La herencia familiar
Aunque a pocas personas realmente les agrada pensar en los detalles de la herencia que dejarán a su familia cuando mueran, la mayoría sí dedica al menos algo de tiempo a preguntarse cómo asegurarse de que las cosas salgan bien entre sus herederos.
Todos hemos oído hablar de familias en las que las relaciones se dañaron, a veces de manera irreparable, como resultado de la forma en que se manejó esta importante cuestión. Si no quiere ser una de ESAS familias, siga leyendo.
Tenga en cuenta también que estas son cinco cosas que todos deberían saber y comprender, pero eso no las convierte en una lista exhaustiva de consideraciones importantes, ni siquiera en un “top 5” para cada situación familiar. Este blog nunca debe sustituir la asesoría legal para su situación familiar particular.
- Grande o pequeña, surgen los mismos problemas
No hace falta tener un patrimonio neto de miles de millones para verse afectado por las posibles consecuencias negativas de malas decisiones en este ámbito.
Se han visto hermanos que nunca volvieron a hablarse como resultado de decisiones de los padres que sorprendieron a todos, incluso en casos en los que la herencia apenas alcanzaba para cubrir el costo del funeral.
Regla 1: No dé por sentado que no hay suficiente en juego como para preocuparse
- El TESTAMENTO es clave
Debería ser obvio que todo adulto necesita un testamento. Lamentablemente, las estadísticas muestran que muchos no lo tienen.
Muchas de las personas que no lo tienen probablemente suponen que tienen bastante tiempo para encargarse de ello, ya sabe, “más adelante”. Hay cementerios llenos de personas que se equivocaron sobre el momento exacto en que iban a morir.
Usted necesita un testamento, y realmente debería estar actualizado. Una buena regla práctica es revisarlo cada cinco años.
Regla 2: Asegúrese de tener un testamento legal, ¡sin excusas!
- Un testamento NO es suficiente
Ahora bien, si ya tiene su testamento y cree que está a salvo, bueno, lo siento, ¡todavía nos quedan (al menos) 3 puntos más!
Usted decidió dejar ciertos bienes a ciertas personas de cierta manera, y todo está redactado legalmente en un testamento. Esta es la pregunta importante: ¿las personas que heredarán sus bienes SABEN lo que van a heredar?
Al menos alguna forma de comunicación básica es absolutamente esencial. Si todavía no lo ha hecho, asegúrese de que todos entiendan lo que va a suceder. Si puede informarles a todos juntos, al mismo tiempo, mucho mejor.
Dejar que lo supongan, y que distintas personas entiendan distintas versiones, es una receta segura para los problemas.
Regla 3: Sus herederos deberían saber lo que viene
- La “premediación” puede tener sentido
Cuando una disputa pasa a mediación, se reúne a las partes y, junto con un tercero neutral, examinan los intereses de todos y trabajan para llegar a una conclusión satisfactoria.
La idea de la premediación es poner el escenario sobre la mesa con las partes antes de que realmente entre en juego.
Lo principal es que, si usted deja las cosas a sus herederos de la forma que planeó, Y eso va a causar problemas cuando ya no esté, ¿por qué no querría reajustar mientras todavía puede hacerlo?
Si esta idea le asusta, es señal de que su situación es precisamente el tipo de situación que más podría beneficiarse de ella.
Regla 4: Repase los detalles mientras todavía puede
5 La “sorpresa” NO es algo bueno
He escuchado a Tom Deans (autor de Willing Wisdom) dar charlas varias veces. Él describe el sonido que muchos abogados le cuentan haber escuchado de al menos un heredero sorprendido durante la lectura de muchos testamentos.
Es difícil de transmitir por escrito, pero imagine un grito ahogado con un “aaargh” o un “euhhhh” audible.
Ese sonido de sorpresa de cualquiera de sus herederos NO es lo que usted debería buscar.
Regla 5: Deje que su familia haga su duelo y celebre su vida, no que mueva la cabeza con incredulidad.
Si conoce a alguien que debería estar pensando en estas preguntas pero que quizás las ha estado evitando, no dude en reenviarle este texto. Ambos se alegrarán de haberlo hecho.
