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La primera parte es relativamente fácil
Siento que ha pasado un tiempo desde la última vez que le hice un reconocimiento a mi difunto padre en este espacio, así que en cierto modo esto quizás ya se hacía esperar.
Fue un emprendedor inmigrante que vivió el sueño canadiense: llegó aquí casi sin nada siendo adolescente y llegó a construir una empresa familiar muy exitosa.
Mientras trabajaba para él en distintas funciones durante mis años de juventud, pude escuchar algunas importantes palabras de sabiduría que nunca me abandonarán.
Además de una de mis favoritas, sobre el hecho de que simple y fácil NO son lo mismo, está la que se insinúa en el título de esta publicación.
Expertos que le dicen qué hacer
En el campo al que ahora dedico todo mi tiempo, trabajando con familias emprendedoras y acompañándolas a lo largo de los desafíos de sus transiciones intergeneracionales, siempre encuentro familias que han recibido excelentes consejos de asesores expertos.
Uno de los problemas con los que las familias pueden toparse rápidamente es que, aunque la parte de “qué hacer” del consejo sonaba muy bien, se quedó corta cuando llegó el momento de la parte de “cómo hacerlo”.
Volviendo a papá, puedo escucharlo decir por enésima vez: “Primero tenemos que averiguar qué hacer, después nos preocuparemos por cómo hacerlo”.
Era bueno para encontrar los recursos que ayudaran con la primera parte, pero era todavía mejor para descifrar los pasos necesarios para tener éxito en la segunda parte.
Escuchaba todo tipo de ideas y consejos, pero tomaba sus propias decisiones, siempre considerando cómo poner en marcha la solución.
Ejemplos de transiciones patrimoniales familiares
Casi cada vez que me presentan a una familia, ya se ha hecho bastante trabajo con otros profesionales para tener parte de la estructura establecida para su eventual transición patrimonial.
Normalmente ya hay testamentos de los padres, tal vez se han hecho algunos congelamientos patrimoniales para cristalizar el valor de una empresa para una generación y que el crecimiento pueda quedar más fácilmente en manos de la siguiente, puede haber pólizas de seguro considerables, y es posible que ya exista algún tipo de estructura de fideicomiso.
Estas familias habrán sido bien asesoradas sobre estas herramientas por profesionales bienintencionados, todos los cuales han atendido a otras familias con productos similares.
Todo esto entra en la categoría de “qué hacer”.
La pregunta que pocos se han hecho en el camino es: ¿cómo va a funcionar todo esto con los miembros de mi familia?
“Bueno, simplemente hagan una reunión familiar para contarles todo” puede ser todo el consejo que reciban para esa parte. Ojalá fuera así de simple.
Empezar la casa por el tejado
En esos casos, que siguen siendo la norma, muchas decisiones ya se han tomado antes de siquiera intentar cualquier conversación con los hijos.
Estos planes se hacen para un grupo de personas, pero esas personas, para quienes supuestamente se hace todo esto, nunca han sido consultadas.
La expectativa silenciosa de que “nosotros sabemos más” se da por sentada, junto con la de que “simplemente deberían estar contentos con lo que les demos”.
Yo lo veo como empezar la casa por el tejado, o una forma de hacer las cosas completamente al revés.
Y reconozco que soy minoría con esta opinión.
Y estoy bien con eso.
Complejidad y cocreación
En la mayoría de las familias, la forma de hacer las cosas que describí arriba es suficiente. Pero no estoy hablando de “la mayoría de las familias”.
Cuando hay suficiente patrimonio como para requerir herramientas y estructuras complejas, a las familias les conviene hacer esfuerzos mucho más reflexivos para hacerlo bien.
La idea es hacer que el patrimonio perdure Y que la familia perdure, y eso requiere trabajo.
Hace unos meses, en Las conversaciones familiares que sabe que necesita tener, vimos parte de esto. Fíjese en el plural, “conversaciones”, porque no es una conversación “de una sola vez”.
La parte de “cómo hacerlo” también puede beneficiarse de una orientación y un apoyo externos e imparciales.
Las familias, por sí solas, rara vez logran el nivel de diálogo y de conversación entre generaciones necesario para que todos entren en modo de cocreación.
Afortunadamente, ahora hay más personas haciendo este trabajo para ayudarlas.
