Cette semaine, j’ai eu le privilège d’être invité à une conférence-midi de David Lansky, du Family Business Consulting Group. Lansky est établi à Chicago, mais comme il est originaire de Montréal, les bonnes gens de Pembroke Private Wealth Management l’ont invité à prendre la parole devant leurs clients à Montréal et à Toronto.
Sa présentation s’intitulait « Family Wealth Continuity » (la continuité du patrimoine familial), et j’y suis allé en m’attendant pleinement à hocher la tête du début à la fin; il ne m’a pas déçu. Je ne suis pas un grand « preneur de notes » quand j’assiste à des présentations : je préfère être entièrement attentif, de peur de manquer quelque chose pendant que je griffonne.
À l’occasion, toutefois, quelqu’un dit quelque chose que je dois absolument noter, et cela finit presque toujours en billet de blogue.
Voici donc, tiré de la page 10 de sa présentation PowerPoint :
« Ce que les bienfaiteurs désirent le plus… est aussi ce qu’ils craignent le plus. »
Wow. Je n’avais jamais entendu quelqu’un le formuler ainsi. Prenons un peu le temps d’y réfléchir.
Les gens travaillent fort pour créer de la richesse pour leur famille. Nous connaissons tous de nombreuses familles qui ont fait un travail extraordinaire à cet égard. Nous leur demandons rarement pourquoi, parce que la réponse semble si évidente.
Ils travaillent pour leur patrimoine afin que leur famille soit heureuse, ait de belles choses, vive dans un endroit sûr, visite de beaux endroits, ait accès à d’excellents soins de santé, et pour bien d’autres raisons semblables.
Ils veulent que leurs enfants aient une belle vie et, très souvent, ils ne veulent pas que leurs enfants aient à travailler aussi fort qu’eux.
Jusqu’ici, tout va bien. Quelque part en chemin, cependant, surtout dans les familles qui ont très bien réussi à créer plus de richesse qu’elles ne pourraient en utiliser en plusieurs vies, des doutes s’installent, et ces parents commencent à s’inquiéter de laisser trop d’argent à leurs enfants
Cela me rappelle une excellente citation entendue lors d’un symposium de CAFÉ il y a quelques années. Mike « Pinball » Clemons, membre du Temple de la renommée de la LCF et vainqueur de la Coupe Grey à la fois comme joueur et comme entraîneur-chef, a dit : « Assurez-vous que les membres de votre famille sont les bénéficiaires de votre entreprise familiale, PAS ses victimes ».
Parfois, il y a « trop de richesse », parfois il y a des conflits entre membres de la famille, parfois ces deux éléments sont présents, en plus d’une foule d’autres facteurs qui compliquent les choses.
Malheureusement, le fait que la richesse puisse être une bénédiction ou une malédiction sera toujours d’actualité.
J’ai soumis plusieurs questions à un modèle sur lequel je travaille pour aider à expliquer et à simplifier les choses, et ses éléments de base sont le Quoi, le Pourquoi et le Comment.
Permettez-moi d’essayer de présenter non seulement mes réflexions sur ce sujet important, mais aussi d’utiliser ce modèle en trois étapes.
Nous commençons par examiner le Quoi, c’est-à-dire ce que nous essayons de faire, en termes simples. Nous essayons de transmettre notre patrimoine à nos enfants.
Maintenant, nous devons prendre du recul et nous demander Pourquoi nous voulons le faire. Nous parlons donc des choses que j’ai mentionnées d’entrée de jeu : avoir de belles choses, vivre dans un bel endroit, s’assurer que nos enfants n’aient pas à s’inquiéter de l’argent, etc.
Vient maintenant la partie difficile, le Comment. À ce stade, nous devons regarder vers l’avenir, faire un pas en avant et déterminer tous les détails entourant la façon dont nous pouvons faire ce que nous voulons faire, en veillant à ce que ces détails soient alignés sur les raisons pour lesquelles nous voulons le faire.
Mon propos principal est que des familles peuvent transmettre leur patrimoine à leurs enfants, et le font, sans la crainte que vivent d’autres familles.
La grande différence entre les familles qui y parviennent bien et beaucoup d’autres, c’est qu’elles portent une grande attention au Comment, et qu’elles prennent le temps de parler avec toute la famille du Quoi, du Pourquoi et du Comment.
Il n’est pas toujours facile d’avoir ces conversations cruciales, mais les avoir, c’est ce qui distingue les familles qui réussissent de celles où la crainte est justifiée.
C’est possible, mais cela n’arrive pas tout seul. Mais au fond, rien d’important n’arrive jamais tout seul.
