À la recherche de la « zone Boucles d’or »
Ces missives hebdomadaires ont été inspirées par diverses étincelles au fil des ans, et celle-ci est une sorte de « pot-pourri », parce qu’elle provient de plusieurs sources.
Il y a longtemps que je veux intégrer une excellente citation d’un collègue dans un billet, et je vais enfin le faire dans celui-ci.
J’adore quand une interaction sur les médias sociaux à propos de l’une de mes publications crée une nouvelle étincelle, et c’est aussi le cas ici.
Et quand je parle avec des clients potentiels de situations qui les préoccupent, cela me donne aussi envie de partager mes idées ici.
Alors plongeons dans le grand bain et examinons certaines questions de liquidités pour les familles (vous avez saisi le jeu de mots?).
Une vieille publication LinkedIn reçoit un « Oui, mais! »
Les gens qui s’occupent de mes médias sociaux programment des publications régulières à partir de mes comptes LinkedIn et Twitter, qui intègrent à la fois mes nouveaux billets hebdomadaires et beaucoup de contenu « recyclé » d’autrefois.
Je crée continuellement du contenu régulier, ce que j’aime faire, mais si vous ne faites que publier et republier le même texte plusieurs fois, encore et encore, chaque semaine, il risque d’être moins bien reçu que si vous proposez plus de variété.
Récemment, une publication datant de quelques années sur les liquidités a suscité un commentaire qui semblait adopter le point de vue opposé à l’un des points que j’avais soulevés. Voir Les événements de liquidité dans une entreprise familiale : avantages et inconvénients.
La personne contestait le fait que j’avais suggéré qu’il peut être logique de ne pas partager trop de liquidités tout de suite après la vente d’une entreprise, pour diverses raisons.
Le point de vue opposé est aussi tout à fait valable, bien sûr, puisqu’il existe des cas où une famille dispose d’un patrimoine considérable et où pourtant la plupart des membres de la famille attendront des années, voire des décennies, avant d’en voir un quelconque avantage direct.
« C’est formidable que nous soyons riches, mais… »
Cela m’a rappelé cette excellente citation de mon ami et collègue Travis Harms, un autre gars qui crée régulièrement d’excellents contenus dans ce domaine.
Il m’a fait part de la façon dont un membre d’une famille le lui avait exprimé :
« Oui, merci, c’est formidable que nous soyons riches.
Mais est-ce qu’on pourrait aussi avoir un peu d’argent? »
Bang! On laisse tomber le micro! Quelle excellente façon de résumer ce que ressentent tant de membres de la relève.
Imaginez vivre dans une ville où tout le monde sait que vous faites partie de la famille propriétaire d’une très grande entreprise.
Tout le monde sait que vous êtes riche, et pourtant on vous regarde de haut parce que, la plupart du temps, vous avez l’air « gratteux ».
Ce qu’ils ignorent, c’est que vous possédez peut-être une partie d’un important patrimoine, mais que vous continuez à travailler comme un fou chaque semaine simplement pour payer l’hypothèque de votre modeste maison.
Une pomme par jour, puis le verger!
Ce qui m’amène à une famille dont j’ai récemment entendu parler, où les parents étaient très fortunés, mais avaient réussi à garder secrète l’étendue de leur fortune aux yeux de leurs fils.
L’un des fils recevait un soutien modeste, dans une certaine mesure, en raison de difficultés personnelles, et pourtant il allait éventuellement hériter de beaucoup plus que ce qu’il pourrait raisonnablement dépenser pendant le reste de sa vie.
En cherchant une métaphore pour illustrer cela, j’en suis arrivé à l’idée de recevoir une pomme par jour de vos parents, parce qu’ils ne voulaient pas vous gâter.
Vous mangiez cette pomme chaque jour, vous gardiez le médecin loin de vous, puis après les funérailles de vos parents, vous découvrez que vous êtes maintenant propriétaire d’un verger!
Depuis toujours, vous saviez qu’ils avaient quelques pommiers dans la cour arrière, et vous supposiez que c’était tout.
Beaucoup de planification, beaucoup de partage, beaucoup de transparence
Les « réponses », s’il y en a, à ces situations ne sont jamais simples.
Cependant, lorsqu’il y a beaucoup de planification, beaucoup de partage et beaucoup de transparence autour de ce que la génération aux commandes espère accomplir avec les décisions qu’elle prend, les choses se passent généralement mieux que lorsqu’on emprunte la voie opposée.
Quand il n’y a ni planification, ni partage, ni transparence, c’est la recette parfaite pour la déception, la méfiance, la confusion et le conflit.
Suivre des conseils ou cocréer
Trop souvent, ces parents se fient aveuglément aux conseils de certains professionnels dont le point de vue est biaisé par leur désir de continuer à faire partie du portrait dans la gestion du patrimoine de la génération aînée.
Une fois que les enfants sont assez matures pour comprendre ce qui leur reviendra éventuellement, je recommande qu’ils participent aussi à la cocréation de leur avenir en tant qu’intendants du patrimoine familial.
