|
Getting your Trinity Audio player ready...
|
Atender las necesidades de las “familias emprendedoras” varía muchísimo
Hay algunos temas relacionados con el trabajo con familias emprendedoras en los que muchos de nosotros nunca pensamos realmente, pero que siempre están ahí, en algún lugar del fondo.
Esta semana vamos a analizar uno de ellos, gracias a un nuevo libro que acabo de terminar de leer y que recomiendo mucho, y que me hizo darme cuenta de que uno de estos temas realmente sí existe.
También me hizo reflexionar, y cuando eso ocurre, suelo tratar de encontrar una analogía o una metáfora que ayude a explicarlo con más claridad, así que también voy a poner a prueba esta nueva reflexión aquí.
Apuesto a que se está preguntando de qué libro hablo.
Wealth 3.0 – The Future of Family Wealth Advising
Sabía que este libro iba a salir pronto y me sorprendió gratamente ver que ya está disponible.
Los autores, Jim Grubman, Dennis Jaffe y Kristin Keffeler, son veteranos del campo a quienes conozco desde hace años, y he entrevistado a cada uno de ellos en el pódcast Let’s Talk Family Enterprise en los últimos dos años. (Episodios 11, 29, 45)
Son mentores y colegas, y cada uno ya ha escrito individualmente otros libros sobre distintas áreas de este tema.
Creo que puede imaginar por qué alguien como yo, que escribe regularmente sobre las transiciones patrimoniales familiares, esperaba con ansias su publicación.
Empresa, empresa familiar, patrimonio
Nunca podría hacerle justicia al libro con una reseña completa en el espacio de este blog, pero sí quiero compartir mis reflexiones sobre la nueva distinción que me aclaró.
Es un libro sobre cómo asesorar a las familias respecto de su patrimonio.
Destaca el hecho de que el campo de la asesoría patrimonial familiar no está muy bien definido, e insta a quienes participan profesionalmente en él a hacer más por organizarlo y hacerlo avanzar, por el bien de las familias a las que servimos.
(Crédito de la imagen: https://www.vitatanden.se/)
También contrasta las necesidades de las familias adineradas con las de quienes habitan el mundo de la empresa familiar.
El mundo de la asesoría a empresas familiares está, en muchos sentidos, más avanzado que el de la asesoría patrimonial familiar, y también es distinto de él.
Ese fue mi momento de revelación.
Algunas familias hacen el recorrido
Mi propio recorrido profesional en este ecosistema comenzó cuando trabajaba para mi papá en la empresa familiar que él fundó antes de que yo naciera.
Luego encontré mi vocación por este trabajo mientras estaba inscrito en el programa Family Enterprise Advisor.
Y ahora a veces trabajo con familias que tienen un patrimonio importante, sin haber tenido nunca una empresa en operación digna de mención.
Incluso la expresión “empresa familiar” en sentido amplio (family enterprise) resulta un poco torpe, porque básicamente se inventó para abarcar el hecho de que las familias a menudo venden la empresa en operación que las hizo ricas, y aun así siguen teniendo muchos de los mismos temas que resolver, aunque ya no se ocupen de operar una empresa.
El Family Firm Institute, fundado en 1986, ha desempeñado un papel protagónico en el avance y la profesionalización del campo de la asesoría a empresas familiares.
Las familias adineradas ahora adoptan muchas formas
El Ultra High Net Worth Institute, por su parte, todavía no cumple cinco años, y parece estar trabajando duro para ponerse al día.
Los tres autores de Wealth 3.0 forman parte del cuerpo docente del UHNWI.
Si bien muchas de las familias adineradas del mundo han tenido una empresa exitosa como su principal motor de riqueza, hoy hay más familias adineradas que no son dueñas de empresas que nunca.
Las celebridades del entretenimiento, las figuras deportivas de talla mundial, los multimillonarios de la tecnología e incluso los ejecutivos bien remunerados pueden terminar fácilmente en la categoría de patrimonio ultraalto.
Cuando estas personas exitosas terminan con más dinero del que jamás podrían gastar, y tienen familia, enfrentan muchos temas de los que antes ni siquiera se habían dado cuenta.
¿Necesita un dentista o un ortodoncista?
Así que, mientras reflexionaba sobre todo esto, empecé a pensar en los asesores de empresas familiares como dentistas.
Ayudan a las familias empresarias con muchas cosas pequeñas, muchas de ellas rutinarias, y trabajan con ellas para ayudarlas a mantener la boca sana.
Quizá la asesoría patrimonial familiar se parezca más a la ortodoncia.
Los ortodoncistas también se ocupan de la boca, pero ven las cosas de manera muy diferente y ayudan con servicios más especializados.
La ortodoncia seguramente evolucionó a partir de la odontología y luego siguió su propio camino de profesionalización.
Todo ortodoncista necesita estudiar odontología primero y luego pasar a esa especialidad.
¿Quizá la asesoría patrimonial familiar está empezando ahora a seguir un camino similar?
