Exactement ce que le médecin a prescrit
Cette semaine, nous abordons un sujet d’une façon un peu maladroite.
Comme j’ai déjà écrit sur une histoire personnelle d’IRM en 2019, dans Vous voulez une radiographie? J’ai une IRM!, j’ai une étincelle et une entrée en matière.
Cet événement n’a aucune importance ici, sauf dans la mesure où le fait d’en avoir déjà parlé me permet de présenter ma nouvelle version d’une « IRM de l’héritage familial ».
Les familles qui veulent laisser un héritage doivent faire certains efforts
Le domaine dans lequel je travaille est peuplé de professionnels qui travaillent avec des familles, et nous essayons d’aider ces familles non seulement à bâtir un patrimoine, mais à le maintenir au fil des générations, souvent avec une certaine composante d’« héritage ».
Bien des familles, ainsi que la plupart des conseillers, croient que le montant du patrimoine financier est la clé, et que plus de patrimoine sera étroitement lié à la durée pendant laquelle le patrimoine d’une famille durera.
En théorie, c’est logique, mais les lecteurs réguliers savent que j’ai d’autres idées à ce sujet.
Comme je l’écrivais en 2017 dans Le « PAL » de votre planification de la continuité est-il en danger? , les actifs que possède la famille ne seront probablement PAS suffisants pour garantir l’héritage de la famille.
Dans ce jeu de lettres, je mettais en évidence cette « équation » :
Personnes + Actifs = Legs.
Les personnes sont aussi importantes que les actifs (sinon plus).
Ma version de l’IRM familiale
Ma prescription pour ce dont les familles ont besoin est donc une autre version de l’« I.R.M. », et j’espère que vous ne serez pas déçu après toute cette mise en scène.
Pour augmenter les chances de créer un héritage familial, les membres de la famille doivent s’assurer d’avoir de nombreuses :
Interactions Répétées et Marquantes
Voilà ma prescription d’IRM.
Le reste de ce billet examinera ces trois composantes, puis expliquera pourquoi les trois éléments, le nom et les deux adjectifs, doivent être présents.
Nous commencerons par le nom, « interactions », pour que ce soit plus logique.
Les interactions prennent de nombreuses formes
La technologie actuelle offre tellement de façons d’interagir, dont bon nombre n’étaient pas à la portée de nos ancêtres. Et si notre objectif est d’avoir des interactions marquantes et répétées, l’existence d’un plus grand nombre de moyens devrait jouer en notre faveur.
Nous avons tous été touchés par la réduction des rencontres « en personne » au cours de la dernière année, mais ça ne durera pas éternellement.
En fait, la pandémie nous a tous forcés à nous adapter, et de plus en plus de gens se sont ainsi familiarisés avec diverses réunions virtuelles en ligne, y compris des membres de la génération aînée qui auraient pu résister auparavant.
Même les médias sociaux jouent un rôle à cet égard, ce qui soulève tout l’aspect « asynchrone » des interactions que bien des gens pourraient négliger.
J’entretiens plusieurs relations professionnelles avec des collègues qui restent « bien vivantes » simplement parce que je commente leurs publications sur LinkedIn et Twitter.
Il n’y a pas un grand pas à franchir pour transposer cette idée dans la sphère familiale; en fait, de nombreuses familles y sont déjà, en utilisant diverses plateformes sociales en ligne pour rester en contact.
Faire mousser, rincer, RÉPÉTER!
Passons maintenant au fait de s’assurer que nos interactions se répètent. L’une de mes premières règles pour la tenue de réunions de famille, c’est de ne laisser partir personne avant d’avoir fixé la prochaine.
Que vous vous réunissiez chaque mois, chaque trimestre ou même chaque année, inscrire la prochaine réunion à l’agenda de tout le monde est un incontournable.
Revenons maintenant à la technologie et notons que même si vous n’avez qu’une seule grande réunion annuelle en personne, vous pouvez la compléter par d’autres rencontres régulières.
Il ne s’agit pas de l’un ou l’autre, il s’agit de l’un et l’autre.
Je me souviens à peine d’un voyage de camping familial en particulier de mon enfance, mais je me souviens que nous allions régulièrement faire du camping, et ces souvenirs plus généraux éveillent encore de beaux souvenirs.
Merci pour les souvenirs
Rendre vos interactions répétées marquantes consiste surtout à créer des occasions dont on se souviendra avec affection comme du temps bien passé ensemble.
Il est important de limiter les « discussions de boutique » pendant ces moments, surtout lorsque certaines des personnes présentes ne sont pas au courant des détails et finissent par se sentir à l’écart.
Bien sûr, il est important de mettre tout le monde sur un pied d’égalité quant à l’information, et ces efforts doivent eux aussi se répéter, mais ce n’est pas le sujet ici.
Je parle de ce qui est marquant sur le plan familial, et du renforcement des liens familiaux qui seront nécessaires pour maintenir l’héritage familial, lequel doit vraiment porter sur les aspects non commerciaux de la famille.
Essayez de multiplier les occasions d’interactions répétées et marquantes pour toute la famille.
Quelles traditions familiales allez-vous renforcer?
