Prendre du temps de qualité pour planifier l’avenir est une chose que presque tout le monde devrait faire, mais que très peu de gens font réellement en quantité et en détail suffisants.
Il y a tellement de raisons à cela, comme le fait que :
- nous sommes très occupés à éteindre les feux d’aujourd’hui;
- nous pensons plus ou moins savoir où nous allons, et nous nous disons que tout va plus ou moins s’arranger de toute façon;
- nous ne savons vraiment pas comment ni par où commencer.
Dans la plupart des cas, c’est une combinaison de tous ces éléments, et même de quelques autres.
Il faut leur reconnaître ce mérite : de nombreux conseillers spécialisés dans l’accompagnement des gens en planification à long terme ont mis au point diverses approches et divers processus pour aider les clients à s’engager dans ces tâches importantes.
Comme j’aborde la question d’un point de vue familial global, en me spécialisant dans l’accompagnement des familles en affaires et des familles fortunées dans leur « planification de la continuité » à long terme, le processus peut devenir un peu compliqué. Je m’explique.
Une famille comporte beaucoup d’éléments en mouvement, où chaque personne est importante et a ses propres points de vue, priorités et désirs. Il y a beaucoup de parties prenantes, si l’on veut.
Ajoutez-y des éléments comme les différentes générations, les différences entre les sexes, les beaux-parents et les conjoints, ceux qui travaillent dans l’entreprise par rapport à ceux qui n’y travaillent pas, et vous commencez à voir comment la complexité pointe son vilain nez.
Examinons maintenant certains des sujets qui doivent être abordés :
- Qui gérera l’entreprise à l’avenir?
- Qui « dirigera » l’entreprise, comment les décisions seront-elles prises?
- Comment passer des réalités d’aujourd’hui à la meilleure configuration pour l’avenir?
- À quel moment exactement la génération aux commandes cédera-t-elle le contrôle à la relève?
- Qui possédera quelle part?
- Quelles sont les questions juridiques, comptables, fiscales et d’assurance que nous devons régler dans le cadre de cette planification?
La plupart des réponses à ces dernières questions se trouvent avec l’aide de spécialistes des divers domaines. Le secteur du conseil, cependant, repose encore beaucoup sur une approche « en silos », et même si tout le monde dit « collaborer » avec des professionnels d’autres disciplines, chacun le fait avec plus ou moins d’habileté et de succès.
Bon, je suis sûr que certains d’entre vous se disent : « Oui, oui, je sais tout ça, mais qu’en est-il de vos histoires de “rêve” et de “planification” que vous nous avez fait miroiter dans votre titre? » J’y arrive.
J’ai mis au point un processus pour aborder ces enjeux avec les familles, et ce faisant, j’ai eu une sorte de moment « Eurêka! » il y a quelques semaines, à partir des points de vue de la planification et du rêve, et je suis convaincu que ce sera au cœur de son succès. Le voici :
- Vous ne planifiez PAS vos rêves, mais vous DEVEZ les découvrir pour pouvoir ensuite planifier leur réalisation.
- Quand le rêve est celui d’une famille, et pas seulement d’une personne, la communication est essentielle à la cocréation des rêves.
- Tout comme vous ne planifiez pas le rêve, vous n’inventez pas non plus un plan en rêvant; vous devez élaborer le plan, qui vous aide ensuite à réaliser votre rêve.
L’outil, ou le processus, auquel j’apporte présentement la touche finale s’inspire d’un « Business Model Canvas » que j’ai trouvé sur le bureau de ma femme à la maison. C’est un outil qu’elle utilise dans son travail de coach auprès d’entrepreneurs sociaux.
Plutôt que d’appeler le mien un Canvas, j’ai intitulé mon outil un Blueprint, au sens d’« un tirage photographique qui montre comment quelque chose sera fabriqué » et d’« un plan détaillé de la façon de faire quelque chose » (quelques définitions que j’ai trouvées sur Google).
Le Blueprint examine les trois cercles importants pour les familles en affaires : la famille, l’entreprise et la propriété.
Nous examinons où elles en sont maintenant, le rêve de ce à quoi elles pourraient ressembler dans un avenir lointain, et le plan de transition pour les y amener.
Cela peut sembler simple, mais il s’agit en fait d’un processus assez détaillé pour aider les familles à découvrir leurs rêves et à travailler ensemble à élaborer les plans pour les réaliser.
