L’héritage familial
Même si peu de gens aiment vraiment réfléchir aux détails de l’héritage qu’ils laisseront à leur famille à leur décès, la plupart passent au moins un peu de temps à se demander comment faire en sorte que les choses se passent bien entre leurs héritiers.
Nous avons tous entendu parler de familles où les relations ont été abîmées, parfois de façon irréparable, à cause de la manière dont cette question importante a été traitée. Si vous ne voulez pas faire partie de CES familles-là, poursuivez votre lecture.
Notez aussi qu’il s’agit de cinq choses que tout le monde devrait savoir et comprendre, mais que cela n’en fait pas une liste exhaustive des considérations importantes, ni même un « top 5 » pour chaque situation familiale. Ce blogue ne devrait jamais remplacer un avis juridique adapté à votre situation familiale unique.
- Petit ou gros, les mêmes enjeux se posent
Pas besoin d’avoir une valeur nette qui se chiffre en milliards pour subir les retombées négatives possibles de mauvaises décisions dans ce domaine.
On a vu des frères et sœurs ne plus jamais se parler à la suite de décisions prises par les parents qui ont surpris tout le monde, même dans des cas où l’héritage couvrait à peine le coût des funérailles.
Règle 1 : Ne tenez pas pour acquis qu’il n’y a pas assez en jeu pour s’en inquiéter
- Le TESTAMENT est essentiel
Cela va sans dire : tout adulte a besoin d’un testament. Malheureusement, les statistiques montrent que bien des gens n’en ont pas.
Bon nombre de ceux qui n’en ont pas présument sans doute qu’ils ont amplement le temps de s’en occuper, vous savez, « plus tard ». Les cimetières sont remplis de gens qui se sont trompés sur le moment exact de leur mort.
Vous avez besoin d’un testament, et il devrait vraiment être à jour. Une bonne règle générale consiste à le revoir tous les cinq ans.
Règle 2 : Assurez-vous d’avoir un testament en bonne et due forme, sans excuses!
- Un testament ne suffit PAS
Si votre testament est en place et que vous croyez être tiré d’affaire, eh bien, désolé, il nous reste encore (au moins) 3 points à voir!
Vous avez décidé de léguer certains biens à certaines personnes d’une certaine façon, et tout est consigné légalement dans un testament. Voici la question importante : les personnes qui hériteront de vos biens SAVENT-elles ce dont elles hériteront?
Au moins une forme de communication de base est absolument essentielle. Si ce n’est pas déjà fait, assurez-vous que tout le monde comprend ce qui va se passer. Si vous pouvez les informer tous ensemble, au même moment, c’est encore mieux.
Les laisser supposer, et faire en sorte que différentes personnes en comprennent différentes versions, c’est la recette assurée pour avoir des problèmes.
Règle 3 : Vos héritiers devraient savoir ce qui s’en vient
- La « prémédiation » peut avoir du sens
Quand un différend est soumis à la médiation, les parties sont réunies et, avec l’aide d’une tierce partie neutre, elles examinent les intérêts de chacun et cherchent à en arriver à une conclusion satisfaisante.
L’idée de la prémédiation est de mettre le scénario sur la table avec les parties avant qu’il ne se concrétise réellement.
Le point principal, c’est que si vous laissez des choses à vos héritiers de la façon prévue, ET que cela causera des problèmes après votre départ, pourquoi ne voudriez-vous pas rajuster le tir pendant que vous le pouvez encore?
Si cette idée vous fait peur, c’est signe que votre situation est justement le genre de situation qui pourrait en bénéficier le plus.
Règle 4 : Passez les détails en revue pendant que vous le pouvez encore
5 La « surprise » n’est PAS une bonne chose
J’ai entendu Tom Deans (auteur de Willing Wisdom) prendre la parole à plusieurs reprises. Il décrit le son que bien des avocats disent avoir entendu de la part d’au moins un héritier surpris lors de la lecture de nombreux testaments.
C’est difficile à rendre par écrit, mais imaginez un souffle coupé accompagné d’un « aaargh » ou d’un « euhhhh » bien audible.
Ce son de surprise de la part de l’un ou l’autre de vos héritiers n’est PAS ce que vous devriez rechercher.
Règle 5 : Laissez votre famille faire son deuil et célébrer votre vie, plutôt que de hocher la tête d’incrédulité.
Si vous connaissez quelqu’un qui devrait réfléchir à ces questions, mais qui les évite peut-être, n’hésitez pas à lui transférer ce texte. Vous en serez tous les deux contents.
