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Retomando el artículo de la semana pasada
La semana pasada, en Sobre la integración del patrimonio familiar, de nuevo, nos quedamos sin pista justo cuando estaba llegando a algo bastante relevante.
Así que lo pospuse una semana y ahora voy a retomar una idea que presenté, pero que luego me di cuenta de que no podía tratar como se merecía en el espacio que me quedaba.
Me ha cautivado la idea de que una gran parte del papel que desempeño con algunas familias clientes consiste en realidad en ayudar a integrar el patrimonio de la familia en la familia.
También entiendo que para muchos lectores, quizá para la mayoría de ellos, esto está lejos de ser claro.
Estoy acostumbrado a que el trabajo que hago casi nunca sea claro, y llevo más de una década compartiendo ideas al respecto aquí cada semana en un intento de remediarlo.
También me he resignado a que, aunque continúe otra década, todavía quedará trabajo por hacer.
Pero veamos cuánto podemos avanzar con la idea de la integración del patrimonio familiar.
Consultemos de nuevo al señor Google
Mi viejo amigo el señor Google siempre es muy útil, así que recurriré a él una vez más.
Ahora no solo devuelve enlaces, sino también resúmenes generados por IA, y ni siquiera hay que pedirlos, simplemente aparecen, de forma parecida a como la IA sigue apareciendo de manera inesperada, y a menudo indeseada, por todas partes en nuestras vidas.
El resumen de la IA para “integración” es “el proceso de combinar múltiples elementos en un todo unificado”.
Para nuestros fines, los dos elementos que estamos combinando son la familia y su patrimonio.
Aunque se dice de forma sencilla, esto no significa mucho para la mayoría de las personas, así que profundicemos un poco más.
La familia está compuesta por varias personas y, como suelo trabajar con familias que pretenden que su patrimonio dure varias generaciones, casi siempre trato con padres y sus descendientes.
Hablando de mi generación
Los líderes de la generación mayor por lo general ya han integrado el patrimonio en sus vidas, así que el desafío está en ayudar a la o las nuevas generaciones a integrar el patrimonio de la familia en sus vidas.
Esa generación al mando, acostumbrada a que el patrimonio forme parte de su vida, a veces puede subestimar lo difícil que puede ser para el resto de la familia integrar plenamente el patrimonio familiar en sus vidas.
El informe de Merrill que enlacé la semana pasada (se puede descargar al final de esa página) desglosa el recorrido que atraviesan la mayoría de los miembros de la nueva generación durante este largo proceso.
Comienza con lo que denominan “Despertar”, que se refiere al momento en que la persona joven (o no tan joven) toma conciencia del patrimonio que tiene la familia, y que ahora se espera que integre en su vida.
No olvidemos que, en casi todos los casos, este patrimonio no es un simple cajón lleno de efectivo al que todos pueden acceder en cualquier momento y por cualquier motivo.
Vea Heredar patrimonio, Y estructuras.
Confusión: la etapa más difícil de atravesar
La etapa que sigue al Despertar es la “Confusión”, que tiene un subtítulo que dice “Me abruma todo lo que no sé”.
Dedicaremos el resto de este artículo a esta etapa, pero debo mencionar que las tres etapas finales son Perspectiva, Aprendizaje e Integración adaptativa.
Parte de la dificultad de la etapa de Confusión es que puede ser muy frustrante, no solo para la nueva generación que necesita atravesarla, sino también para los líderes, que pueden impacientarse con los plazos.
Y no olvidemos que no estamos hablando de una generación monolítica de personas homogéneas; estamos hablando de individuos.
Cada persona tiene sus propias fortalezas y debilidades, preferencias y deseos, estilos de aprendizaje y tolerancia al riesgo, y su propio deseo de hacer cosas juntos como familia (¡o no!).
Cuando a eso se le suma una gran cantidad de nuevas relaciones con asesores, puede volverse rápidamente mucho que asimilar, y a menudo coincide con una etapa muy ocupada de su vida, en la que están iniciando su carrera y formando su familia.
¿Por qué toma tanto tiempo? ¡Porque así es!
Como escribí hace años en No hay destino, todo esto tiene que ver con el recorrido de vida de cada persona.
No cabe duda de que formar parte de una familia con un patrimonio considerable trae consigo muchas ventajas, pero eso no significa que todo sea color de rosa.
Todo esto es muy complicado por su propia naturaleza, y el aspecto de las relaciones familiares lo vuelve muy complejo.
Se necesita tiempo para integrar el patrimonio en la familia, pero hacer las cosas bien por lo general lo requiere.
