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O renovar su idea de lo que eso es
Ahora que otro año más está por desaparecer en el pasado y miramos hacia adelante un calendario nuevo, quiero lanzar una última idea que se me ocurrió hace un par de meses.
Mis lectores habituales saben que siempre estoy buscando formas nuevas de hablar de los desafíos que enfrentan las familias cuando se preparan para una próxima transición generacional de su empresa o de su patrimonio.
Voy recogiendo distintas ideas en el camino, las armo en algún tipo de combinación memorable y trato de compartirlas aquí cada semana.
Con el tiempo, cada vez más personas se han interesado en mis escritos, así que sigo complaciéndolos con mis misivas.
Estoy inmensamente agradecido por los comentarios positivos que recibo sobre estos blogs, por si hubiera alguna duda al respecto.
¿A qué le presta atención?
Hace un par de meses, en un contexto que ya olvidé, escuché a alguien mencionar que se puede saber mucho sobre lo que es importante para alguien si uno se fija en dónde pone su atención.
Trabajo en el mundo del patrimonio familiar, y algunas personas se enfocan en la parte del patrimonio, mientras que otras, como yo, prefieren enfocarse en la parte de la familia.
Cada vez más asesores de estas familias reconocen la necesidad de adoptar una visión más integral y tratar de integrar ambas, con distintos grados de éxito.
Pero las propias familias también son propensas a enfocarse demasiado en una en detrimento de la otra.
El subtítulo de mi primer libro (SHIFT your Family Business), allá por 2014, era: Deje de trabajar en su empresa familiar, empiece a trabajar en su familia empresaria.
Espero que pueda ver los dos contrastes que hacía ahí (familia frente a empresa; trabajar dentro frente a trabajar sobre).
Muéstreme su agenda y sus estados de cuenta bancarios
En relación con esto, he escuchado en más de una ocasión la idea de que si quiere saber qué es importante para alguien, puede hacerse una muy buena idea mirando solo dos (o tres) lugares.
“Muéstreme su agenda” apunta a la idea de que si puedo ver en qué invierte su tiempo y qué tipo de cosas hace con él, tendré una muy buena idea de sus prioridades.
Del mismo modo, si mirara sus estados de cuenta bancarios y viera adónde va su dinero, eso también me daría mucha evidencia útil.
Si agregamos los estados de cuenta de su tarjeta de crédito (ese es el n.º 3), apuesto a que tendría un panorama bastante claro de lo que le gusta hacer y de lo que valora.
Bueno, entonces, ¿adónde voy con todo esto?
Attention, Time, Money (atención, tiempo, dinero): su “ATM”
Si ha prestado muchísima atención a lo que adelanté en el título, habrá notado que lo estaba guiando por una regla mnemotécnica: ATM (la sigla en inglés de cajero automático), por attention, time, money (atención, tiempo, dinero).
Si cree que quizás inventé la idea del “cajero automático familiar” como un señuelo para atraer a lectores que podrían suponer equivocadamente que iba a escribir sobre padres que con regularidad sienten la necesidad de repartir dinero a sus hijos, bueno, quizás tenga razón.
¡Pero, por supuesto, las dos ideas están lejos de ser mutuamente excluyentes!
Las familias que prestan atención a los mensajes que transmite su forma de criar, y que dedican tiempo a educar a sus hijos sobre el valor del dinero y sobre el patrimonio de la familia, tienen menos probabilidades de sentirse como un “cajero automático”.
Además, una familia que destina una pequeña parte de su dinero a contratar ayuda externa para abordar este tema probablemente se sentirá aún menos acosada por los “pedidos de dinero” de su nueva generación.
De vuelta a la proporción M/L/F de Peppet
El año pasado, en ¿Cómo puede enriquecerlo un family office?, compartí una idea de Scott Peppet que me encanta.
Él habla de la proporción del tiempo que las personas de los family offices dedican a lo que él llama sus tres principales áreas de enfoque, lo que denomina la proporción M/L/F.
Esas letras significan Money, Legal y Family (dinero, aspectos legales y familia).
Él sostiene que la mayoría de los family offices están alrededor de 70/20/10, y creo que yo también los ubicaría más o menos en ese rango.
Pero él y yo coincidimos en que la cifra de la familia debería ser mucho más alta.
Las propias familias también deberían vigilar su ATM.
¿Dedica suficiente tiempo a considerar todo el capital humano que su familia tiene para ofrecer?
