|
Getting your Trinity Audio player ready...
|
Los desafíos que enfrentan las familias al buscar asesoría
El ecosistema que atiende a las familias emprendedoras sigue evolucionando y ampliándose, lo cual es un avance bienvenido, porque estos clientes ahora tienen acceso a mejores recursos e ideas que nunca.
Por supuesto, este lado positivo viene acompañado de un lado negativo, debido a la abrumadora variedad de opciones que ahora enfrentan los líderes familiares.
Hace poco, mientras hablaba con un colega, probé una nueva forma de describir este fenómeno y funcionó muy bien, lo que me hizo pensar en convertirla en un blog.
Más tarde ese mismo día, en una llamada por Zoom con un cliente al que acompaño en coaching desde hace algunos años, la volví a probar.
Se rio conmigo cuando solté el remate, así que aquí estamos.
Una pareja empieza a planificar: una parábola
Mi parábola empieza con una pareja que por fin decidió un fin de semana que era hora de empezar a planificar cómo harían algún día la transición de todo aquello por lo que habían trabajado a la siguiente generación de su familia.
Reconociendo que en esta área trabajan diversos profesionales, programaron citas, una cada día, para obtener asesoría que les permitiera avanzar en este proyecto.
El lunes fueron a ver a un abogado de planificación patrimonial; el martes visitaron a su contador de toda la vida; el miércoles tuvieron una reunión con un especialista en seguros de vida; y el jueves pasaron a ver a su banquero.
Para el viernes, estaban muy confundidos.
Disculpas a The Cure
Mientras contaba esta historia ficticia, empezó a sonar en mi cabeza la canción de The Cure de 1992, “Friday I’m in Love”.
Al investigar, resulta que esa canción es casi lo opuesto de mi historia inventada.
La letra de esa canción tiene un final de semana más feliz: después de pasar por varios días nada ideales de lunes a jueves, ¡el cantante termina enamorado el viernes!
Mi proverbial pareja simplemente está confundida por todos los consejos bienintencionados que recibió, y no ha avanzado mucho más que al comienzo de la semana.
Veo su clavo y tengo un martillo
No es que alguno de los profesionales que consultó mi pareja ficticia estuviera equivocado, y ninguno le ofrecía a la familia algo que no atendiera parte de sus necesidades, de una forma u otra.
Lo que esta pareja (¡y por extensión, su familia!) necesitaba era alguien que pudiera tomarse el tiempo de entender su panorama completo, antes de proponer las mejores “soluciones de cabecera” en las que su profesión casualmente se especializa.
Este es probablemente uno de los lugares donde el término “mejor práctica” se convierte en una de las cosas que más me molestan.
Todos estos profesionales podrían decirle a la pareja que lo que sugieren es una “mejor práctica”, y podrían hacerlo con toda seriedad.
Incluso podrían señalar a decenas de clientes para quienes han hecho lo mismo.
Pero cuando llega el viernes y ha escuchado eso cuatro veces, describiendo cuatro ideas diferentes, sigue confundido.
Asesoría integral de colegas que colaboran
Afortunadamente, en los últimos tiempos más de quienes atienden a esta clientela reconocen las deficiencias de la “vieja forma” de hacer este trabajo.
Aunque esto es un avance, todavía nos falta mucho camino por recorrer.
Es mucho más fácil decir que ofrece asesoría integral, que considera a toda la familia como su cliente y que colabora con otros asesores, que realmente cumplir esa promesa.
Las familias clientes merecen algo mejor, y con más esfuerzo, más práctica y un grupo más grande de profesionales con visión, quizás lleguemos a ello algún día.
Simplificar la complejidad y bajar el ritmo
Dos de los mayores obstáculos que todos enfrentamos son la complejidad de la situación y el hecho de que muchos de los que participan en el proceso lo tratan como una simple casilla que hay que marcar, e intentan hacerlo a la carrera.
Mi opinión al respecto es que apresurarse ante la complejidad es una receta para el arrepentimiento, y esto ocurre con bastante frecuencia.
A menos que todos aprendamos que tomarnos nuestro tiempo y hacerlo bien desde la primera vez es la mejor manera de proceder, seguiremos produciendo resultados por debajo de lo óptimo.
La confusión que enfrentan las familias es normal.
Todos necesitamos bajar el ritmo, asegurarnos de entender lo que intentan lograr como familia y ayudar a guiarlas hacia allá, el tiempo que sea necesario.
No es ciencia espacial, pero requerirá una forma más madura de interacción profesional.
