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Por lo general, mandan los documentos legales más recientes
Cuando se trata de la planificación que hacen las familias para transferir sus activos de una generación a la siguiente, hay muchas piezas en movimiento.
No es inusual que las conversaciones se prolonguen durante meses y años, cuando los líderes de la familia intentan organizar las cosas para el futuro.
Eso no es necesariamente malo, porque en mi opinión es mejor tomarse el tiempo para hacerlo bien que precipitarse en algo que resulte poco óptimo.
Pero también existe un peligro en tardar demasiado, o en esperar demasiado para ocuparse de actualizaciones y revisiones pendientes.
Si alguien importante llega a morir antes de que todo esté firmado, es muy posible que se queden atrapados con lo que se escribió la última vez que realmente se formalizaron por completo los acuerdos.
La ilusión de que todo está bien
Como la gran mayoría de las personas realmente no disfruta pensar en estas cosas muy a menudo, hay una tendencia a postergar la acción, incluso cuando uno sabe que realmente debería estar trabajando para oficializar sus ideas y planes más recientes.
Con bastante frecuencia, una familia pasa por semanas y meses de conversaciones, redacción, revisión y firma de documentos, así que cuando todo eso está por fin terminado, lo último que quiere hacer es volver a abrir esa caja de Pandora, aunque hayan pasado varios años entretanto.
Así que, la mayoría de las veces, siguen viviendo bajo la falsa ilusión de que todo está bien.
Con demasiada frecuencia, la carrera por cerrar todo, y el cansancio que naturalmente viene después, hacen que pocos de los miembros de la familia afectados por estos acuerdos sepan realmente lo que contienen o entiendan bien lo que sucederá tras la muerte de alguien.
La sensación de agotamiento es algo real.
“¡Se quedaron atrapados con eso!”
Este tema (volvió a) aparecer en mi radar hace un tiempo durante una llamada entre colegas, cuando una colega con experiencia lamentaba el hecho de que a menudo tiene que lidiar con situaciones así, en las que una familia se da cuenta de que lo que firmó no es lo que realmente creía haber acordado.
Tampoco es lo que quiere ni lo que necesita.
Esta llamada fue en francés, así que les comparto la cita textual seguida de mi traducción:
« Pis là, ils sont pognés avec ça! »
“¡Y entonces, se quedaron atrapados con eso!”
No puedo transmitir su tono aquí, pero digamos que había cierta frustración en su voz, probablemente amplificada por la cantidad de veces que había vivido esto (Merci AV).
Muy a menudo esto es resultado del trabajo de profesionales bien intencionados que intentaban hacer lo correcto por la familia, pero que, por diversas razones, terminaron entregando documentos “estándar” que no respondían a la situación “a la medida” de la familia en cuestión.
No hay problema, ¡solo hay que revisarlos!
Mencioné antes que esto ocurrió hace un tiempo, y sin embargo apenas escribo sobre ello ahora, porque no estaba seguro de que hubiera suficiente material para una publicación del blog hasta la semana pasada.
Tuve la oportunidad de participar en un foro anual de un par de días con otros profesionales que atienden a familias UHNW en Canadá.
Mientras que la mayoría de los grupos de pares y eventos en los que participo están dominados por quienes trabajan el “círculo familiar” en torno al proceso, las relaciones y la dinámica familiar, en este grupo yo formaba parte de un pequeño grupo de esos especialistas, rodeado de expertos técnicos del mundo fiscal, fiduciario y sucesorio.
Las conversaciones que tuvimos volvieron a poner este tema en primer plano para mí de manera muy concreta.
Un caso práctico lo deja claro
Nos asignaron a grupos de trabajo para discutir un caso basado libremente en la serie de televisión Yellowstone.
Fue durante mis conversaciones con abogados y especialistas fiscales cuando quedó muy claro que en realidad no importaba lo que quisiera la familia, porque si John moría antes de que todo quedara firmado, sellado y entregado, todos se quedarían atrapados con lo que dijera su último testamento.
La antítesis de “Los planes son inútiles”
En 2019, en Los planes son inútiles, la planificación es indispensable, vimos lo importante que es para las familias reunirse para conversar y aclarar lo que quieren que suceda en el futuro.
Pero a menos que TODOS estén de acuerdo, se quedarán atrapados con lo que esté escrito en los documentos legales.
Lo mejor es mantenerlos actualizados, pero eso requiere trabajo, tiempo e intención.
Entonces, pongámonos en marcha.
