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Répondre aux besoins des « familles entrepreneuriales » varie énormément
Il y a des sujets liés au travail avec les familles entrepreneuriales auxquels bon nombre d’entre nous ne pensent jamais vraiment, mais qui sont toujours un peu là, quelque part en arrière-plan.
Cette semaine, nous allons nous pencher sur l’un d’eux, grâce à un nouveau livre que je viens de terminer et que je recommande fortement, et qui m’a fait réaliser que l’un de ces enjeux existe bel et bien.
Il m’a aussi fait réfléchir, et quand cela m’arrive, j’essaie habituellement de trouver une analogie ou une métaphore pour aider à l’expliquer plus clairement; je vais donc mettre cette nouvelle réflexion à l’essai ici aussi.
Je parie que vous vous demandez de quel livre je parle.
Wealth 3.0 – The Future of Family Wealth Advising
Je savais que ce livre devait bientôt paraître, et j’ai été agréablement surpris de voir qu’il est maintenant offert.
Les auteurs, Jim Grubman, Dennis Jaffe et Kristin Keffeler, sont tous des vétérans du domaine que je connais depuis des années, et j’ai interviewé chacun d’eux dans le balado Let’s Talk Family Enterprise au cours des deux dernières années. (Épisodes 11, 29, 45)
Ce sont des mentors et des collègues, et chacun a déjà écrit individuellement d’autres livres portant sur certains aspects de ce sujet.
Je pense que vous pouvez imaginer pourquoi quelqu’un comme moi, qui écrit régulièrement sur les transitions du patrimoine familial, attendait sa publication avec impatience.
Entreprise, entreprise familiale, patrimoine
Je ne pourrais jamais rendre justice à ce livre avec une critique complète dans l’espace de ce blogue, mais je tiens à partager mes réflexions sur la nouvelle distinction qu’il a clarifiée pour moi.
C’est un livre sur le conseil aux familles au sujet de leur patrimoine.
Il met en lumière le fait que le domaine du conseil en patrimoine familial n’est pas très bien défini, et il exhorte ceux qui y œuvrent professionnellement à en faire davantage pour l’organiser et le faire progresser, pour le bien des familles que nous servons.
(Crédit photo : https://www.vitatanden.se/)
Il compare aussi les besoins des familles fortunées à ceux des gens qui évoluent dans le monde de l’entreprise familiale.
Le monde du conseil aux entreprises familiales est, à bien des égards, en avance sur celui du conseil en patrimoine familial, et il en est aussi distinct.
Ce fut mon moment « eurêka ».
Certaines familles font le parcours
Mon propre parcours professionnel dans cet écosystème a commencé quand j’ai travaillé pour mon père dans l’entreprise familiale qu’il avait fondée avant ma naissance.
J’ai ensuite trouvé ma vocation pour ce travail pendant que j’étais inscrit au programme Family Enterprise Advisor.
Et je travaille maintenant parfois avec des familles qui ont un patrimoine important, sans jamais avoir eu d’entreprise en exploitation digne de ce nom.
Même l’expression « entreprise familiale » au sens large (family enterprise) semble un peu maladroite, parce qu’elle a essentiellement été inventée pour tenir compte du fait que les familles vendent souvent l’entreprise en exploitation qui les a enrichies, et qu’elles ont encore bon nombre des mêmes enjeux à gérer, même si elles ne s’occupent plus de l’exploitation d’une entreprise.
Le Family Firm Institute, fondé en 1986, joue un rôle de premier plan dans l’avancement et la professionnalisation du domaine du conseil aux entreprises familiales.
Les familles fortunées prennent maintenant bien des formes
L’Ultra High Net Worth Institute, de son côté, n’a pas encore fêté son cinquième anniversaire, et il semble travailler fort pour rattraper son retard.
Les trois auteurs de Wealth 3.0 font partie du corps enseignant de l’UHNWI.
Si bon nombre des familles fortunées du monde ont eu une entreprise prospère comme principal moteur de leur richesse, il y a maintenant plus que jamais de familles fortunées qui ne possèdent pas d’entreprise.
Les vedettes du divertissement, les sportifs de calibre mondial, les milliardaires de la techno et même les dirigeants bien rémunérés peuvent facilement se retrouver dans la catégorie des personnes à très haute valeur nette.
Quand ces personnes prospères se retrouvent avec plus d’argent qu’elles ne pourraient jamais en dépenser, et qu’elles ont une famille, elles font alors face à bien des enjeux dont elles n’avaient même pas conscience auparavant.
Avez-vous besoin d’un dentiste ou d’un orthodontiste?
En réfléchissant à tout cela, j’ai commencé à voir les conseillers en entreprise familiale comme des dentistes.
Ils aident les familles en affaires avec beaucoup de petites choses, souvent banales, et travaillent avec elles pour les aider à garder leur bouche en santé.
Peut-être que le conseil en patrimoine familial ressemble davantage à l’orthodontie.
Les orthodontistes s’occupent toujours de votre bouche, mais ils voient les choses de façon très différente, et offrent des services plus spécialisés.
L’orthodontie a sûrement évolué à partir de la dentisterie, puis a suivi sa propre voie de professionnalisation.
Tout orthodontiste doit d’abord étudier la dentisterie, puis se diriger vers cette spécialité par la suite.
Peut-être que le conseil en patrimoine familial commence maintenant à suivre un chemin semblable?
