Les raisons ne manquent pas de faire ce pas
Ce qui était autrefois un recoin obscur du monde des familles fortunées a commencé à se démocratiser au cours de la dernière décennie environ.
Bien que le terme « bureau familial (family office) » existe depuis longtemps, il suscitait autrefois des haussements de sourcils perplexes, qui ont aujourd’hui fait place à des hochements de tête.
Dans bien des cas, la confusion persiste, mais davantage de gens ont entendu le terme et croient donc savoir de quoi il est question lorsqu’ils l’entendent.
Plongeons dans le sujet et examinons-le de plus près, du point de vue de la famille qui devrait être au cœur de tout bureau familial, plutôt que du point de vue des professionnels qui travaillent pour ces organisations.
« Quand on a vu un bureau familial… »
La confusion entourant l’univers des bureaux familiaux est accentuée par le fait qu’il n’y en a pas deux pareils, et il ne devrait pas y en avoir.
Ils existent pour servir une famille, et chaque famille est différente et a donc des besoins différents. De plus, ces besoins évoluent et changent avec le temps, ce qui signifie qu’ils sont en perpétuel mouvement (ou du moins qu’ils devraient l’être).
Ce sujet pourrait remplir un livre entier (et c’est déjà fait), et j’essaie d’en aborder une petite partie dans un billet de blogue, alors passons à la question du titre : « Pourquoi une famille envisagerait-elle même de créer un bureau familial? »
Points d’inflexion, évolution et leadership
J’ai déjà écrit sur ce sujet, notamment dans Putting the Family in the Family Office, pour mon site, ainsi que pour d’autres sites Web, par exemple Don’t Forget the Family at the Family Office.
Pour qu’une famille décide soudainement qu’elle a besoin d’un bureau familial, il y a habituellement un déclencheur, et le plus fréquent est un événement de liquidité.
Pour les lecteurs qui ne connaissent pas ce terme, pensez à une famille qui possède un jour une entreprise valant 100 millions de dollars, puis la vend et se retrouve soudainement avec 100 millions de dollars en « actifs liquides ».
Une telle famille a soudainement un nouvel ensemble de priorités et de besoins, et un bureau familial peut être la façon idéale d’y répondre.
D’autres familles créent un bureau familial lorsqu’elles atteignent divers points d’inflexion au fil de leur évolution, souvent lorsqu’un nouveau leadership émerge dans la famille à la faveur d’une transition générationnelle.
Mais n’oublions jamais que ce sont les besoins de la famille qui devraient tout guider (même si c’est souvent l’exception plutôt que la règle).
Après le pourquoi : quand, où, qui et comment
Le pourquoi et le quand sont généralement liés, puisque l’événement met les choses en marche et soulève d’autres questions.
Je ris quand je vois des articles sur les meilleurs endroits au monde où établir un bureau familial, centrés sur les territoires avantageux sur les plans fiscal et des placements.
Mes lecteurs réguliers connaissent mon penchant à privilégier le capital humain de la famille plutôt que son capital financier.
Le où peut devenir un facteur à mesure que les choses évoluent, mais c’est rarement une préoccupation majeure au départ, à moins qu’il soit question de milliards de dollars.
Les principales questions sur lesquelles je suggère aux familles de se concentrer portent sur le qui et le comment.
N’oubliez pas la famille!
Je crois fermement qu’il faut que certains membres de la famille participent à un certain niveau, parce que le bureau familial sera responsable d’une part énorme de la valeur nette de la famille et, comme dans toute entreprise familiale, les propriétaires peuvent et doivent jouer un rôle important.
Si aucun membre de la famille n’est qualifié pour occuper le poste principal en placements ou assumer d’autres fonctions de direction importantes, il devient primordial qu’une personne de la famille devienne au moins assez à l’aise et compétente avec ces sujets.
Il y a certainement au moins un rôle de surveillance qui doit rester entre les mains de membres compétents de la famille.
Une personne à la fois : grandir au fil du courant
L’un des éléments les plus importants du comment est la question du moment.
Je préconise presque toujours une approche « lente », parce que vous voulez vraiment établir la bonne culture.
Embaucher une personne et s’assurer qu’elle convient bien prend du temps, et lorsque vous créez un bureau familial, vous jouez vraiment sur le long terme.
Vous devez trouver des personnes compétentes pour occuper les rôles que vous ne pouvez pas assumer au sein de la famille.
Lorsque vous ajoutez des personnes, vous voulez aussi vous assurer qu’elles s’entendent toutes bien ensemble, et ce n’est pas non plus quelque chose à précipiter.
Et puisqu’elles seront toutes au service de votre famille, vous voudrez aussi que plus d’un membre de la famille participe au processus de sélection, peut-être même plusieurs.