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El campo sigue evolucionando
Durante más o menos la última década, mi visión sobre la mejor manera de asesorar a las familias en la transición de su patrimonio ha evolucionado mucho.
Me gusta pensar que sigue estando un poco por delante respecto del mundo de los profesionales que trabajan con familias emprendedoras, aunque el campo en su conjunto también parece estar haciendo todo lo posible por avanzar.
A medida que avanza la reflexión sobre el tipo de asesoría y recursos que necesitan las familias, creo que es un buen momento para retomar otra pregunta relacionada.
Toqué parte de esto hace poco en No todo el mundo quiere que lo abracen, no hace mucho tiempo, y algunos comentarios que recibí me hacen volver al tema de esta semana.
Habría, podría, debería: una nueva mirada
Ya habíamos analizado parte de esto en 2022 en Algunos “habría, podría, debería” para las empresas familiares.
A medida que cada vez más profesionales conocen ejemplos de familias que han tenido éxito en tipos de transiciones patrimoniales más “centradas en la familia”, creo que es importante no adelantarnos demasiado.
Me he encontrado con ejemplos de familias a las que sus asesores animaron con insistencia a buscar maneras de mantenerse unidas, incluso cuando la familia realmente no estaba hecha para un esfuerzo tan grande.
Supongo que, en muchos sentidos, es mejor que más profesionales reconozcan ahora que hay mejores caminos que las prácticas anticuadas en las que a los miembros de la nueva generación se les mantiene a oscuras y se les dicta lo que deben hacer, pero esperar que todas las familias quieran permanecer juntas no es necesariamente lo óptimo.
Usar el “Usted debería…” con mesura
Después de que No todo el mundo quiere que lo abracen se envió a los suscriptores, recibí un correo electrónico de un lector habitual agradeciéndome por plantear el tema.
Venía de alguien cuyo nombre la mayoría de los lectores reconocería, así que fue aún más significativo para mí.
Un pequeño fragmento me llamó la atención:
“Pero convertir los ‘debería’ en ‘podría’ es realmente más sano para la familia”.
Que usted pueda hacer algo no significa que deba hacerlo.
Y que una familia haya podido hacer algo no significa que todas las familias vayan a lograr que funcione.
“Resultados no típicos”
Si ve comerciales de televisión que promueven algún método para bajar de peso o alguna manera de hacerse rico rápidamente, conocerá la “letra pequeña” que a menudo se incluye como descargo de responsabilidad.
Frases como “Resultados NO típicos” pueden aparecer en pantalla durante unos instantes, probablemente a petición de sus asesores legales.
Me gusta pensar que, cuando escuchamos a familias que han logrado transmitir con éxito sus empresas a lo largo de algunas generaciones, también deberíamos ser conscientes de que estos resultados están lejos de ser típicos.
Como escribí el año pasado en Trabajar con familias excepcionales, segunda parte, esas familias son excepcionales en el verdadero sentido de la palabra, es decir, son las excepciones a la regla.
Dejemos las recetas a los médicos
Más recientemente, en Convertir la necesidad en demanda: lecciones de las grandes farmacéuticas vimos que las grandes compañías farmacéuticas habían encontrado maneras de lograr que los consumidores pidieran medicamentos específicos a sus médicos para aumentar la demanda.
Aunque eso parece un poco sospechoso en algunos aspectos, consideremos cómo se ve en el contexto de la publicación de hoy.
Empecé lamentando que algunos profesionales estén animando a sus clientes a hacer cosas que pueden ser adecuadas o no para su situación.
La mejor solución para cualquier familia casi siempre es una que la familia sea capaz de cocrear, en conjunto.
Los médicos pueden y deben recetar, pero como asesores de una familia, no deberíamos recetar nada.
Orientación, opciones, momento
Tenemos que reconocer que estamos hablando de un proceso, no de un evento, y tenemos que asegurarnos de que la familia también lo entienda.
Eso ayuda a que todos tengan presente que no hay una sola píldora que tomar ni una sola estructura que implementar.
Como profesionales que hemos hecho un trabajo similar con otras familias, deberíamos estar en buena posición para orientar a las familias y presentarles algunas opciones que quizás quieran considerar.
Facilitar las conversaciones sobre esas opciones puede convertirse en la parte más importante de este trabajo, ya que ayudamos a los miembros de la familia a tomar decisiones informadas sobre cómo creen que las cosas podrían funcionar según su situación particular y sus deseos.
Tampoco podemos tener prisa por terminar, porque, aunque las decisiones que la familia debe tomar son muy importantes, no deberían tratarse como urgentes.
Este trabajo se hace mejor despacio.
