|
Getting your Trinity Audio player ready...
|
Mirar el patrimonio familiar desde otro ángulo
Hace unas semanas, en Soaking in the RendezVous Experience, Again, comenté que, aunque esa publicación trataba por completo de la experiencia vivida en ese gran encuentro anual, habría futuras publicaciones inspiradas en el contenido de la conferencia.
Y una vez más, estoy cumpliendo mi palabra.
La última media jornada, el jueves por la mañana, comenzó con un excelente panel titulado “Fellow Forum on Well-Being”.
Consistió en una conversación moderada con 5 “PPI Fellows”, que compartieron muchos consejos, ideas y secretos de su éxito a lo largo de sus décadas al servicio de las familias.
Aunque el tema era el bienestar, sus comentarios divagaron por un territorio mucho más amplio.
Mucha sabiduría compartida, una joya inesperada
Normalmente no tomo muchas notas en las conferencias; prefiero prestar mucha atención, suponiendo que todo lo que valga la pena recordar seguramente se me quedará grabado.
No sé si es porque me estoy haciendo mayor, o quizás porque nos dieron unas libretas de bolsillo geniales, pero esta vez volví a casa con muchas páginas de notas, incluidas varias solo de esa sesión.
Uno de los panelistas mencionó que, en cierto momento de su vida, consideraba que uno de los principales beneficios de un colchón patrimonial familiar era “la capacidad de asumir un riesgo”.
Como alguien que trata regularmente con familias que han alcanzado cierto nivel de riqueza, y que a veces lamentan que esa riqueza pueda generar ciertos desincentivos en la vida de algunos miembros de la familia, esto me resonó.
Siempre estoy atento a nuevas e interesantes formas de hablar del patrimonio con las familias, para ayudarlas a encontrar el mejor camino a seguir para su familia.
Encontrar la zona Ricitos de Oro
Pensemos en esto un segundo. Tener una “red de seguridad”, por así decirlo, suena como algo bueno, ¿no es así?
Bueno, sí, y…
Si tiene algo de patrimonio familiar en el cual “apoyarse”, puede intentar ciertas cosas que de otro modo no podría.
Sin duda eso le da a uno más flexibilidad en las decisiones de vida que no contar con ese colchón.
Y, como cualquier otra cosa aparentemente buena, se puede llevar demasiado lejos, en algunos casos.
Como tantos conceptos, muchos de los cuales intento explorar en estas misivas semanales, puede volverse algo negativo si se lleva demasiado lejos.
Al reflexionar sobre esta idea, empecé a verla desde el punto de vista de muchas familias distintas con las que he trabajado o que he conocido a lo largo de los años, incluida la mía.
Como ocurre tan a menudo, el truco es encontrar la “zona Ricitos de Oro”, es decir, lo justo, pero no demasiado.
Sin dar nombres, como de costumbre
Sin dar nombres, porque siempre debo tener cuidado de no revelar demasiado aquí, consideremos algunas versiones reales de este fenómeno.
Pensemos en un miembro de la G2 que recibió como regalo cierto porcentaje de la empresa fundada por su papá, que poco después se vendió por una cifra de nueve dígitos.
Ese colchón de ocho dígitos en el bolsillo de alguien de treinta y tantos le permitió mudarse al otro lado del país con su cónyuge y algunos nietos, para gran pesar del fundador de la empresa.
Que esa capacidad de asumir un riesgo sea algo bueno o malo depende mucho de la perspectiva de cada quien, ¿no es así?
O el miembro de la G3 de veintitantos, que habla de la posibilidad de “ser simplemente maestro de escuela y entrenador de básquetbol”, si eso es lo que quisiera hacer.
A juzgar por la cara de su mamá cuando él menciona esa idea, no estoy seguro de que ella esté convencida de que sería un buen uso del patrimonio familiar.
Vea Challenges Transmitting the Value of Industry to the NextGen.
El camino no tomado, pero ¿podría tomarse?
Otro cliente todavía tiene una empresa operativa, así que la liquidez no es tan abundante, pero él también se debate sobre si siquiera mencionar que parte del patrimonio familiar podría estar disponible para sus hijos, para que consideren opciones de carrera basadas en algo distinto de la capacidad de generar suficiente riqueza.
Puede ser difícil para mí siquiera sugerir esas ideas a algunos clientes para que las consideren.
En mi propia familia, mis hijos de veintitantos se han beneficiado de oportunidades educativas que muchos no podrían costear.
Ahora están al inicio de sus carreras, y esta cuestión de las oportunidades de asumir riesgos es más pertinente que nunca para conversarla entre nosotros.
Creo que es una excelente manera de enmarcar la conversación, y animaré a las familias con las que trabajo a tener estas conversaciones intergeneracionales en adelante.
