Parte I: Servicios
Hace poco me uní a un grupo de LinkedIn para profesionales de family offices, donde encontré cosas interesantes, entre ellas un hilo de discusión que lleva más de un mes activo. El hilo comenzó con una pregunta: “Como asesor de un family office, ¿cuáles son los servicios y las cualidades más valiosos que puede ofrecerle a esa familia?”
Copié y pegué partes de las mejores respuestas en mis notas, pero muchas mencionaban tanto servicios COMO cualidades. Así que hoy me enfocaré en los servicios y dejaré las cualidades para una futura entrada del blog.
He organizado los servicios en 5 grupos generales, y los repasaré de manera sistemática, empezando por los servicios aplicables a la mayoría de las personas y terminando con los que se encuentran más típicamente en situaciones de patrimonio familiar.
El asesoramiento y la orientación son la primera categoría, bastante general. En cuanto al aspecto familiar, un miembro añadió los calificativos “dinámico, circular y holístico”. Es decir, las personas buscan asesoramiento, y en un contexto familiar, esto puede volverse más complejo.
El siguiente grupo se refiere al rol de coordinador o facilitador. La colaboración y la comunicación también forman parte de esta área. La complejidad que rodea al patrimonio familiar exige reunir el asesoramiento experto de diversos especialistas, y alguien tiene que mantener todo coordinado y asegurarse de que todos conozcan su rol y sepan cómo deben encajar las piezas del rompecabezas.
La siguiente categoría es la de preservar y proteger el patrimonio. La reducción de riesgos también forma parte de ella. A diferencia de las personas que se concentran en tratar de hacer crecer sus inversiones, quienes han alcanzado cierto nivel de riqueza a menudo harían bien en cambiar a una mentalidad de conservación, para hacer que dure sin derrocharlo.
La cuarta categoría de servicios que buscan las familias es la de un filtro o guardián. Se trata de alguien a quien la familia puede remitir a quienes se le acercan con “grandes ideas de inversión”. Las personas adineradas suelen ser blanco de intrigantes y soñadores a quienes les gustaría encontrar un inversionista con mucho dinero. Quienes no desean que los molesten pueden establecer una política sencilla según la cual, como primer paso, remiten a este tipo de personas a su asesor.
La otra cara del rol de guardián es ofrecer alternativas válidas en las cuales invertir. No solo debe descartar los lugares poco convenientes donde poner el dinero, sino que también debe ser capaz de sugerir tipos de inversiones útiles que no necesariamente están al alcance de todos y que pueden ser muy apropiadas para familias que se concentran en un horizonte de tiempo más largo.
Y esto nos lleva a la última área de servicios, la que se aplica a casi todas las situaciones de patrimonio familiar: una perspectiva multigeneracional. Las generaciones más jóvenes tienen su propio capital humano e intelectual, y el asesor debería poder ayudar a educarlas sobre el manejo del patrimonio familiar y procurar que sus perspectivas no se olviden.
A medida que el modelo de negocio del family office se vuelve más común, estos son los tipos de servicios que cada vez más familias adineradas buscarán. Muchos asesores patrimoniales tradicionales están avanzando para crear el tipo de servicio de asesoría que satisfaga estas necesidades. Creo que es mucho más fácil decirlo que hacerlo.
En TSI Heritage creemos que, salvo para las familias más ricas, será difícil encontrar todos estos servicios bajo un mismo techo. Para quienes se sientan atraídos por esta oferta de servicios, es bueno saber que existe una alternativa descentralizada para los “moderadamente adinerados”.
¿Es ESTO lo que buscaba?
