“¡Si no planifica, está planificando fracasar!”
Benjamin Franklin
De ninguna manera pretendo ser más inteligente que Ben Franklin, pero voy a llevar su cita un paso más allá. Franklin tenía razón en que la planificación es muy importante, pero hay que agregar algo más. Después de todo, murió hace casi 225 años.
En el ámbito de la planificación familiar multigeneracional, para familias empresarias o incluso familias con un patrimonio moderado, es muy importante asegurarse de tener a las personas correctas en la mesa cuando llega el momento de hacer los planes.
Veamos otra gran cita (de autor desconocido) que también es muy profunda. En un momento le contaré su historia.
“Los planes que tratan sobre nosotros, pero no nos incluyen, no son para nosotros”.
Esta es una cita que obtuve de Matt Wesley, un hombre a quien considero uno de los gurús en ayudar a las familias con las dinámicas de su trabajo de planificación del legado.
La primera vez que escuché a Matt mencionar esta cita fue hace unos meses, durante una presentación por teleconferencia para el Purposeful Planning Institute. Luego, hace unas semanas, mientras copresentaba en otra llamada del PPI, una persona del público se la citó durante la sesión de preguntas y respuestas.
Él le agradeció a la participante y luego agregó un poco más de contexto para quienes no habían escuchado la cita original. Proviene de Nueva Orleans, en 2005, después del huracán Katrina.
Nos contó que obtuvo la cita del trabajo de Margaret Wheatley, quien estaba examinando el desastre del huracán Katrina. En realidad, fue una serie de desastres, empezando por el huracán, pero también las consecuencias de la respuesta del gobierno, que para muchas personas terminó empeorando las cosas en lugar de mejorarlas.
Entonces, ¿de dónde sacó Wheatley la cita? Estaba pintada con aerosol en el exterior de una de las casas devastadas por la inundación en Nueva Orleans. El desastre de la respuesta del gobierno se debió en gran medida a que este dictaba lo que se iba a hacer, sin consultar a las personas para quienes se iba a hacer.
Cualquiera puede hacer planes, pero solo sabrá qué tan buenos son sus planes una vez que llegue a la etapa de implementación. Si las cosas se desmoronan entonces, puede haberse debido a una mala implementación, pero entonces, ¿no debería la implementación haber sido también parte de la planificación?
Si está planificando cómo ayudará a las personas después de una inundación, quizás quiera preguntarles qué necesitan.
Si está planificando qué activos les va a dejar a sus hijos, y cómo se supone que trabajarán juntos para administrar esos activos, quizás quiera involucrarlos durante la planificación.
Estos son algunos enfoques de planificación comunes:
- Los padres y los asesores hacen los planes, y los hijos se enteran después del fallecimiento.
No es bueno, por lo general es bastante malo; la armonía familiar queda en segundo plano, y abundan las decepciones y la falta de preparación.
- Los padres y los asesores hacen los planes, e informan a los hijos de los planes como un “hecho consumado”.
Un poco mejor, pero apenas. Si los hermanos se llevan bastante bien, ojalá puedan resolver los detalles y seguir queriendo reunirse cada año en las fiestas como una gran familia feliz.
- Los padres y los hijos (en realidad, antiguos niños, ¡ahora adultos!) trabajan juntos en los planes, y las decisiones se toman en función del mejor interés de toda la familia. Una vez que saben lo que quieren lograr, ENTONCES recurren a los asesores para afinar los detalles de CÓMO lo pondrán por escrito.
En realidad, dije que estos eran enfoques comunes. El último es fácilmente el mejor, pero todavía no es lo suficientemente común.
Ojalá nos estemos acercando al punto en que los padres estén convencidos de haber hecho un trabajo lo suficientemente bueno como padres como para permitir que sus hijos tengan voz en su destino.
El viejo “es MI dinero, así que yo decidiré qué voy a hacer con él” me parece tan del siglo XX.
