
E incluso si pudieran, ninguna de las personas afectadas lo sentiría como propio, porque no participaron (ni siquiera fueron escuchadas) durante su creación.
La planificación y la gobernanza deben evolucionar con el tiempo
Ya sea que hablemos de los elementos estructurales de la planificación, para los cuales se recurre a expertos en derecho, fideicomisos e impuestos, o de los aspectos de la dinámica familiar que conducen a lo que llamo gobernanza familiar, sucede lo mismo.
Necesita empezar por tratar de averiguar lo que quiere, luego conversarlo con quienes se verán afectados, y luego hablar con expertos y obtener su opinión.
Después da otra vuelta, tomando lo que aprendió de los expertos y compartiéndolo con quienes se verán afectados por las decisiones.
Después de obtener su opinión, puede volver con los expertos con el plan 1.1 o 2.0 y recibir asesoría de nuevo.
Y luego repetir.
Incluso cuando tenga algo que funcione y en lo que todos estén de acuerdo, eso solo servirá por cierto tiempo (aunque podrían ser años), hasta que las circunstancias hayan cambiado y se necesite un plan nuevo, renovado y mejor adaptado.
Un diálogo regular donde estos temas sean seguros
En 2020, en Cómo hacer un ACE en la planificación de la sucesión de su empresa familiar, vimos por qué la alineación, la claridad y el compromiso son elementos importantes a tener en cuenta.
Podría haber agregado que asegurarse de que su familia tenga un foro regular donde el diálogo sobre estos temas esté permitido, se espere y sea seguro también es un factor clave de éxito.
Hablamos de temas importantes que afectan profundamente la vida de cada miembro de la familia, así que si intenta hacer el mejor trabajo posible para todas esas personas, necesita involucrarlas, y hacerlo de manera positiva e intencional.
¿Alguien dijo que esto debía ser fácil?
Sé que el deseo de un punto final o “destino” es muy fuerte, y nadie puede “discutir” eso.
Pero, suponiendo que realmente quiere preparar a todos y todo lo mejor posible, entonces realmente necesita pensar en todo esto más bien como un viaje.
Trate de disfrutar este viaje, aunque no siempre será fácil.
