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Les défis des familles qui cherchent des conseils
L’écosystème au service des familles entrepreneuriales continue d’évoluer et de s’élargir, ce qui est une évolution bienvenue, car ces clients ont maintenant accès à de meilleures ressources et à de meilleures idées que jamais.
Bien sûr, ce côté positif s’accompagne d’un côté négatif, en raison de l’éventail écrasant de choix auquel les leaders familiaux font maintenant face.
En discutant avec un collègue récemment, j’ai essayé une nouvelle façon de décrire ce phénomène, et elle a bien porté, ce qui m’a donné l’idée d’en faire un billet de blogue.
Plus tard le même jour, lors d’un appel Zoom avec un client que j’accompagne en coaching depuis quelques années, je l’ai essayée de nouveau.
Il a ri avec moi quand j’ai livré la chute, alors nous y voilà.
Un couple se lance dans la planification : une parabole
Ma parabole commence avec un couple qui a finalement décidé, une fin de semaine, qu’il était temps de commencer à planifier la façon dont il allait éventuellement transmettre tout ce pour quoi il avait travaillé à la génération suivante de la famille.
Sachant que divers professionnels travaillent dans ce domaine, ils ont pris des rendez-vous, un par jour, pour obtenir des conseils afin de faire avancer ce projet.
Le lundi, ils sont allés voir un avocat en planification successorale; le mardi, ils ont rendu visite à leur comptable de longue date; le mercredi, ils ont rencontré un spécialiste en assurance vie; et le jeudi, ils sont passés voir leur banquier.
Le vendredi, ils étaient très confus.
Toutes mes excuses à The Cure
Pendant que je racontais cette histoire fictive, la chanson de The Cure de 1992, « Friday I’m in Love », s’est mise à jouer dans ma tête.
Après vérification, il s’avère que cette chanson est presque l’inverse de mon histoire inventée.
Les paroles de cette chanson offrent une fin de semaine plus heureuse : après une série de journées peu réjouissantes du lundi au jeudi, le chanteur finit amoureux le vendredi!
Mon couple proverbial, lui, est simplement confus devant tous les conseils bien intentionnés qu’il a reçus, et il n’est guère plus avancé qu’au début de la semaine.
Je vois votre clou et j’ai un marteau
Ce n’est pas qu’aucun des professionnels consultés par mon couple fictif avait tort, et aucun d’eux n’offrait à la famille quelque chose qui ne répondrait pas à une partie de ses besoins, d’une façon ou d’une autre.
Ce dont ce couple (et, par extension, sa famille!) avait besoin, c’était de quelqu’un qui pouvait prendre le temps de comprendre l’ensemble de sa situation, avant de proposer les meilleures « solutions habituelles » dans lesquelles sa profession se trouve à se spécialiser.
C’est probablement l’un des endroits où l’expression « pratique exemplaire » devient l’une de mes plus grandes bêtes noires.
Tous ces professionnels pourraient dire au couple que ce qu’ils suggèrent est une « pratique exemplaire », et ils pourraient le faire sans broncher.
Ils pourraient même citer des dizaines de clients pour qui ils ont fait la même chose.
Mais quand vous arrivez au vendredi et que vous avez entendu ça quatre fois, pour décrire quatre idées différentes, vous êtes encore confus.
Des conseils holistiques de collègues qui collaborent
Récemment, heureusement, un plus grand nombre de ceux qui servent cette clientèle reconnaissent les lacunes de « l’ancienne façon » de faire ce travail.
C’est un progrès, mais il reste encore beaucoup de chemin à faire.
Il est beaucoup plus facile de dire que vous offrez des conseils holistiques, que vous considérez toute la famille comme votre cliente et que vous collaborez avec d’autres conseillers, que de réellement tenir cette promesse.
Les familles clientes méritent mieux et, avec davantage d’efforts, davantage de pratique et un plus grand bassin de professionnels éclairés, nous y arriverons peut-être un jour.
Simplifier la complexité et ralentir le rythme
Deux des plus grands obstacles auxquels nous faisons tous face sont la complexité de la situation, et le fait que bien des gens qui participent au processus le traitent comme une simple case à cocher et essaient de le bâcler.
À mon avis, traverser la complexité à toute vitesse est une recette pour les regrets, et ça arrive assez souvent.
Tant que nous n’aurons pas tous appris que prendre notre temps et bien faire les choses du premier coup est la meilleure façon de procéder, nous continuerons d’obtenir des résultats sous-optimaux.
La confusion que vivent les familles est normale.
Nous devons tous ralentir, nous assurer de comprendre ce que la famille essaie d’accomplir, et l’aider à y parvenir, peu importe le temps que ça prendra.
Ce n’est pas sorcier, mais ça exigera une façon plus mature d’interagir entre professionnels.
