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Tout est interrelié et ça ne finit jamais vraiment
Chaque semaine, ici, j’aborde un enjeu lié aux défis auxquels les familles font face lorsqu’elles tentent de s’assurer que le patrimoine ou l’entreprise qu’elles possèdent sera transmis avec succès aux générations suivantes de leur famille.
Je fais cela depuis une décennie, et je n’ai pas encore épuisé les sujets sur lesquels j’aime partager mes réflexions.
Parfois, les sujets sont pointus, comme ils l’ont été récemment (voir Devrais-je me joindre à mon entreprise familiale? et Faire un MBA pour diriger votre entreprise familiale : 5 éléments à considérer), et d’autres fois, comme cette semaine, ils sont trèèèèèèèès vastes.
Je ne suis pas sûr de pouvoir condenser mes réflexions en un seul billet, mais je vais essayer.
Des sujets complexes, avec beaucoup de pièces mobiles
Les transitions du patrimoine touchent des personnes de différentes générations de chaque famille, et impliquent souvent que la propriété et le contrôle passent d’un petit groupe de personnes à un groupe plus grand.
Chaque personne apporte ses propres désirs, besoins et attentes, ce qui rend ce travail truffé de points de vue et d’idées potentiellement contradictoires.
Il n’existe aucune méthode « universelle », même si bien des experts professionnels d’un sous-domaine particulier peuvent essayer de vous faire croire le contraire.
J’ai récemment participé à quelques discussions et activités différentes qui m’ont fait réaliser à quel point ce travail échappe à une approche linéaire, et qu’il est en fait très itératif et cyclique.
Peu de situations dans ce monde se prêtent à un simple « faites A, puis B, puis C, puis D, et c’est terminé ».
Au contraire, quand vous arrivez à C, vous pouvez réaliser que certains éléments de A doivent être revus, et que le travail fait en B n’est peut-être plus pertinent.
Et tout cela est une bonne chose
De crainte que les lecteurs se mettent à croire que je trouve cela mauvais, eh bien, NON, en fait, ça doit se passer ainsi, à condition, bien sûr, que vous vouliez que ça fonctionne.
En effet, bien souvent, des experts ont « imposé » leur processus A-B-C-D à une famille qui ne se doutait de rien, ce qui rend tout le monde content et soulagé à court terme, seulement pour voir la majeure partie s’effilocher une fois que la famille doit réellement vivre avec le résultat.
Avec des enjeux complexes qui touchent autant de parties, il n’est pas réaliste de penser que deux ou trois personnes pourront élaborer le plan idéal pour tous du premier coup.
Et même si c’était possible, toutes les personnes touchées ne se l’approprieraient aucunement, parce qu’elles n’auraient pas participé (ni même été entendues) lors de son élaboration.
La planification et la gouvernance doivent évoluer avec le temps
Qu’il s’agisse des éléments structurels de la planification, pour lesquels vous faites appel à des experts en droit, en fiducies et en fiscalité, ou des aspects liés à la dynamique familiale qui mènent à ce que j’appelle la gouvernance familiale, c’est la même chose.
Vous devez commencer par essayer de déterminer ce que vous voulez, puis en discuter avec ceux qui seront touchés, puis parler à des experts et obtenir leur avis.
Ensuite, vous refaites un tour, en reprenant ce que vous avez appris des experts pour le partager avec ceux qui seront touchés par les décisions.
Après avoir obtenu leur avis, vous pouvez retourner voir les experts avec le plan 1.1 ou 2.0, et obtenir de nouveau des conseils.
Et ensuite, on recommence.
Même lorsque vous avez quelque chose qui fonctionne et sur quoi tout le monde s’entend, cela ne servira que pendant un certain temps (même si ce peut être pendant des années), jusqu’à ce que les circonstances aient changé et qu’un plan nouveau, renouvelé et mieux adapté soit nécessaire.
Un dialogue régulier où ces sujets peuvent être abordés en toute sécurité
En 2020, dans Comment réussir haut la main (ACE) la planification de la relève de votre entreprise familiale, nous avons vu en quoi l’alignement, la clarté et l’engagement sont des éléments importants à garder en tête.
J’aurais pu ajouter que s’assurer que votre famille dispose d’un forum régulier où le dialogue sur ces sujets est permis, attendu et sécuritaire est aussi un facteur clé de succès.
Nous parlons de sujets importants qui touchent profondément la vie de chaque membre de la famille, alors si vous essayez de faire le meilleur travail possible pour toutes ces personnes, vous devez les impliquer, et le faire de manière positive et intentionnelle.
Quelqu’un a-t-il dit que c’était censé être facile?
Je sais que le désir d’un point d’arrivée ou d’une « destination » est très fort, et personne ne peut « contester » cela.
Mais si vous voulez vraiment préparer tout le monde et tout le reste du mieux que vous le pouvez, alors vous devez vraiment voir tout cela davantage comme un voyage.
Essayez d’apprécier ce voyage, même s’il ne sera pas toujours facile.
