|
Getting your Trinity Audio player ready...
|
Dans la foulée du billet de la semaine dernière
La semaine dernière, dans L’intégration du patrimoine familial, revisitée, nous avons manqué de piste juste au moment où j’arrivais à quelque chose d’assez pertinent.
J’ai donc reporté le sujet d’une semaine et je reviens maintenant sur une idée que j’avais présentée, avant de réaliser que je ne pourrais pas lui rendre justice dans l’espace qu’il me restait.
Je suis devenu épris de l’idée qu’une grande partie du rôle que je joue auprès de certaines familles clientes consiste en fait à aider à intégrer le patrimoine de la famille dans la famille.
Je comprends aussi que pour beaucoup de lecteurs, peut-être même la plupart des lecteurs, c’est loin d’être clair.
Je suis habitué au fait que le travail que je fais n’est presque jamais clair, et je partage des idées à ce sujet ici chaque semaine depuis bien plus d’une décennie, dans le but d’y remédier.
Je me suis aussi résigné au fait que, même si je continue pendant une autre décennie, il restera encore du travail à faire.
Mais voyons quels progrès nous pouvons faire sur l’idée de l’intégration du patrimoine familial.
Retournons voir M. Google
Mon vieil ami M. Google est toujours très utile, alors je vais faire appel à lui encore une fois ici.
Il fournit maintenant non seulement des liens, mais aussi des résumés générés par l’IA, et vous n’avez même pas besoin de les demander, ils apparaissent tout simplement, un peu comme l’IA qui continue d’apparaître de façon inattendue, et souvent indésirable, partout dans nos vies.
L’aperçu de l’IA pour « intégration » est « le processus qui consiste à combiner plusieurs éléments en un tout unifié ».
Pour nos besoins, les deux éléments que nous combinons sont la famille et son patrimoine.
Bien que ce soit dit simplement, cela ne veut pas dire grand-chose pour la plupart des gens, alors creusons un peu plus.
La famille est composée de plusieurs personnes, et comme je travaille habituellement avec des familles qui souhaitent que leur patrimoine dure plusieurs générations, j’ai presque toujours affaire à des parents et à leurs descendants.
Parlons de ma génération
Les leaders de la génération aînée ont habituellement déjà intégré le patrimoine dans leur vie; le défi consiste donc à aider la ou les générations montantes à intégrer le patrimoine de la famille dans leur vie.
Cette génération aux commandes, habituée à ce que le patrimoine fasse partie de sa vie, peut parfois sous-estimer à quel point il peut être difficile pour le reste de la famille d’intégrer pleinement le patrimoine familial dans sa vie.
Le rapport de Merrill dont j’ai donné le lien la semaine dernière (téléchargement offert au bas de cette page) décompose le parcours que vivent la plupart des membres de la relève au cours de ce long processus.
Il commence par ce qu’ils appellent l’« Éveil », qui correspond au moment où la personne jeune (ou moins jeune) prend conscience du patrimoine de la famille, et qu’on s’attend maintenant à ce qu’elle intègre dans sa vie.
N’oublions pas que, dans presque tous les cas, ce patrimoine n’est pas un simple tiroir rempli d’argent auquel tout le monde peut accéder n’importe quand, pour n’importe quelle raison.
Voir Hériter d’un patrimoine, ET de structures.
La confusion : l’étape la plus difficile à traverser
L’étape qui suit l’Éveil est la « Confusion », accompagnée du sous-titre « Je suis dépassé par tout ce que je ne sais pas ».
Nous consacrerons le reste de ce billet à cette étape, mais je dois préciser que les trois dernières étapes sont la Perspective, l’Apprentissage et l’Intégration adaptative.
Une partie de la difficulté de l’étape de la Confusion, c’est qu’elle peut être très frustrante, non seulement pour la relève qui doit la traverser, mais aussi pour les leaders qui peuvent devenir impatients face à l’échéancier.
Et n’oublions pas qu’il ne s’agit pas d’une génération monolithique de personnes homogènes; nous parlons d’individus.
Chaque personne a ses propres forces et faiblesses, ses préférences et ses désirs, ses styles d’apprentissage et sa tolérance au risque, ainsi que son désir de faire des choses ensemble en famille (ou non!).
Quand on y ajoute une foule de nouvelles relations avec des conseillers, cela peut rapidement faire beaucoup à assimiler, et cela coïncide souvent avec une période chargée de leur vie, alors qu’ils lancent leur carrière et fondent leur famille.
Pourquoi est-ce si long? Parce que ça l’est!
Comme je l’ai écrit il y a des années dans Il n’y a pas de destination, tout cela concerne le parcours de vie de chaque personne.
Il ne fait aucun doute que faire partie d’une famille disposant d’un patrimoine important comporte de nombreux avantages, mais cela ne veut pas dire que tout est rose.
Tout cela est très compliqué par nature, et l’aspect des relations familiales le rend très complexe.
Il faut du temps pour intégrer le patrimoine dans la famille, mais bien faire les choses en demande habituellement.
